For de investorer som har overlevd en eller flere store nedgang i markedet, har det blitt lært noen leksjoner. Noen bedrifter overlever ikke bare de nedgangene, men tjener godt av dem. Hvorfor går enkelte investeringsselskaper bedre enn andre og overlever markedsbølger?

Vellykkede selskaper har en langsiktig investeringsfilosofi, og de overholder det. De har også en sterk investeringsstrategi som de formaliserer innenfor sine produkter og forstår at mens risikoen er en del av spillet, sikrer en jevn, disiplinert tilnærming langsiktig suksess. Når nøkkelverktøyene til vellykkede investeringsfirmaer er forstått, kan de enkelt bli vedtatt av individuelle investorer for å lykkes. Ved å vedta noen av sine strategier kan du investere som proffene.

Styrke i strategi

Bestem en sterk investeringsfilosofi før du vurderer noen investeringsstrategi. En investeringsfilosofi er grunnlaget for investeringspolitikk og prosedyrer og i siste instans langsiktige planer. I et nøtteskall er en investeringsfilosofi et sett av kjerneverdier hvorfra alle investeringsstrategier utvikles. For at en investeringsfilosofi skal være lyd, må den baseres på fornuftige forventninger og antagelser om hvordan historisk informasjon kan fungere som et verktøy for riktig investeringsveiledning.

For eksempel er investeringsfilosofien "å slå markedet hvert år" et positivt mål, men det er for vakt og inneholder ikke sunne prinsipper. Det er også viktig for en solid investeringsfilosofi å definere investeringstidshorisonter, aktivaklasser der du skal investere og veilede hvordan du kan reagere på volatilitet mens du overholder investeringsprinsippene dine. En god langsiktig investeringsfilosofi holder også vellykkede firmaer på vei med disse retningslinjene, i stedet for å jage trender og fristelser.

Siden hver investeringsfilosofi er utviklet for å passe til investeringsselskapet, eller kanskje den enkelte investor, er det ingen standardprosedyrer for å skrive en. Hvis du utvikler en investeringsfilosofi for første gang, og du vil investere som et proff, må du sørge for at du dekker følgende emner:

• Definer dine kjærlighetsinteresser
  Den mest grunnleggende og grunnleggende oppfatningen er skissert om årsaken og Formålet med investeringsbeslutninger.
• Tidshorisoner
  Mens investorene alltid bør planlegge på langsiktige horisonter, bør en god filosofi skisse din mer nøyaktige tidsramme.
• Risiko
  Definer klart hvordan du aksepterer og måler risiko. I motsetning til å investere i en sparekonto, er den grunnleggende regelen om å investere risikoen / belønningskonseptet om å øke forventet avkastning med økt risiko.
• Fordeling og diversifisering av eiendeler
  Definer helt klart kjernenes tro på ressursfordeling og diversifisering, enten de er aktive eller passive, taktiske eller strategiske, tett fokusert eller bredt diversifisert.Denne delen av filosofien din vil være drivkraften i utviklingen av investeringsstrategiene og bygge et fundament som vi skal returnere når strategiene dine trenger redefinering eller justering.

Hemmeligheten til suksess

Vellykkede bedrifter implementerer også produktmidler som reflekterer deres investeringsfilosofier og strategier. Siden filosofien driver utviklingen av strategiene, er kjernestilinvesteringsstrategier for eksempel vanligvis den mest vanlige i de fleste vellykkede produktlinjer, og bør også være en del av en individuell plan. Kjernebeholdninger eller strategier har flere tolkninger, men generelt har sentrale egenkapital- og obligasjonsstrategier en tendens til å være store cap, blue chip og investment grade typer midler som reflekterer det samlede markedet.

Suksessfulle bedrifter begrenser også sine evner til å ta store sektorspill i sine kjerneprodukter. Selv om dette kan begrense potensiell oppside når du gjør den rette sektoren, kan retningsbesøk bidra til å legge til betydelig volatilitet i et fond.

Når du definerer en investeringsstrategi, følg en streng disiplin. For eksempel, når du definerer en kjernestrategi, ikke jage trender. Selv om investorene selvfølgelig kan ha definert momentumstrategier som er innarbeidet i den samlede investeringsplanen.

Utforme en strategi

Når du skisserer en forsvarlig investeringsstrategi, bør følgende saker vurderes.

• Time Horizon
  En vanlig feil for de fleste individuelle investorer er at deres tidshorisont slutter når de går på pensjon. I virkeligheten kan det gå bra utover pensjonering, og til og med liv, hvis du har spart for neste generasjon. Investeringsstrategier må fokusere på den langsiktige horisonten av investeringskarrieren din, samt tiden for spesifikke investeringer.
• Asset Allocation
  Dette er når du klart definerer hva målfordelingen din vil være. Hvis dette er en taktisk strategi, bør avdelingsområder defineres, hvis det er strategisk i naturen. På den annen side må det trekkes harde linjer med konkrete planer om å balansere når markeder har flyttet. Suksessfulle investeringsselskaper følger strenge retningslinjer når rebalansering, spesielt i strategiske planer. Personer, derimot, gjør ofte feilen i å avvike fra sine strategier når markedene beveger seg skarpt.
• Risiko Vs. Tilbake
  Definer klart risikotoleransen din. Dette er en av de viktigste aspektene ved en investeringsstrategi, siden risiko og avkastning har et nært forhold over lange perioder. Enten du måler det i forhold til en referanse eller en absolutt porteføljens standardavvik, hold deg til dine forutbestemte grenser.

Utforming av detaljer

Investeringsstrategier definerer konkrete deler av en overordnet plan. Suksessfulle investorer kan ikke slå markedet 100 prosent av tiden, men de kan evaluere sine investeringsbeslutninger basert på deres passform til den opprinnelige investeringsstrategien.

Etter at du har overlevd noen markedsykluser, kan du potensielt begynne å se mønstre av varme eller populære investeringsselskaper som samler uovertrufne gevinster.Dette var et fenomen under Internett-teknologien som investerte boom. Andeler av teknologibedrifter steg til rockstjernenivå, og investorer - institusjonelle og personlige - stablet på midler. Dessverre for noen av disse selskapene var suksessen kortvarig, siden disse ekstraordinære gevinster var uberettiget. Mange investorer hadde avviklet fra sine innledende investeringsstrategier for å jage større avkastning. Ikke prøv å slå hjem løp. Fokus på basisslag.

Det betyr at det å prøve å slå markedet ved lange skudd ikke bare er vanskelig, det fører til et volatilitetsnivå som ikke sitter godt med investorer på lang sikt. Individuelle investorer gjør ofte feil som for eksempel å bruke for mye innflytelse når markedene går opp og skiller seg bort fra markeder mens de faller. Fjerning av menneskelige forstyrrelser ved å stikke til en fast tilnærming og fokusere på kortsiktige seire er en fin måte å mote på investeringsstrategien som proffene.

Bunnlinjen

Det er enklest å unngå feil og holde fokus på spor fra vellykkede profesjonelle investorer. Å skape en solid investeringsfilosofi setter scenen for profesjonelle og individuelle investorer, akkurat som et sterkt fundament i et hjem. Å bygge opp fra det grunnlaget for å danne investeringsstrategier skaper sterke retninger, og stiller stiene til følge.

Investering som proffene innebærer også å unngå fristelsen til å drive fra investeringsfilosofien og strategiene, og prøver å overgå store marginer. Selv om dette kan gjøres av og til, og noen bedrifter har gjort det tidligere, er det nesten umulig å slå markeder med store marginer konsekvent. Hvis du kan mote dine investeringsplaner og mål som de vellykkede investeringsselskapene, kan du investere som proffene.