Den uavhengige kapitalforvaltningsindustrien har vært et konsekvent voksende segment av finansielle tjenester de siste årene. Ifølge Boston Consulting Group er det om lag 46 billioner dollar i privat rikdom i USA, med uavhengige rådgivende firmaer som tegner seg for bare 2 dollar. 7 billioner av dette tallet i 2014. Disse tallene har mange økonomiske fagfolk som tenker på ideen om å åpne sitt eget verdiskapingsfirma. I denne artikkelen tar vi en titt på noen viktige tips som uavhengige finansielle rådgivere bør huske på når de åpner sitt eget verdiskapingsfirma for å unngå problemer.

- 9 ->

Følg reglene

Det er mange viktige hensyn når det gjelder å åpne et verdiskapningsfirma, men håper entreprenører må ta et skritt tilbake for å sikre at de følger reglene og etiketten når forlater sin nåværende arbeidsgiver. I mange tilfeller har ansatte i finansielle tjenester kontraktsforpliktelser til sine arbeidsgivere som hindrer at de jobber på eller for et konkurrerende firma og annonserer utenfor tjenester til kunder. Noen ansatte kan også ha konkurranseklausuler i sine kontrakter som forbyder dem å jobbe i finansiell tjenesteyting for en periode etter avreise, selv om disse kontraktene ofte kan brytes under noen omstendigheter. (For mer, se: Ikke skriv det som ikke konkurrerer uten å lese dette .)

Entreprenører bør nøye vurdere disse kontraktsmessige forpliktelsene for å unngå å bli saksøkt, mens overholdelse av sansesetningsmetikk er generelt en god ide. Entreprenører bør for eksempel ikke jobbe med sin nye virksomhet i løpet av åpningstiden, bør ikke kontakte klienter før de har forlatt arbeidsgiveren, og bør nærme seg tidligere klienter taktfullt for å unngå problemer med tidligere arbeidsgivere.

Vurder kostnadene

Uavhengige finansielle rådgivere som ønsker å bygge opp sin egen praksis, er uunngåelig å ta stor risiko i form av upfront-kostnader. I motsetning til de fleste små bedrifter må rådgivende firmaer møte en rekke komplekse regulatoriske krav som kan vise seg å være ganske dyre. Den første store utgiften som påløper av en ny bedrift er etterlevelse, inkludert oppsett av en ADV (klientbrosjyre) og en statlig lisensavtale. Generelt kan disse tjenestene koste alt fra $ 2 000 til $ 5 000 med en gjentakende komponent hvert år på $ 2 000 eller mer. Forsikringskostnader, kontorutgifter, brevpapir, nettsteder, bankkostnader, tilknytningskostnader, abonnementer og mange andre kostnader kan enkelt legge opp til over titusenvis av dollar. (For mer, se: Start din egen finansielle planleggingsfirma .)

Finansrådgivere må også vurdere muligheten til å etablere egen selvstendig praksis, siden en prosentandel av deres eksisterende kunder er usannsynlig å følge dem. I tillegg gir mange henvisninger muligens å nekte å flytte over til en ny praksis og i stedet foretrekker å forbli med et større selskap. Disse kostnadene kan også beløpe seg til titusenvis av dollar, men kompenseres av økt lønnsomhet på en klientbasis.

Utvikle en pitch

De fleste gründere må slå bakken så snart de forlater sine tidligere arbeidsgivere for å få lønn og opprettholde sin nye bedrift. Ofte går det første trinnet ut til tidligere klienter, samtidig som reglene holdes i bakhodet. Før du kommer til dette punktet, bør entreprenører ha en veldrevet tonehøyde for disse tidligere klientene som effektivt kommuniserer hvorfor de skal flytte sine kontoer. Nyetablerte virksomheter har ikke noe omdømme (annet enn eierens) og et høyt risikofylt med hensyn til solvens tidlig, hvilke utfordringer entreprenører må overvinne når de arbeider med disse tidligere kunder og prøver å tiltrekke seg nye kunder. (For mer, se: Ledelsestips fra topp finansielle rådgivere .)

De beste plassene markerer entreprenørens ferdighetssett og konkurransefortrinn i forhold til større institusjoner. For eksempel kan det nye firmaet spesialisere seg i bruk av algoritmer for å identifisere de beste mulighetene. En ny eier kan også påpeke at mindre verdipapirforetak er i stand til å gi mer personlig kundestøtte gitt den mindre kundebase, slik at man får mer oppmerksomhet til kontoen og maksimere sine eiendeler.

Oppnå profesjonelle

Etableringen av et nytt verdipapirforetak kan være en komplisert og tidkrevende prosess som involverer omfattende lovlig, regulatorisk og compliancearbeid. Mens finansielle rådgivere kan være kjent med mange av disse tingene, krever etablering av dem ofte faglig assistanse. Den gode nyheten er at et økende antall selskaper er etablert for å hjelpe økonomiske rådgivere å sette opp sin egen praksis. I bytte kan disse selskapene belaste et konsulentgebyr, prosentandel av eiendeler eller til og med ta en eierandel i det nye firmaet. Tru Independence, for eksempel, håndterer alt fra registrert investeringsrådgiver (RIA) / meglerforhandler registrering til kreditt- og lånefasiliteter til kontorplassvalg og design for håperende entreprenører. (For mer, se: Nøkler til å være uavhengig av RIAs .)

I tillegg til en solid juridisk grunnlag, bør uavhengige finansielle rådgivere vurdere å investere i profesjonell hjelp når det gjelder å designe en profesjonell nettside , visittkort og annet markedsføringsmateriale. Profesjonelle konsulenter kan også vise seg å være nyttige for å unngå ansettelse av heltidsansatte til å håndtere enkle oppgaver som bokføring, regnskap eller til og med sekretæroppgaver, noe som kan bidra til å holde kostnadene lave tidlig uten å ofre kvalitet.

Utnyttelsesteknologi

Venturekapitalisten Marc Andreessen sa en gang at "programvare spiser verden", noe som betyr at teknologien raskt endrer måten hele bransjen opererer på.Mens finansielle tjenester har vært sakte til å vedta ny teknologi, blir det en stadig viktigere del av økosystemet. Det finnes mange forskjellige verktøy som uavhengige rådgivere kan bruke til å forbedre kundeservice og optimalisere lønnsomheten. (For mer, se: Hvordan teknologi hjelper finansielle rådgivere .)

Teknologi kan også brukes til å redusere kostnadene i andre områder av virksomheten, for eksempel lønn, regnskap eller markedsføring. For eksempel kan gjør-det-selv-tjenester som ZenPayroll bidra til å holde lønnskostnadene lavere i forhold til å ansette en intern regnskapsfører, mens automatiserte telefonsystemer fra selskaper som Grasshopper kan unngå behovet for en dedikert sekretær. Disse tjenestene kan ikke være rådgivende, men kan sikkert bidra til bedre lønnsomhet.

The Bottom Line

Å åpne et kapitalforvaltningsfirma er en kompleks prosess, men med riktig hjelp og verktøy i hånden kan det være svært givende for entreprenører. Ved å holde disse grunnleggende reglene i bakhodet, kan finansielle rådgivere øke oddsen for suksess og unngå kostbare søksmål og andre vanskeligheter forbundet med å bevege seg bort fra bedriftens verden og inn i sin egen praksis. (For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver .)