Innholdsfortegnelse:
Investorer bruker forventet avkastning for å vurdere potensiell gevinst eller tap som følge av å investere kapital i en bestemt sikkerhet eller eiendel. Investeringsbeslutninger er basert på forventninger om fremtiden, som inkorporerer et inneboende risikonivå. En investor bør vurdere en beslutning basert på om den forventede avkastningen gir et tilsvarende nivå på kompensasjon for risikoen som ventures i investeringen.
Evaluering av forventet retur
Forventet avkastning er vanligvis avledet fra historiske data og kan justeres basert på forventede eller probabilistiske resultater. Å bestemme en forventet avkastning indikerer ikke nødvendigvis hva det mest sannsynlige utfallet vil være. Snarere er det et vektet gjennomsnitt av et hvilket som helst antall forventede utfall som gir et referansepunkt for å evaluere en investeringsbeslutning.
Identifiserende risiko
Identifisere et akseptabelt risikonivå er en sentral del av en investeringsbeslutning. Risiko måles på mange forskjellige måter, for eksempel standardavvik / volatilitet, value-at-risk (VaR) eller beta, og blir ofte ekstrapolert fra historiske data. Til slutt bestemmer investorens idiosynkratiske risikotoleranse hva som er et akseptabelt risikonivå. Det er ingen absolutt beregning for å bety for mye eller for liten risiko.
Risikoredukserte avkastninger
Å gi forventet avkastning og risikotoleranse sammen er et kritisk skritt i vurderingen av en investeringsbeslutning. Verken investeringsavkastning eller risiko bør betraktes som isolert fra hverandre. Syntiser forventningene når du bestemmer det beste handlingsforløpet. Dette gjør det mulig for investorer å ta investeringsbeslutninger basert på kompensasjon (eller avkastning) de mottar i bytte for å sette kapital i fare for tap. Verktøy for å sammenligne risikojustert avkastning på tvers av eiendeler består av konsepter som Sharpe-forholdet, Sortino-forholdet og porteføljen alfa / beta. Investoren må se den risikoreduserte avkastningen som overbevisende for å ta en investeringsbeslutning.
Eksempelvis kan en investor sammenligne Sharpe-forholdene over ulike aksjer for å få en eple-til-eple-sammenligning av risikojustert avkastning. Et høyere Sharpe-forhold indikerer en mer overbevisende mulighet til å investere.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Hvordan kan jeg beregne forventet avkastning av porteføljen min?
Forstå komponentene i ligningen som brukes til å beregne forventet avkastning av en investors portefølje. Lær hvorfor beregningen kunne være unøyaktig.
Jeg har en fortjenesteplan med min tidligere arbeidsgiver. Jeg prøver nå å kjøpe et hjem. Kan jeg bruke min fortjenestedelingspenger til å sette nedbetaling på et hus?
Fortjenesteplaner er pensjonsordninger med selskaper som gir ansatte en prosentandel av selskapets inntjening. En fortjenesteplan er lik 401 (k) fordi den regnes som en innskuddsbasert plan. Den eneste forskjellen er at den eneste enheten som bidrar til planen, er arbeidsgiveren - basert på selskapets fortjeneste ved slutten av hvert regnskapsår.