Den teknologiske revolusjonen forandrer finansindustrien på mange måter, fra hvor stor form for styring og dokumentasjon som behandles til hvordan kundene kan grensesnitt med rådgivere og deres penger. UBS og Amazon. com Inc. fortsetter denne trenden med et nytt partnerskap som gjør at UBS-kunder kan bruke Amazons Alexa-program for å få tilgang til sine kontoer og spørre økonomiske og økonomiske spørsmål.

Flyttet kommer i kjølvannet av andre lignende programmer som nylig er lansert, for eksempel Bank of America Merrill Lynchs introduksjon av "Erica", som er en virtuell finansiell assistent som vil bli innlemmet i sin mobile app neste år. Dette programmet for kunstig intelligens (AI) vil kunne analysere en kundes konto, svare på spørsmål og kan til og med muligens forutse deres økonomiske behov. (For mer, se: Hvordan mennesker og roboter vil forbedre økonomiske råd .)

Teknologien

Amazons Alexa-teknologi er AI som styrer sine Echo- og Echo Dot-enheter, som er talestyrte høyttalere. Brukere kan bare spørre enheten spørsmål som "Alexa, hva er været i dag? "Brukere trenger bare å starte spørsmålet sitt med navnet Alexa, og det vil svare på dem.

UBS har også samarbeidet med teknologiutvikleren SigFig for å gi en digital rådplattform til bruk av sine ca. 7, 100 rådgivere. Lex Sokolin, Autonome Researchs globale direktør for fintech-forskning, fortalte Financial Planning at disse partnerskapene er en del av en større trend i bransjen for å inkorporere digitalt råd og planlegging og andre banebrytende teknologier i virksomheten. "Den hellige gral av en chatbot eller virtuell assistent er å hjelpe deg med å justere atferden din, forteller deg når du skal spare mer eller bruke for å nå bestemte mål, sier Sokolin. "Jeg tror at hvis du ser ut noen få år fra i dag, er det ikke så langt fra budsjettering og personlig finansiell styring til full økonomisk planlegging. "

UBS skal gjennomføre et pilotprogram som bruker sin Wealth Management Innovation Lab, som er basert i Zürich og Storbritannia. Det vil benytte en testgruppe bestående av både kunder og ikke-klienter for å finne ut og rang hvilke tjenester som passer best for programmet. Klientene i programmet kan ikke få tilgang til kontoene sine på dette tidspunktet, ettersom selskapet sier at det avholder seg fra dette for sikkerhet og konfidensialitet. (For mer, se: Rådgivere: Hvorfor å holde seg foran teknologien er mer vitale enn noensinne .)

Sokolin sa også at de nye AI-programmene er et kvantesprang forbi de som ble brukt tilbake på 1990-tallet, og at brukeren måtte si nøyaktig den rette tingen før den ville svare. Han føler at kundene vil ha størst nytte når disse programmene faktisk blir i stand til å hjelpe dem med å oppnå bestemte økonomiske mål.Dirk Klee, COO i UBS Wealth Management, sa i en uttalelse at den nye tjenesten kunne hjelpe selskapet til å bli mer attraktivt for potensielle kunder. "Vår pilot med Amazon Alexa er en spennende start på reisen mot virtuelle assistenter og bedre kundeinteraksjon. Ikke avslør salgstall, men det er millioner av Alexa-aktiverte enheter der ute. "

UBS er ikke det eneste firmaet for finansielle tjenester som eksperimenterer med Amazons Alexa-teknologi. Lloyds Banking Group ser også på å bruke denne tjenesten for noen av deres forbrukerbanktjenester. Amazon begynte å markedsføre Alexa og dets tilhørende enheter i U.K. i forrige måned, og de vil bli tilgjengelige i Tyskland neste måned. De har vært tilgjengelige i USA siden juni 2015.

The Bottom Line

Voice-grensesnittprogrammer som Alexa representerer fremtiden for den finansielle planleggingsindustrien. Denne nye teknologien vil bli brukt til å automatisere mange oppgaver og prosedyrer som nå må gjøres manuelt. Rådgivere som ønsker å utvide sin praksis, må følge med på disse nye utviklingene for å forbli konkurransedyktige. (For mer, se: Tekniske trender Finansielle rådgivere må holde seg foran .)