Exchange-traded funds (ETFs) har raskt vokst i popularitet hos investorer på grunn av deres gjennomsiktighet, likviditet, skatteeffektivitet og lave kostnader og avgifter i forhold til aktivt forvaltede fondstilbud. Og veksten av eiendeler investert i ETFs viser ingen tegn på å bremse i 2017, ifølge BlackRocks "ETF Pulse Survey."

Innsikt i ETF-investorer

BlackRocks undersøkelse viser at godt over halvparten av alle investorer har tenkt å kjøpe en ETF innen neste år, og 25% av investorene bruker allerede ETFer nå. Nesten 95% av alle finansrådgivere som ble polled sa at de vil kjøpe ETFer for sine kunder i det kommende året, og litt over 80% bruker for tiden ETFer i kundenes porteføljer. Andre viktige funn inkluderer:

AD:

• Investorer som eier ETFer har en tendens til å handle mer aktivt og beholde mindre penger i kontanter sammenlignet med investorer som ikke gjør det.
• 90% av investorene som for tiden eier ETFs planer om å legge til ETF-beholdningene i 2017, og nesten 80% føler seg optimistiske om deres økonomiske fremtid i 2017.
• Millennials har den høyeste prosentandelen av ETF-eierskap. Omtrent en tredjedel av de som ble spurt svarte at de eier disse midlene sammenlignet med en fjerdedel av investorene samlet. Og 70% av Millennials indikerte at de hadde tenkt å kjøpe en ETF i 2017 sammenlignet med litt over halvparten av investorene samlet.

AD:

Undersøkelsen viste også at gjennomsnittlig holdingsperiode for ETFer er fem år. Bare over halvparten av investorer og nesten 70% av rådgivere bruker dem på grunn av den diversifiseringen de tilbyr. Og 43% av investorene, pluss nesten dobbelt så mange rådgivere, bruker dem til å få eksponering for store markedsindekser, mens en litt mindre prosentandel bruker dem til å få eksponering mot en bestemt markedssektor. BlackRock fant at nesten en tredjedel av investorene og nesten dobbelt så stor andel av rådgivere investerer i ETF på grunn av deres lave administrasjonsgebyrer, med en litt mindre prosentandel av investorer som velger disse investeringene for deres lave transaksjonskostnader. (For mer, se: Unngå ETFer med disse egenskapene .)

AD:

Rundt 40% av rådgiverne rangerte ETFs evne til å gi investeringer i svært spesifikke sektorer som deres nest mest ønskelige trekk, mens over en tredjedel valgte dem på grunn av deres skatteeffektivitet.

Det er ikke overraskende investorer som kjøper ETFs, gjør det på grunn av lave kostnader og utgifter, diversifisering, åpenhet, likviditet og evnen til å investere i svært spesifikke delsektorer i markedet. Undersøkelsen viste også at mangel på informasjon og utdanning er den største grunnen til at noen investorer ikke velger ETF. Om lag 40% av investorene reagerte på at de ikke er kjent med disse investeringene, mens nesten en tredjedel sa at de var uklare på hvordan de jobber eller hvordan de skal velge de beste for porteføljen.Om lag en tredjedel av alle investorer svarte også at de tror at deres nåværende porteføljer allerede gir dem betydelig diversifisering. (For mer, se: En titt på veksten av ETF-industrien. .)

ETF-faktorer for å vurdere

Investorer som ønsker å flytte noen av pengene til ETFs, kan bruke følgende regler av tommelen for å finne et passende valg som vil tjene dem godt:

• Eiendeler under ledelse : Investorer bør trolig holde seg til ETFer som har midler under forvaltning på minst $ 10 millioner. Hvis fondet har mindre enn det, kan det være en indikasjon på investorens uinteresse, som kan oversette til begrenset likviditet og en betydelig spredning mellom bud og pris.
• Handelsvolum : Se etter ETFer som har høyere handelsvolum, fordi dette betyr at fondet er mer flytende. Populære ETFs handler millioner av aksjer om dagen. De som er tynn handlet, vil koste mer for å komme seg ut av når tiden kommer til å selge.
• Underliggende investeringer : ETFer som sporer brede, kjente indekser, vil trolig ha større likviditet og strammere spredninger mellom bud og pris.
• Sporingsfeil : Noen ETFs sporer ikke sine referanser svært nøye. Investorer bør sammenligne ETFs ytelse mot referanseindeksen for å se hvor nøyaktig det følger referansen.

Hvordan rådgivere kan hjelpe ETF-investorer

Finansielle rådgivere kan hjelpe kunder inn på ETF-markedet gjennom utdanning. Seminarer og klasser kan hjelpe kunder og investorer til å lære om fordelene ved ETFs og hva de kan gjøre. Eldre kunder kan spesielt trenge å bli utdannet om ETFer, da de kan oppleve disse kjøretøyene som farlig eller altfor risikabelt. Rådgivere kan også hjelpe kunder i alle striper å velge ETFer som passer deres investeringsmål og risikotoleranse, slik at de kan maksimere avkastningen med en passende mengde risiko. (For mer, se: Hvordan unngå dyre ETFer .)

Bunnlinjen

Valutahandlede fond vil trolig fortsette å vokse i eiendelstørrelse og popularitet blant investorer og rådgivere i overskuelig fremtid . Mens tusenårige synes å være den demografiske gruppen som er mest komfortabel med dem, kan finansielle rådgivere hjelpe eldre investorer til å forstå fordelene sine også. (For mer, se: Hvordan velge den beste ETF .)