Hvordan kan fledgling finansielle planleggere vellyse en økonomisk rådgivende praksis? Ved å planlegge fremover og prioritere fem sentrale elementer i en solid praksis: finansiering, teambygging, teknologi, salg og markedsføring.
Den reelle risikoen for finansielle rådgivere godtar imidlertid status quo og gjør ingenting i det hele tatt for å effektivisere og forbedre deres praksis. Finansielle planleggere har ikke råd til den risikoen, gitt den økende størrelsen på bransjekonkurransen.
Tenk på dette - ifølge US Bureau of Labor Statistics (BLS) - Antall amerikanske baserte personlige finansielle rådgivere vil vokse 32% fra 2010 til 2020, som BLS sier er "mye raskere enn gjennomsnittet for alle yrker . "
Denne ventende veksten skyldes den økende etterspørselen fra Baby Boomers for pensjonsrådgivning etter hvert som de vokser nærmere deres Golden Years. For å skille seg ut fra all den konkurransen må finansielle rådgivere vurdere sine virksomheter som dynamiske - jeg. e. , bedrifter som trenger å vokse og forbedre hele tiden.
Hva er den beste måten å oppnå den imponerende oppgaven på? Prøv disse tipsene fra rådgivere som har mange års erfaring på området - og som har lært via prøve og feil hva som fungerer og hva som ikke er i finansplanleggingsindustrien:
Spesialiser - og skiller seg ut fra Din konkurranse
Pamela Plick, en finansiell planlegger og grunnlegger av sitt eget firma, pamelaplick. com, sier planleggere bør finne en nisje og dominere den. "Som økonomiske planleggere kan vi ikke være alle ting for alle mennesker," sier hun. "Ved å målrette en nisje blir du ekspert på å skaffe løsninger for denne gruppen."
For eksempel sier Plick at du kan velge å jobbe med kvinnelige gründere, enker eller tannleger, eller nisje kan også være basert på plassering. "Eller du kan målrette pensjonister i et bestemt gated community eller country club", sier hun .
Vær en delegator
Plick anbefaler også å fokusere på hva som er viktig og hva du er god til - og enten delegere eller outsource resten. "Fokus på viktige oppgaver som markedsføring, nettverk og møte med kunder Hvis du kan, kan du outsource administrative oppgaver, sier hun.
Tilpass kundens behov - og koble til klienten
Leonard Wright, CPA, finansplanlegger og medlem av AICPAs nasjonale CPA Financial Literacy Commission, sier at en klient har et bestemt oppdrag, visjon, verdier og mål, og de gode planleggerne får vite hva disse forventningene er. "Selv om de kanskje ikke kjenner dem spesielt, er det vår jobb å få dem ut, sier han." Hvis planleggingen og rådene i forbindelse med planleggingen ikke Koble til klientens oppdrag, visjon, verdier og mål, klienten vil migrere bort.Hvis kunden ikke forstår hvorfor rådgiveren gir anbefalinger til deres fordel, vil de lure på hvorfor rådgiveren gjør det de anbefaler og har en instinktiv følelsesmessig reaksjon for å søke noen som forstår dem. "
Bli involvert i fellesskapet ditt
Steven Kolinsky, medgrunnlegger av Kolinsky Wealth Management og en 30 års industrigudan, anbefaler å bli kjent med samfunnet ditt og bli involvert i byen din. " Å være sjenerøs med tid og talent i samfunnet ditt, øker profilen din og lar deg bli kjent med menneskene rundt deg, sier han. "Vi har nylig hatt et møte med et ungt par som ikke var klar til å investere, men lette etter råd om deres økonomiske parametere ved å kjøpe sitt første hjem. "
Bli kjent med lokale profesjonelle regnskapsførere
Kolinsky sier at tilkobling med lokale CPAer er en fin måte å forbedre dine eiendeler under ledelse." En stor del av virksomheten er henvist til oss gjennom ekte relasjoner Vi har kultivert med CPAer, viser dem hvordan vi gjør forretninger, og at de kan betro sine kunder til oss, sier han. "Disse relasjonene har tatt tid å bygge, men har vært gjensidig fordelaktige."
Målet for yngre kunder < Det er et dramatisk skifte i eiendeler i gang, i USA og over hele verden, og det er trend mot yngre investorer. Faktisk kan kapitalforvaltningsindustrien forvente å se $ 28 billioner i total rikdom innen 2018, ifølge Deloitte Wealth Management.
"Nøkkelopptaket er å betjene den yngre generasjonen, trenger ikke å dramatisk endre rådgiverens praksishåndtering og anbefalinger, sier Jill Jacques, kapitalforvaltning og pensjonsadministrerende direktør i North Highland, et globalt konsulentfirma." I stedet er det handler om å inkludere engasjerende online og personlig verktøy som vil skape en toveiskonversjon for å være relevant for utviklende publikum. " Hun anbefaler å bygge et yngre publikum via svært populære nettsteder som Facebook, Linked-in, Twitter og Google+.
Beskjære klientlisten
En 2012-undersøkelse av "elite" finansrådgivere innen
Finansiell planlegging viser at de fleste $ 1 million-pluss årlige inntjenere har en tendens til å betjene færre - ikke flere - kunder. Med færre kunder kan rådgivere bruke mer tid på å jobbe med kundeforhold og bygge kundetilfredshet. Dette skaper igjen større kundeloyalitet og øker sjansen for at kundene dine vil henvise til deg andre velstående kunder.
Studien hevder at for å få tilgang til flere eiendeler fra færre kunder, fokusere på de velstående investorene. Dataene sier at de høyeste inntektsrådgiverne spores av studieforskere sier at listen over såkalte elite rådgivere arbeider med i gjennomsnitt 83 kunder, hver av dem har minst $ 1 million i eiendeler hos rådgiverne. Det er sammenlignet med nesten 73 klienter for hver av rådgiverne som tjener mellom $ 500, 000 og $ 1 million, og 23 kunder for lavest inntektsgruppe som ble spurt av magasinet.
Tidligere, vær kreativ, kom deg ut der ute i samfunnet og på nettet, og bygg ditt eget unike økonomiske rådgivende merkevare - en som holder deg et skritt eller to før konkurransen din.
Viktige skritt i å velge den beste skatteprosessprogramvaren
U. S. skattebetalere igjen over $ 1 milliard på bordet i tapte skattefradrag i 2013. Ville du bruke skatteprogramvare hindrer deg i å bidra til denne uoppkrevne kontanter?
3 Viktige skritt å ta før du avslutter jobben din
Etterlater en jobb på best mulig måte betyr å tenke gjennom alt fra profesjonell etikett til hva som er økonomisk tilstrekkelig.
Uorganiseringen gjør planlegging vanskelig, og det kan koste deg stor tid. 8 trinn til et organisert økonomisk liv
Følg disse 8 trinnene til et organisert økonomisk liv.