Beregning av prosentandelen av investeringen er ganske enkelt. Alt som trengs er en liten bokføring og enten en enkel kalkulator eller en pute av papir for å gjøre lang divisjon. Her er hva du trenger å gjøre:
Ta beløp du har oppnådd på investeringen, og del den med det investerte beløpet. For å beregne gevinsten, ta den prisen du solgte investeringen for, og trekk fra den prisen du opprinnelig betalte for det. Nå som du har din gevinst, fordel gevinsten av det opprinnelige beløpet av investeringen. Endelig multipliser svaret ditt med 100 for å få prosentandelen i investeringen din.
Hvis prosentandelen er negativ, som følge av markedsverdien som er lavere enn bokført verdi, har du mistet investeringen. Hvis prosentandelen er positiv, som følge av at markedsverdien er større enn bokført verdi, har du oppnådd din investering.
Her ser du hva formelen ser ut:
(Pris solgt - Innkjøpspris) ÷ (Kjøpspris)
Hvis du for eksempel kjøpte 100 aksjer i Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / andel den 18. mai 2016, er din totale investeringsverdi 3 000 USD. Hvis du solgte 100 aksjene 17. mai 2017, for 38 dollar / andel, vil inntektene fra salget være 3800 dollar. Din realiserte gevinst kan beregnes som ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Alternativt kan du beregne din gevinst ved å bruke per aksjekurs, som vil se ut ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.
Hvis du bare vil vite hvor mye tap eller gevinst du har gjort hittil uten å selge, fungerer samme prosess, og du kan bruke dagens markedspris i stedet for prisen solgt, men Gevinsten (eller tapet) beregnet ville være en urealisert gevinst (eller tap).
Denne grunnleggende formelen brukes hver dag for å finne ut nøyaktig hvor mange prosentpoengindekser, aksjer, rentesatser og så videre, har endret seg over en gitt tidsperiode. For eksempel, hvis Dow Jones Industrial Average (DJIA) åpnes kl 9, 000 og lukker kl 9, 300 i dag, vil formelen vise at prosentandringen i løpet av dagen var 3. 33% [(9, 300-9000 ) / (9, 000)].
Investeringen kommer imidlertid ikke uten kostnad, og dette bør gjenspeiles i beregningen av prosentøkningen eller tapet. Ovenstående er en illustrasjon av beregningen uten kostnader, for eksempel provisjoner og avgifter. Å inkludere kostnader, redusere gevinsten (markedspris - kjøpt pris) av kostnadene ved å investere. Ved å inkorporere disse kostnadene får du en mer nøyaktig representasjon av gevinst eller tap.
Også hvis investeringen din har betalt ut noen inntekter eller utdelinger, for eksempel et utbytte, må du legge til dette beløpet til gevinstbeløpet.
Her er en mer detaljert måte å beregne gevinster eller tap på:
[(Beløp solgt - Betalt beløp) + Inntektsøkning - Kostnader] ÷ Beløp betalt
Lær hvordan du finner ut din kostnadsgrunnlaget for en investering ved å lese Hvordan finner jeg ut min kostnadsgrunnlag på en børsinvestering?
Amerika's tap er valutamarkedet sin gevinst
Smithsonian-avtalen skadet USA på kort sikt, men var nødvendig for å fremme reelle markedsdrevne valutakurser.
Hvordan beregner jeg prosentvis gevinst eller tap for porteføljen min når alle aksjene har forskjellige priser?
Å Finne den totale prosentvise gevinsten eller tapet på en portefølje krever noen enkle beregninger. Først bør du forstå hvordan prosentvise gevinster eller tap er funnet på en individuell sikkerhet. For å finne netto gevinsten eller tapet, trekk kjøpesummen fra gjeldende pris og fordel differansen med anskaffelseskursene på eiendelen.
Hva er "prosentvis av 52-ukers høy eller lav"? Hvordan beregnes dette?
"Prosent av 52-ukers høy eller lav" refererer til når en sikkerhets nåværende pris er i forhold til hvor den har handlet i løpet av de siste 52 ukene. Dette gir investorer en ide om hvor mye sikkerheten har beveget seg i det siste året og om det handler nær toppen, midten eller bunnen av serien. For eksempel, vurder en aksje som i det siste året handlet så høyt som $ 12. 50, så lavt som $ 7. 50, og handler for tiden på $ 10.