Jeg forstår at jeg kan trekke seg fra en 401k i året jeg setter 55 uten 10% straff (IRS 575). Kan jeg gjøre det samme med en IRA uten 10% straff?

Du refererer til regelen som sier at utdelinger fra din kvalifiserte plan (inkludert 401k, fortjenestedeling, pengekjøpsplaner og 403b-planer) etter at du er skilt fra tjenesten hos arbeidsgiveren, vil ikke være underlagt straffen på 10%, med unntak av at separasjonen oppstår i eller etter året når du 55 år.
Fordi denne regelen er basert på at du forlater tjenestene til arbeidsgiveren som tilbyr den kvalifiserte planen, gjelder den ikke til IRAer. Eventuelle beløp fordelt på IRA før du oppnår en alder på 59 ½, vil bli utsatt for straffe for tidlig uttrekning, med mindre du oppfyller unntak fra straffen for tidlig uttak.
For mer om unntak til straffen for tidlig uttak, les vår artikkel Ta strafffrie uttak fra din IRA .
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
(Kontakt Denise)

Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa

Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.

Som midlertidig bosatt i USA, kan jeg trekke penger fra min tradisjonelle IRA uten straff når jeg reiser fra landet?

Bør du bestemme deg for å investere i en tradisjonell IRA og motta et skattefradrag for ditt bidrag, vil beløpene du senere trekker bli utsatt for inntektsskatt og ytterligere 10% tidlig uttaksstraff. Straffen vil bli fraviket dersom du oppfyller et unntak. Gitt at du er en utenlandsk fremmed (bestemt av visumkategori - H1B), kan ikke uttaket være underlagt statsskatt.

Er det mulig å reversere en IRA? Jeg mottok en QDRO og skylder penger til min ex-ektemann. Er det mulig å reversere QDRO, som ble satt inn i en CD-tradisjonell IRA-konto uten å pådra seg noen form for straff?

Fordi en kvalifisert innenriksrelatert rekkefølge (QDRO) er en rettsordre, kan den ikke reverseres når den er mottatt og behandlet av pensjonsplanen. Hvis instruksjonene for å reversere QDRO ble utstedt av retten, som et endringsforslag til den opprinnelige QDRO, ville administrator av pensjonsplanen måtte gjennomgå de nye instruksjonene og avgjøre om de kunne følges. Hvis du skylder ektemannens penger, vil du kanskje vurdere alternative kilder (i stedet for pensjonsplanen) for betaling.

Jeg forstår at jeg kan trekke seg fra en 401k i året jeg setter 55 uten 10% straff (IRS 575). Kan jeg gjøre det samme med en IRA uten 10% straff?

Wealth and Power in America: Social Class, Income Distribution, Finance and the American Dream (November 2024)

Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa

Som midlertidig bosatt i USA, kan jeg trekke penger fra min tradisjonelle IRA uten straff når jeg reiser fra landet?

Er det mulig å reversere en IRA? Jeg mottok en QDRO og skylder penger til min ex-ektemann. Er det mulig å reversere QDRO, som ble satt inn i en CD-tradisjonell IRA-konto uten å pådra seg noen form for straff?