I løpet av de første to årene etter at en SIMPLE IRA er etablert, må eiendeler i SIMPLE IRA ikke overføres eller rulles over til en annen pensjonsordning. Siden du har møtt det toårige kravet, kan dine SIMPLE IRA-eiendeler konverteres til en Roth IRA. Beløpet du konverterer blir behandlet som vanlig inntekt, gjenstand for inntektsskatt.
Tidlige distribusjonsstraffene som gjelder distribusjonene før IRA-eieren når 59 ½ år ikke gjelder for Roth-konverteringer. Derfor vil du ikke skylde straffe for tidlig distribusjon på beløpet du konverterer til Roth IRA, uansett alder din når konverteringen skjer.
For å være kvalifisert for en Roth IRA-konvertering, må din endrede justerte bruttoinntekt (MAGI) ikke overstige $ 100 000. Denne grensen på 100 000 NOK gjelder for enkeltpersoner som arkiverer som enkeltpersoner, så vel som enkeltpersoner hvem filen som "gift arkivering i fellesskap". Derfor, hvis din og din ektefelles kombinerte MAGI overstiger $ 100 000 for året, er ingen av dere kvalifisert for en Roth IRA-konvertering. I tillegg til å oppfylle inntektsbehovet, må din skatteansvarsstatus være "single", "head of household" eller "gift filing jointly". Personer som skriver som "gift arkivering separat" er ikke kvalifisert for en Roth-konvertering.
For hjelp til å beregne MAGI, se IRS-publikasjon 590 eller instruksjonene for innlevering av IRS-skjema 8606, begge tilgjengelige på www. IRS. gov. Bruk den andre søkefeltet til å finne dokumentene. (For å lære mer om enkle IRA og andre pensjonsplaner, se En tur gjennom de ulike pensjonsplanene .)
Dette spørsmålet ble besvart av Denise Appleby (Kontakt Denise)
AD:Hvis jeg har rett i henhold til skilsmissedekret mitt til en prosentandel av min tidligere manns IRA, hvordan kan jeg motta eiendelene på grunn av Jeg inn i min egen IRA uten å bli beskattet? Vil han bli beskattet når han overfører? Vil de pengene han måtte betale i skatt
For å få din del av IRA-eiendelene overført til deg (dvs. i ditt navn), bør du kontakte din manns IRA-depot / trustee og gi dem en kopi av skilsmisse dekret. Pass på å spørre vaktmesteren om andre dokumentasjonskrav.
Jeg forstår ikke hvordan en aksje har en handelspris på 5. 97, men når jeg kjøper det, må jeg betale forespørselsprisen på 6. 04. Hvordan kan jeg være betaler mer enn hva aksjen handler for?
Det kan virke logisk at den siste omsetningsprisen på en sikkerhet er prisen som den for tiden vil handle på, men dette forekommer sjelden. Markedet for en sikkerhet (eller handelsprisen) er basert på bud og pris, ikke den siste handlede prisen.
Jeg er en 80 år gammel som gjør økende obligatoriske minimumsfordeling (RMD) skattebetalinger. Jeg planlegger å konvertere min IRA til en Roth IRA og betale skattene for den totale RMD. Kan jeg trekke penger fra Roth året etter konverteringen? Jeg understa
Først, litt bakgrunnsinformasjon: Skattebehandling av en Roth IRA-distribusjon avhenger av om distribusjonen er kvalifisert eller ikke. Kvalifiserte distribusjoner fra Roth IRA er skatte- og strafffrie, men ikke-kvalifiserte distribusjoner kan bli utsatt for skatt og straffe for tidlig distribusjon.