De fleste investorer bruker sin tid på å jage retur. Men hva om det var en måte å gjøre godt på, samtidig som du gjorde en fortjeneste?

Flere ikke-profittorganisasjoner har nylig samarbeider med pengemanglere og investeringsbanker for å skape og markedsføre en ny produktlinje som gir investorer muligheten til å engasjere seg i det som nå utpekes som innflytelse, en form for sosialt ansvarlig investering. Målet med denne ordningen er å investere penger i selskaper, organisasjoner, fond eller prosjekter hvor som helst i verden som kan påvirke en positiv samfunnsendring, samtidig som det gir en økonomisk avkastning til investorer. ( For relatert lesing, se Verdien i sosialt ansvarlig investering )

Ett trinn videre

Interessen for ideen har vokst jevnt de siste par årene, og så har antall produkter tilbudt. For en tid har en rekke investeringsstyringsselskaper som Pax World Management, Domini Social Investments og Parnassus Investments tilbudt fond som investerer i sosialt og miljøbevisste og ansvarlige selskaper. Men dagens innflytelse investorer går et skritt videre, og ser etter å investere i obligasjoner og andre investeringskasser som investerer direkte i sosialt orienterte prosjekter. ( For relatert lesing, se Forståelse av sosiale konsekvensobligasjoner )

Et eksempel på et kjøretøy som brukes til å investere i innvirkning er et mikrofinanslån, som hjelper folk med liten eller ingen tilgang til kapital, starte en ny virksomhet. Særlig personer med høy nettoverdighet er å finne disse tilbudene attraktive og er villige til å ta på seg en beregnet risiko for å investere i dem. Bedrifter som startet med mikrofinanslån gir konkurransedyktig avkastning til sine investorer gjennom obligasjonene som gir dem tilbake. I noen tilfeller har innvirkning investering kjøretøy vært i stand til å oppnå høyere avkastning for sine investorer enn de bredere markedene gjorde, spesielt under ned sykluser.

Et eksempel på et innflytelsesprosjekt er et fellesskapssolprogram. En plattform kalt Mosaic tillater folk å investere så lite som $ 25 for å finansiere solprosjekter som sparer penger til villaeiere, skoler eller andre institusjoner, samtidig som CO2-utslippene reduseres. ( For relatert lesing, se Impact Investing: The Ethical Choice )

Ikke bare den rike

Det som kan ha begynt som en nisje for rikere investorer, begynner å bli oppmerksom på det større sluttbrukermarkedet . Følgelig øker antall organisasjoner som tilbyr disse produktene. En slik organisasjon er ImpactAssets, som tilbyr donorrådede midler og påvirker investeringsnotater til enkeltpersoner og rådgivere som ønsker å produsere positive sosiale og miljømessige endringer.Hvert år publiserer organisasjonen en liste over 50 investeringsforvaltere som spesialiserer seg på effektinvesteringsteknikker.

ImpactAssets er også nært knyttet til Calvert Foundation, som tilbyr investerings- og utlånsmuligheter, for eksempel Calvert Community Investment Notes, en serie av gjeldspapirer som starter med en minimumsinvestering på $ 1 000.

Økende interesse og Variety

Goldman Sachs har også hoppet på effekten investing bandwagon. Bare i fjor rullet det ut sitt GS Social Impact Fund, som utnytter kapital mot fysisk, sosial og økonomisk revitalisering av ugunstige samfunn over hele USA. Fondets investeringsstrategi er å adressere sosiale utfordringer og mobilisere nye kilder til privat kapital i det sosiale -impact arena, samtidig som det gir sine investorer en økonomisk gevinst.

Rockefeller-stiftelsen var en av de første grunnene til å eksperimentere med sosiale konsekvensobligasjoner i forbindelse med Global Impact Investors Network (GIIN), en ideell organisasjon dedikert til å øke effektiviteten av effektinvesteringer. Stiftelsen finansierte også utviklingen av en beregning for å måle resultatene av disse sosiale foretakene og påvirke investeringsfondene.

Og med veiledning fra Rockefeller Foundation, er noen av de største amerikanske investeringsbankene, inkludert Goldman Sachs Group, Inc. (GS GSGoldman Sachs Group Inc243. 49-0. 37% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), JP Morgan Chase & Co. (JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 78-0. 62% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), og Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27. 75-0. 25% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), har skapt sosiale konsekvensobligasjoner som blir brukt på saker som astma, tidlig barndomsutdanning, diabetes og fengselsrehabiliteringsprogrammer.

Med investorens etterspørsel etter innflytelse fortsetter produktene å øke etter hvert som ideen blir mer vanlig. Flere finansinstitusjoner, som Morgan Stanley (MS MSMorgan Stanley50. 14 + 0. 24% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), Merrill Lynch og UBS Inc. (UBS UBSUBS Group Inc. 17. 05-0. 18% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) har også utviklet seg impact-investing plattformer som deres rikdom rådgivere kan trykke når kundene ber om effekt investering fondene rettet mot en bestemt årsak.

Morgan Stanley Wealth Managements Investering med Impact-plattformen begynte nylig å tilby om lag 100 tredjepartsprodukter, inkludert børsnoterte fond, fond og noen andre "gode" alternative investeringsprodukter. Det ser også ut til å tilby private gjeld og aksjeinvesteringer for å påvirke investorer i nær fremtid.

Returnerer Hold dem tilbake

Flyttet av disse investeringsbankene og pengeforvalterne for å tilby mer innflytelse på å investere produkter synes å være lønnsomt. En GIIN og JP Morgan studie som så på 125 innflytelse investorer som begikk $ 10. 6 milliarder kroner for å påvirke investeringen i 2013 viste at rundt 91% rapporterte at deres effektinvesteringer møtte eller oversteg deres økonomiske forventninger.Omtrent 54% sa at deres investeringer var rettet mot markedsrenter. Konsernet som helhet planlegger å øke sine investeringer i denne sektoren med 19% i år, noe som vil resultere i nærmere 13 milliarder dollar i investeringer.

Millennial Next In Line

Den neste generasjonen av investorer har allerede et ønske om å sette sine investeringer dollar bak prosjekter, selskaper og midler som er i tråd med sine egne kjerneventiler. Millennials, eller folk født mellom tidlig på 1980-tallet og tidlig på 2000-tallet, er den siste gruppen av investorer som ser effektinvesteringer som en måte å stå opp for sine tro, samtidig som de investerer i sine egne futures.

Undersøkelser viser at disse investorene nå også vender seg til økonomiske fagfolk for å gi dem muligheter til å oppnå en sterk økonomisk avkastning, samtidig som de skaper en positiv samfunnsmessig innvirkning. De vil at deres rådgivere skal tilby dem verdibaserte investeringsprodukter som et alternativ til det som tilbys dem i de generelle markedene. Og mens de kan være unge, og lite kontanter for øyeblikket, bør dette segmentet av befolkningen ikke overses. Millennials forventes å arve rundt $ 41 billioner i formue fra foreldrene sine, og de ser allerede etter måter å investere på.

Skewed To Wealthier Investors … For Now

Flere og flere muligheter vil fortsette å åpne for investorer som ønsker å justere sine egne finansielle futures med deres ønske om å gjøre en forskjell i verden. For nå er imidlertid de fleste skalerbare effektene investeringsalternativene fortsatt rettet mot rikere investorer. For de investorene med mindre enn 3 millioner dollar til å investere, er bærekraftig og ansvarlig investeringsvogn, for eksempel verdipapirfond fokusert på sosialt og miljømessige ansvarlige investeringer, fortsatt veien å gå. Private avtaler som krever en viss mengde due diligence kan fortsatt være for risikabelt for den gjennomsnittlige investor.

Bunnlinjen

Ønsket om å investere og samfunnsansvar vokser raskt i de rike og ikke så rike. Og grunnlaget har blitt lagt for etableringen av en rekke produkter for å møte etterspørselen etter en ny generasjon sosialt bevisste investorer. Så lenge slike investeringer gir konkurransedyktig avkastning - både økonomisk og sosialt - vil deres popularitet bare vokse.