For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. inn i ditt navn), bør du kontakte din egen IRA-forvalter / trustee og gi dem en kopi av skilsmissedekret . Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Forvalteren kan distribuere eiendelene til deg eller kreve at du oppretter en IRA som eiendelene kan krediteres på. Hvis beløpet er distribuert til deg, vil det bli rapporterbart til deg (f.eks. I ditt navn og skatt ID-nummer). Med andre ord er beskatning av eiendeler overført til en tidligere ektefelle i samsvar med et skilsmissedekret ansvaret til ektefellen som tildeles eiendelene. Du vil imidlertid ikke bli skattlagt på beløpet hvis du ruller over eiendelene til en IRA eller annen kvalifisert pensjonsplan innen 60 dager fra når du mottar dem.
For mer informasjon om denne type transaksjon, vennligst se min artikkel om deling av pensjonsordninger som følge av skilsmisse.
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby
( Kontakt Denise )
Hvis en person fortsatt har sin tidligere ektefelle som mottaker av en IRA, mottar den tidligere ektefellen eiendelene etter individets død?
Det avhenger. Generelt skiller skilsmisse ikke effektivt mottakerens betegnelse med mindre skilsmissedekret gir bestemmelse om å endre mottaker. Det kan hevdes at den enkelte pensjonskonto-eieren (IRA) ønsker at den tidligere ektefellen skal forbli mottakeren av denne IRA.
Jeg er 52 år gammel og ønsker å trekke tilbake fra min 401 (k) plan. Er det noen måte jeg kan unngå å måtte betale ekstra skatt på grunn av motgang - e. g. arbeidsledighet?
De fleste fordelinger fra kvalifiserte pensjonsordninger til deg før du fyller 59. 5, er gjenstand for en ytterligere skatt på 10%. IRS kan fravike denne skatten under visse omstendigheter; Det er imidlertid ingen bred definisjon av "motgang" med det formål å fritage 10% straff.
Jeg er 59 (ikke 59. 5) og min mann er 65. Vi har deltatt i en enkel IRA med vårt selskap i mer enn to år. Kan vi konvertere den enkle IRA til en Roth IRA? Hvis vi kan konvertere, må vi betale skatt på SIMPLE IRA pengene plassert i Roth? Er t
I løpet av de første to årene etter at en SIMPLE IRA er etablert, må eiendeler som holdes i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en annen pensjonsplan. Siden du har møtt det toårige kravet, kan dine SIMPLE IRA-eiendeler konverteres til en Roth IRA.