Finne den totale prosentvise gevinsten eller tapet på en portefølje krever noen enkle beregninger. Først bør du forstå hvordan prosentvise gevinster eller tap er funnet på en individuell sikkerhet. For å finne netto gevinsten eller tapet, trekk kjøpesummen fra gjeldende pris og fordel differansen med anskaffelseskursene på eiendelen. For eksempel, hvis du kjøper en aksje i dag for $ 50 og i morgen er det verdt $ 52, din prosentvise gevinst er 4% (($ 52 - $ 50) / $ 50).
Finne den daglige avkastningen på porteføljen din krever en annen tilnærming. Fordi aksjene vanligvis har forskjellige innkjøpspriser, kan en prosentvis gevinst i en sikkerhet kanskje ikke tilsvare en lik prosentøkning i en annen. Bare å legge til den enkelte prosentvise avkastningen vil ikke gi et nøyaktig mål for porteføljeavkastning. Ved å justere ovennevnte metode for å finne aksjens avkastning, kan du finne prosentandelen avkastning av en portefølje. I stedet for å bruke kjøpesummen og nåværende verdi på aksjen, vil du gjøre beregningene dine basert på totalverdien av porteføljen din. For eksempel, den 1. juni, er porteføljen din verdsatt til $ 14, 500. Etter en ukes markedsaktivitet øker porteføljens verdi til $ 15, 225. Den prosentvise avkastningen på porteføljen din for uken er 5% ($ 15, 225 - $ 14, 500) / $ 14, 500).
For mer informasjon om vurdering av porteføljen din, les Styringsmekanikk for egenkapital .
Hvordan beregner du prosentvis gevinst eller tap på en investering?
For å beregne gevinsten, ta prisen du solgte investeringen for, og trekk fra den prisen du først betalte for det. Nå som du har din gevinst, fordel gevinsten av det opprinnelige beløpet av investeringen.
Min mor arve min fars IRA. Da hun døde, mottok jeg en konto søknad som opplistet meg som mottaker, samt legge merke til at min bror og jeg må ta min mors nødvendige fordeling. Min bror er ingensteds å bli funnet. Hvordan skal jeg
Hvis broren din ikke er funnet, vil du kanskje sjekke med IRA-depot og / eller finansiell rådgiver for å finne ut om IRA-plandokumentet inneholder bestemmelser for en slik situasjon. For eksempel er det noen IRA-dokumenter som sier at hvis en mottaker ikke kan bli funnet, blir denne mottakeren behandlet som om han / hun ikke er mottaker av IRA.
Jeg har en KSOP gjennom arbeidsgiveren min som jeg har investert 100% i aksjemarkedet. Jeg er nå opptatt av at jeg ikke er diversifisert og ønsker å flytte ut av aksjeselskap og inn i fond. Er dette tillatt med midler jeg har bidratt til kontoen?
For å være sikker på alternativene dine, er det best å sjekke oppsummeringsplanbeskrivelsen (SPD) for planen. Alternativene kan variere for ulike planer. Dette bør inneholde en forklaring av reglene, inkludert diversifiseringsalternativer. Hvis du har online tilgang til din KSOP-konto, kan du også ha online tilgang til planens SPD.