Teknologi fortsetter å forme og forme vår verden med stadig større hastighet. Smarttelefoner, tabletter og iPads er nå vanlige husholdningsartikler, og flere og flere varer og tjenester blir tilgjengelig over hele verden via skybaserte plattformer. Den finansielle industrien er ikke noe unntak, og den digitale revolusjonen forvandler seg raskt til at finansielle rådgivere kan drive sin praksis og betjene sine kunder. Noen av de nyeste tech trender som rådgivere trenger å holde seg for å forbli konkurransedyktige inkluderer:

• Mobilitet: Et økende antall kunder vil kunne se og få tilgang til pengene sine fra hvor som helst. Cloud-baserte konto plattformer kan lette dette og tillate klienter å administrere sine eiendeler via datamaskin, nettbrett eller smarttelefon. Skype- og videochatprogrammer lar også rådgivere ha ansikt til ansikt diskusjoner eksternt og praktisk. Disse tjenestene vil i stor grad appellere til yngre kunder som er komfortable med teknologi. De vil også gjøre livet enklere for rådgivere, som vil kunne legge inn klientdata direkte inn i deres digitale portal fra deres kunders hjem eller andre møterom. (For mer, se: Toppverktøy Hver finansiell rådgiver trenger .)

• Integrasjon: Rådgivere i dag trenger å ha plattformer som gjør at de effektivt kan kombinere alle fasetter av jobbene sine til en enkelt integrert arbeidsstasjon, samt total tilkobling mellom e-post, sosiale medier, klientoppføringer og andre databaser slik at informasjon som er skrevet inn på et sted, overføres automatisk over hele systemet. Denne typen integrasjon kan gi rådgivere til å produsere tilpasset porteføljeanalyse og knytte den til relevante nyheter og andre data med minimal tid og krefter. Den individuelle tjenesten som den gir, kan også bidra til å styrke kundetilfredshet og lojalitet. (For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver .)

• Sosiale medier: Rådgivere i dag har nesten ikke annet valg enn å utvikle og opprettholde en sterk sosial media-tilstedeværelse. Facebook, Twitter, LinkedIn og andre lignende nettsteder kan gi rådgivere en utmerket avenue for markedsføring og dyrking av en online-følge, samt å lære viktige detaljer om deres kunders personlige og profesjonelle liv. Selvfølgelig må rådgivere sørge for at alt de posterer, ryddes med sine avdelingsavdelinger og overholder alle regulatoriske retningslinjer. FINRA ga ut et regelverk for sosiale medier i 2013, og registrerte representanter må gjøre seg kjent med dem før de oppretter en online profil. (For mer, se: Hvordan Financial Advisors leverer sosiale medier og Nettstedtips for finansielle rådgivere .)

• Outsourcing: Mange rådgivere blir i økende grad tvunget til å konsentrere sin praksis på spesialiserte områder som aksjeopsjoner eller eiendomsplanlegging for å beholde konkurransefortrinn. Men for å kunne gjøre dette effektivt, må mange oppgaver, for eksempel markedsføring, reklame eller kontordekorasjon, bli delegert til andre som er mer talentfulle på disse områdene. Crowdsourcing har også blitt en ny form for outsourcing for noen rådgivere, og dens popularitet vil sannsynligvis øke i fremtiden, da det kan skryte av en mye lavere kostnad enn å ansette eksperter i noen tilfeller.

• Cybersecurity: Denne trenden stemmer overens med både mobilitet og outsourcing som en viktig del av en vellykket, moderne rådgivende praksis. Det er svært viktig å opprettholde tilstrekkelig beskyttelse av klientdata i en alder av hacking og identitetstyveri, og manglende evne til å gjøre det kan resultere i astronomisk ansvar og marerittmessige konsekvenser for både rådgivere og deres kunder. Rådgivere som ikke er svært dyktige med teknologi, er klokt å ansette en ekspert på dette området spesielt. (For relatert lesing, se: Finansielle rådgivere føler Cyber-usikkerhet og Opplæring av kundene dine om Cybersecurity .)

• Robo-Advisors: Det er nå mange sofistikerte dataprogrammer som kan administrere kundenes eiendeler og utføre slike tjenester som automatisk porteføljeombalanse eller gjennomføre verdipapirtransaksjoner som følger en bestemt plan. Selv om disse programmene ikke er i stand til å erstatte menneskelige rådgivere helt, kan de hjelpe gratis rådgivere fra å måtte utføre mange dagligdagse oppgaver knyttet til pengehåndtering manuelt. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse seg Robo-Advisors og Robo-Advisors and Human Touch: Bedre sammen? The Bottom Line

Mobilitet , sikkerhet, frihet og integrasjon er de nye målsettingene som mest moderne finansielle rådgivende firmaer skyter på i den digitale tidsalderen. Selv om oppgaven med å overvåke klientdata vil trolig være et uendelig teknologisk kamp, ​​er det en nødvendig for dem som har tenkt å utvide sin praksis og gi relevante tjenester til sine kunder. (For mer, se:

Trender Utfordrende Finansielle Rådgivere og SEO Tips for Finansielle Rådgivere .)