Jeg husker da jeg begynte å investere, var jeg litt nervøs for å miste pengene mine og satt fast med verdipapirer som hadde stor markedsverdi, ekstremt høye handelsvolumer og det var svært vidt holdt. Det endret seg over tid da jeg fikk mer utdannet og selvsikker i min lagerplukkeevne. På den tiden falt jeg i en risikoprofilkategori og som de fleste investorer, flyttet den med alder og ble finjustert etter hvert som jeg akklimatiserte til markedene. Hver aksjeinvestering, enten direkte eller indirekte (f.eks. Gjennom ETF eller fond) har en annen risikoprofil. Så forståelse av risikokategorien din er obligatorisk hvis du vil foreta de riktige aksjeinvesteringene.

- 9 ->

Risikokategorier

Det er mange risikoprofileringsteknikker og ulike kategorier etablert, men investorene faller vanligvis inn i følgende generelle kategorier:

1. Konservativ / Risikovesentlig: Dette er en investor som ikke ønsker å miste noe kapital og teller på investeringsstrømmene for å betale for daglige levekostnader. Vanligvis blir disse investorene pensjonert med en fast inntektsstrøm og har kort tidshorisont.
2. Moderat Konservativ: Ligner på # 1, men denne investor ønsker å delta litt mer i markedet rallyer selv om ønsker maksimal ulemper beskyttelse.
3. Moderat: Dette er den vanligste kategorien - midt på veien. Disse investorene ønsker å investere på lang sikt med et bestemt mål i tankene (høyskolebesparelser, pensjon, etc.) Vanligvis ser den samlede porteføljen seg mest ut som S & P 500 markedsindeksen.
4. Moderat Aggressiv: Investorer som er villige til å ta større risiko for å realisere høyere avkastning, faller under denne kategorien. De har det bra med høyere downside-risiko enn markedet, men forventes å bli vesentlig kompensert når markedene går opp. Disse investorene har som mål å samle enorme mengder rikdom i fremtiden, og er villige til å vente en betydelig mengde tid for belønningene. De gir liten inntekt på kort sikt.
5. Aggressiv: Denne siste kategorien er investeringskategorien "ikke-sperret". Disse investorene er villige til å motstå store svingninger i porteføljens avkastning for å gi avkastning vesentlig over markedet på lang sikt. De har vanligvis en ekstremt lang tidshorisont slik at de kan få tilbake tap. De har også en tendens til å være yngre, eller har hatt minimal erfaring med å investere i ned- eller bjørnmarkeder.

Hver av disse investorkategoriene har en bestemt lagertype som passer til sin risikoprofil:

1. Konservativ: Skjermer seg fra aksjeinvesteringer og fokuserer mer på penger eller pengemarkedsinvesteringer eller høy kvalitet kort til mellomstore obligasjoner.Siden investorene ønsker å unngå tap av kapital, er det vanligvis ikke i deres bailiwick å investere i aksjer.
2. Moderat Konservativ: Foretrekker en portefølje med betydelig eksponering for høyverdige rentepapirer og inflasjonsbaserte investeringer som kontanter, fast eiendom og enkelte varer. De kan tåle flere forskjellige typer aksjer med særlig fokus på de inntektsgenererende og stabile, lave betavene. Den typiske inntektsgenererende aksjen er en som gir et utbytte, ikke bare i dag, men har en historie om å gi en sterk utbetaling som aldri har vunnet. Selv om disse investorene har en tendens til å holde seg borte fra høy beta, mindre cap og ikke-utviklede aksjer, kan de investere i defensive sektorer som har mindre enn en (som indikerer lavere risiko enn markedet).
3. Moderat: En blanding av verdi- og vekstbeholdninger for å oppnå en balansert risiko / belønningsportefølje kategoriserer denne typen. Diversifiserte fond og ETFer som reflekterer store markedsindekser som S & P 500, brukes ofte.
4. Moderat Aggressiv: Fokus på vekst og momentum aksjer som har høye betas med liten vekt på verdier eller inntektsbeholdninger.
5. Aggressiv: Vanligvis holdes det hovedsakelig vekst, momentum og spekulative navn som ofte er småkapital, og ikke-diversifiserte sektors fond eller ETF.

Bunnlinjen

Uten en skikkelig forståelse av risikonivået som investorene er villige og i stand til å akseptere, kan valget av sikkerhet mislykkes med å gi forventet risiko / returblanding, noe som fører til motstridende kjøp / selge beslutninger som kjøperens anger eller frykt for å selge.