a:

Noen av de mest kjente utenbelastede midlene er DoubleLine Total Return Bond Fund (DLTNX), Vanguard Short Term Investment Grade Obligasjonsfond (VFSTX), Vanguard High Yield Corporate Fond (VWEHX), PrimeCap Odyssey Growth Fund (POGRX), DFA Skatt Managed US Marketwide Value Portfolio (DTMMX) og Vanguard Small Cap Value Index Fund (VISVX). Disse midlene er anerkjent av Morningstar, U. S. News & World Report og Kiplinger er som høyverdige midler med dyktige ledelsesteam.

Disse midlene tilbyr målrettet eksponering mot ulike områder av markedet med lave kostnader. Noen eksempler inkluderer bedriftsobligasjoner, kortsiktig gjeld, litenkapitalverdi og storkapitalvekst. Andre utenlandske midler tilbyr eksponering mot det totale aksjemarkedet eller obligasjonsmarkedet, innenlands eller internasjonalt. Ulempen i disse midlene reduserer transaksjonskostnadene som kan bøte bort ved avkastning. Over tid kan en slik kostnadsreduksjon ha store implikasjoner ved å hjelpe folk å oppnå sine økonomiske mål.

Undersøkelser viser at ikke-belastende midler overpresterer belastningsfondene med mellom 100 og 400 basispoeng avhengig av kostnader, fondstrukturer og holdingsperioder. Load funds betale en provisjon til megleren som kompenseres for å hjelpe investor velger fondet. I hovedsak hjelper investor å subsidiere kostnadene ved markedsføring av fondet.

Belastningsfond er kun egnet for folk som vil ha en investeringsrådgiver for å hjelpe dem med å gjøre et valg. Disse menneskene føler seg ikke trygge å ta slike store beslutninger alene og vil ha noen veiledning og innspill. For disse typer personer kan et lastfond være mer hensiktsmessig enn ikke-belastede midler, da de mottar tilleggstjenester i bytte mot høyere kostnader.