Mange rikshåndteringsfirmaer faller kort i å levere digital teknologi, noe som setter dem i høy risiko for potensielt nettoinntektstap på grunn av klientens slitasje, ifølge Capgemini's 2016 World Wealth Report.

Selv om formueforvaltere eller rådgivere anerkjenner behovet for disse verktøyene og den økende etterspørselen etter dem av høyverdige enkeltpersoner (HNWIer), er mindre enn halvparten svært fornøyd med den digitale teknologien de tilbyr, viser rapporten.

Her er en titt på hvilke formueforvaltere som mangler, hva HNWIs vil ha og hvordan rådgivere og deres firmaer potensielt kan bygge bro over det digitale teknologiforbruket. ) Manglende digital modenhet

Mens vellykket ledere i stadig større grad tar imot det faktum at digitale verktøy kan forbedre tjenestene som tilbys til velhavende kunder, kun 45. 4% er svært fornøyd med de mulighetene de har fått av sine firmaer. Rapporten fant at verdipapirforetakene underachieving på den digitale fronten, og nå bare et middels nivå av digital modenhet.

Mens mange velstående ledere i de siste årene har stått for tradisjonelle ansikts-interaktive kontakter med kunder, gjenkjenner 80% nå den positive virkningen digitale verktøy kan ha på klientinteraksjoner, samt deres generelle evne til å gjør jobben sin. Spesielt mangler sosiale medier verktøy. Rikdomsledere i alle aldre sier at prospektering gjennom sosiale medier er den viktigste digitale evnen, men minst sannsynlig å gi tilfredsstillelse.

Rikdomsledere føler at digitale verktøy er viktige for å støtte en rekke funksjoner, inkludert økt samarbeid med kunder (85,9%), muligheten til å bedre utnytte klientdata for å identifisere vekstmuligheter (82,1 %) samt tidsbesparelsen gjennom redusert papirarbeid (82,1%). Yngre formueforvaltere (de under 40 år) er mer sannsynlige enn sine eldre kolleger (de over 60 år) som ønsker å adoptere digital på grunn av påvirkning fra jevnaldrende. Yngre formueforvaltere er også mer sannsynlig å bli motivert av muligheten til å bruke digitale verktøy for å vurdere og styre risiko for sine kunder.

Som HNWIs fortsetter å omfavne nye fintech-tilbud, inkludert automatiserte rådplattformer og peer-to-peer-åpne investeringssamfunn, vil betydningen av digitale verktøy eskalere. Globalt har etterspørselen fra HNWIs for automatisert rådgivning vokst fra 48,6% i 2015 til 66. 9% i 2016 og 47. 5% bruker nettbaserte peer-to-peer-plattformer minst ukentlig for å finne ut om investeringsideer. Etterspørselen etter digitale verktøy av HNWIs har også utvidet til å omfatte alle aldersgrupper. Omtrent 65% av alle HNWIs sier at sofistikerte digitale kanaler er svært viktige og 58.4% av HNWIs eldre enn 60 følte på samme måte. (For relatert lesing, se:

Hvorfor den rike vil alltid trenge menneskelige rådgivere. ) Hva skjer på Stake?

Mens digital teknologi er avgjørende for å opprettholde og øke fortjenesten, har få få bedrifter bygget differensiert digital modenhet i sin virksomhet. Capgemini anslår at verdipapirforetak som tilbyr suboptimale digitale erfaringer, kan sette opp så mye som 56% av nettoinntektene i fare på grunn av klientens slitasje.

Rapporten fant også at korrelasjonen mellom digital løpetid og oppkjøp / oppbevaring av klientaktiva kun forventes å øke i de kommende årene. Globalt vurderer 72. 9% av de rike klientene at digital modenhet er svært eller noe signifikant i deres beslutning om å øke aktiva med sitt verdipapirforetak i løpet av de neste 24 månedene. Denne prosentandelen øker til 86. 5% for HNWIer under 40 år.

Digitale ledere

Hvordan digitalt moden et firma er, vil ha stor innvirkning på hvor vellykket det er i et miljø der kundene stadig verdsetter og bruker digital teknologi for å styre deres rikdom. Capgemini foreslår at bedrifter setter velstandsforvaltere i sentrum av digitale transformasjonsstrategier og samarbeider med fintechs.

I sin DigiWealth Maturity Assessment Model identifiserte Capgemini fire nivåer av digital modenhet og egenskapene knyttet til hver. Digitale ledere viste en fast forpliktelse til digital transformasjon og scoret høyt over tre parametere: bedrift, klient og rådgivende.

En digital leder scoret 4,4 av 5 på samlet digital modenhet med høy poengsum på tvers av foretakets løpetid (4,1), rådgivende løpetid (4,8) og klientfrist (4,3). Dette firmaet stikker til en detaljert, tidsbunden handlingsplan. Det inkluderer: (For relatert lesing, se:

Etablert rikdomsleder med Robo-Advisors. ) Integrasjon av tjenester sammen med formueforvaltning, inkludert selvbetjeningsbank.

• Bruk sosiale nettverk for å lette avansert digital kommunikasjon.
• En videoplatform for kundene å få tilgang til informasjon om produkter, tjenester og arrangementer.
• Apps for å lette opplevelsen, produktiviteten og kostnadsstyringen.
• En avansert rådgivende plattform som benytter data og analyser.
• "Dette firmaet er svært oppmerksom på behovet for å innovere og ligger godt i veien for å finne den rette balansen mellom personlig oppmerksomhet og digital interaksjon," uttalte rapporten.

The Bottom Line

Mange verdipapirforetaksbedrifter faller kort i å gi digital teknologi til sine finansielle rådgivere og kunder. Denne mangelen på digital løpetid setter dem i fare for å miste betydelig inntekt på grunn av klientens slitasje. For å lykkes med å konkurrere og trives, må bedrifter prioritere å bruke en plan for å tilby de digitale verktøyene som rådgivere og kunder ønsker og bruker. Korrelasjonen mellom digital løpetid og oppkjøp / oppbevaring av klientaktier vil kun øke i de kommende årene. (For mer, se:

Slik utarbeider du Tech for Fiduciary Rule Compliance. )