De mest vellykkede finansrådgiverne vedtar ny teknologi og gjenskaper sin tilnærming til markedsføring, ifølge en nylig studie utført av Jefferson National.

Studien om innovativ rådgiveradferd, mynter "Advisor Authority ," polled 535 registrerte investeringsrådgivere og avgiftsbaserte rådgivere og sammenligner strategiene for den bredere befolkningen av rådgivere til de som er mest vellykket. Topp rådgivere er definert som å ha eiendeler under ledelse (AUM) på minst $ 250 millioner og tjene mer enn $ 500, 000 per år og teknologiske innovatører. (For mer, se: Øverste måter å håndtere forretningsrisikoer på ).

AD:

Undersøkelsen fant at 80% av høytstående rådgivere forandrer markedsføringsstrategier for å tiltrekke seg neste generasjon klienter mot bare 60% av alle rådgivere.

De fleste høyinntjenere (90%) planlegger å legge til ny teknologi i løpet av de neste 12 månedene, mot 75% av alle rådgivere. Åttito prosent av topprådgiverne har også en strategi for å forbedre teknologiintegrasjonen. Dette tilsvarer 61% av alle rådgivere.

"Vår forskning viser også at de mest vellykkede RIA-ene og avgiftsbaserte rådgivere - de som tjener mer og administrerer mer AUM - er fremtidsøknere, markedsinnovatorer og teknologilagere", sa Laurence Greenberg, president for Jefferson National, i en uttalelse. (For mer, se: Hvordan svare på "Jeg har allerede en rådgiver." )

AD:

Lønnsomhet forventes å øke

Flertallet av alle rådgivere forventer at lønnsomheten i praksis øker de neste 12 månedene, fant undersøkelsen. Bare 3% forventer lønnsomhet å redusere.

Forskningen viser at markedsføring og prospektering er topp prioriteter for mange rådgivere. RIA og avgiftsbaserte rådgivere mener å legge til nye kunder er det viktigste som de skal gjøre for å øke lønnsomheten i deres praksis de neste 12 månedene og ble sitert av 31% av alle respondentene. Denne prioriteten ligger godt i forkant med å legge til ny teknologi (17%) og legge til nye leieavtaler (11%).

AD:

Som Baby Boomers skifter til å være pensjonister fra å være inntektsgivere, setter rådgivere nå sin neste generasjon av kunder som kommer inn i deres første inntjeningsår.

Når det gjelder å legge til nye kunder, har 43% av alle rådgivere slått inn på Generation X (i alderen 35 til 50) som hovedmål. Dette sammenligner bare 33% som fokuserer på Baby Boomers (i alderen 51 til 69). (For mer se: Nå er det tid til å snak Gen X Clients. )

Nesten to tredjedeler av rådgivere har endret markedsstrategier for å tiltrekke seg neste generasjon. Nesten halvparten bruker sosiale medier som deres toppstrategi. Nesten tre fjerdedeler av alle rådgivere har i mellomtiden en strategi for å holde arvinger til deres nåværende kunder.Studien peker på at en estimert $ 12 billioner rikdom for tiden overfører til Baby Boomers fra foreldrene sine, og at en annen $ 30 billioner vil overføre fra Boomers til sine arvinger i kommende tiår.

Vedta ny teknologi

Utviklingen av teknologi har vært en sterk innflytelse for rådgivere samlet. Tre fjerdedeler av RIAer og gebyrbaserte rådgivere planlegger å integrere ny teknologi i deres praksis de neste 12 månedene med programvareprogrammer (57%) som toppler listen. Mobilteknologi er også en prioritet med rådgivere, sammen med mobilapplikasjoner (52%), smarte telefoner (49%), tabletter (49%) og skybasert teknologi (48%). (For mer, se: Hvordan rådgivere kan unngå store tekniske feil. )

Rådgivere bruker 7.8 forskjellige programvaren i sin praksis i gjennomsnitt. Nesten to tredjedeler evaluerer firmaets teknologi minst hver måned og 42% minst en gang i uken. De fleste rådgivere rapporterer at de har en strategi for å forbedre eller forbedre integrasjonen og konsolideringen av teknologi og programvare i deres praksis for å håndtere hva studien beskriver som "overbelastning av applikasjoner". "

The Bottom Line

De mest vellykkede rådgiverne pleier å være den mest innovative. De kommer fremover i et konkurransedyktig miljø ved å omfavne og vedta ny teknologi og tilpasse markedsføringsstrategier for å tiltrekke seg den neste generasjonen av klienter som slår sitt beste når det gjelder å bygge rikdom. (For mer, se: 6 Viktige markedsføringstips for rådgivere. )