Det viser seg at slå et meglerfirma i voldgift ikke alltid er nok til å hente tapene dine. Ifølge Wall Street Journal, "Mer enn 34 millioner dollar av voldgiftskonkurranser til investorer i 2014 forblir ubetalt, ifølge nye data fra Financial Industry Regulatory Authority, som regulerer nasjonens nesten 650 000 aksjemeglere. Det tilsvarer 15% av den totale prisen som ble gitt det året. “

Avgjørelser - eller utdelinger - avgitt av panelet i voldgift, er juridisk bindende og betales innen 30 dager, ifølge Finra. Så hvordan går så mange meglere ut av kroken? Er det ikke harde økonomiske og juridiske konsekvenser for at de ikke følger kravene i FINRA?

Forklaringen er ganske enkel. Reguleringsretningslinjer for aksjemeglere, med hensyn til forsikring og finansielle reserver, er ganske laks. Securities and Exchange Commission (SEC) krever bare meglerfirmaer å bære mellom $ 5 000 og $ 250 000 i netto kapital. Faktisk er mer enn en tredjedel av meglerne landsomfattende bare pålagt å beholde minimumsbeløpet, sier Wall Street Journal.

En slik liten mengde kontanterserver er ikke tilstrekkelig for meglere som er i det varme stolen for å løse tvister som er godt inn i tusenvis, om ikke millioner. Selv små priser kan tvinge et firma til å gå under, slik at eiere kan unngå å betale på disse dommene. FINRA har vurdert, men ikke handlet på, ideen om å kreve at selskaper skal bære forsikring som ville sparke inn for å dekke voldgiftskonkurranser.

Voldgiftssaken

De siste årene har det vært et skudd mot voldgift i stedet for tvister. Begrunnelsen er at voldgift er en vinn-vinn for alle, da det er mer kostnadseffektivt og mindre komplekst enn tradisjonelle rettssaker og gir begge parter større fleksibilitet med hensyn til høringer, ifølge SEC. Videre er tvister vanligvis avgjort på en vesentlig kortere tid enn en formell sak brakt til en jury. (For mer, se Når en tvist med megleren kaller voldgift .)

Det er i utgangspunktet ikke en brainer å hoppe over domstolssystemet og gå gjennom voldgift. Men hva om den anklagede partiet forsvinner uten spor før han avgir sine utestående forpliktelser? Det er da investor kan begynne å andre-gjette beslutningen om å gå gjennom voldgift. (For mer, se Tør du Sue Brokeren din? )

Hva gjør du hvis du ikke kan samle

Heldigvis har du muligheter hvis du befinner deg på den kortere enden av stokken . Her er to måter å eskalere din klage hvis meglerfirmaet ikke forkaster kontanter i tide.

Lag en formell klage - FINRA tar ikke uaktsomhet på meglerens vegne lett. Hvis FINRA regner til din fordel, kan firmaet pådra seg "bøter, suspensjoner, en bar fra verdipapirindustrien eller andre hensiktsmessige sanksjoner", noterer nettstedet sitt. Det går videre til å si at FINRA også i noen tilfeller viderefører "klager til Securities and Exchange Commission (SEC), andre føderale eller statlige håndhevelsesorganer eller en annen privat verdipapirregulator for ytterligere tiltak eller mulig strafferettslig forfølgelse. "Du kan sende inn en formell klage online via Investor Complaint Center eller via post.

Søk juridisk representasjon - Fortsatt ikke lykke? Den gode nyheten er at du fortsatt kan saksøke aksjemegler, selv om du allerede har blitt tildelt skader i voldgift. I noen tilfeller kan det medføre at megleren til sivile domstol for å hente tapene dine, fremskynde tilbakebetalingsprosessen. Men det vil koste deg: Du trenger en advokat som spesialiserer seg på verdipapirbedrager for den beste sjansen for suksess.

Bunnlinjen

Selv om det er flere fordeler å avgjøre en tvist med et meglerfirma gjennom voldgift, kan resultatet være kostbart dersom motstanderen din ikke overholder vilkårene i vedtaket. Heldigvis har du muligheter til å eskalere din klage hvis betalingen ikke mottas innen det obligatoriske 30-dagers vinduet.