Hvis din bror ikke kan bli funnet, kan du sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA. Hvis IRA du arvet inneholder en slik bestemmelse, kan du bli behandlet som den eneste primære støttemottakeren - forutsatt at det gjøres rimelig innsats for å finne din bror.
Generelt skal den nødvendige minimumsfordelingen (RMD) for dødsåret distribueres av alle de primære mottakerne på pro rata basis. I ditt tilfelle ville broren din trekke tilbake 50% fra sin andel, og du vil trekke 50% fra din andel, forutsatt at du skal motta 50% hver. Hvis han ikke kan bli funnet, kan det være fornuftig for deg å trekke opp hele RMD-beløpet, spesielt hvis det er mulig at hans andel av eiendelene vil gå til deg. Dette vil bidra til å sikre at 50% overskuddsakkumuleringsskatten ikke gjelder for noe beløp.
For å lære mer om IRA-distribusjon, sjekk ut Hvem er støttemottaker av kontoen din? , Egenkapitalpensjonsmidler - Del 1 , Ervervede pensjonsordningsmidler - Del 2 og Avståelse av arvelige planaktiver .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Min onkel døde nylig. Han utnevnte min mor og far som hans begunstigede i 1997, etter sin skilsmisse, og gjorde ikke noen endringer etter at han giftet seg i 2000. Min onkels nåværende ektefelle kjemper nå for penger fra planen. Har hun et ben t
Det avhenger. Hvis pensjonsplanen er en kvalifisert plan, vil planadministratoren referere til plandokumentet for å avgjøre hvem den utpekte støttemottakeren er. Plandokumentet forklarer de regler som den kvalifiserte planen er underlagt. Generelt gir kvalifiserte planer at overlevende ektefelle av den avdøde er mottaker, med mindre den overlevende ektefellen signerte et frafall som tillater det.
Hvis en tillit er oppnevnt som mottaker av en IRA, kan forvalteren av denne tilliten bli mottaker uten at IRA-eieren signerer endringen av mottakerformularen?
Mens IRA-eieren er i live, kan bare IRA-eieren endre den utpekte mottaker av IRA. Unntak kan gjelde dersom det foreligger en advokat, der en fullmakt inneholder bestemmelser som utpeker denne agenten for å opptre på IRA-eierens vegne.
Er det mulig å reversere en IRA? Jeg mottok en QDRO og skylder penger til min ex-ektemann. Er det mulig å reversere QDRO, som ble satt inn i en CD-tradisjonell IRA-konto uten å pådra seg noen form for straff?
Fordi en kvalifisert innenriksrelatert rekkefølge (QDRO) er en rettsordre, kan den ikke reverseres når den er mottatt og behandlet av pensjonsplanen. Hvis instruksjonene for å reversere QDRO ble utstedt av retten, som et endringsforslag til den opprinnelige QDRO, ville administrator av pensjonsplanen måtte gjennomgå de nye instruksjonene og avgjøre om de kunne følges. Hvis du skylder ektemannens penger, vil du kanskje vurdere alternative kilder (i stedet for pensjonsplanen) for betaling.