De fleste utdelinger fra kvalifiserte pensjonsordninger som er gjort til deg før du fyller 59. år, er gjenstand for en ytterligere skatt på 10%. IRS kan fravike denne skatten under visse omstendigheter; Det er imidlertid ingen bred definisjon av "motgang" med det formål å fritage 10% straff.
Du kan være unntatt fra 10% -avgiften hvis de vanskelighetene du står overfor er inkludert i IRSs liste over unntak - for eksempel hvis du trekker tilbake for visse fradragsberettigede medisinske utgifter, eller hvis distribusjonene kommer til en alternativ betalingsmottaker under en kvalifisert innenriksrelatert rekkefølge. Listen over unntak kan bli funnet i IRS-publikasjon 575 (side 28) på // www. IRS. gov / pub / irs-pdf / betegnelsen p575. pdf. Hvis du ikke klarer å vise et PDF-dokument, er HTML-versjonen på // www. IRS. gov / publikasjoner / betegnelsen p575 / ar02. html # d0e3742.
For å kreve straks unntak for tidlig utdeling, kan det hende du må legge inn flere skjemaer med IRS sammen med din inntektsavkastning. Sørg for å konsultere med din skattemessige for å sikre at de riktige skjemaene blir arkivert.
(For mer om dette emnet, les artikkelen Ta strafffrie uttak fra din IRA .)
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.
Familien min eier en gammel jernbanebinding fra 1938. Er det noen måte å finne ut om dette fortsatt har noen verdi?
Det er et tøft spørsmål, men det korte svaret er at du må gjøre litt lekser. Hvor skal du begynne? Det første trinnet er å kontakte megleren for å se om han eller hun kan få mer informasjon om selskapet. Husk at meglere vanligvis har tilgang til verktøy som de fleste av oss ikke gjør, inkludert Standard & Poors selskapsregistre og andre lignende ressurser. På samme tid bør du vurdere å lage et eget søk på nettet.