Porteføljeforvaltere jobber for verdipapirforetak, pensjonskasser, stiftelser, forsikringsselskaper, banker, hedgefond og andre organisasjoner i verdipapirindustrien. De overvåker den daglige styringen av investeringsporteføljer på vegne av individuelle eller institusjonelle kunder. En porteføljeforvalter er typisk ansvarlig for alle aspekter av en investeringsportefølje, fra å skape og administrere en overordnet investeringsstrategi som matcher kundenes behov for å gjennomføre denne strategien, ved å velge en passende blanding av verdipapirer og investeringsprodukter og administrere denne blandingen på en kontinuerlig basis.

En porteføljeforvalter overvåker vanligvis et team av senior finansanalytikere som produserer analytiske rapporter og anbefalinger for å informere investeringsbeslutninger og strategiformasjon. En porteføljeforvalter kommuniserer også med analytikere fra investeringsbanker og andre selgerfirmaer for å identifisere produkter som kan være godt egnet for en bestemt portefølje. Noen porteføljeforvaltere, som ofte inkluderer de som jobber i verdipapirforetak, kan også bli pålagt å møte og kommunisere med individuelle kunder for å diskutere investeringsstrategi, forklare investeringsbeslutninger og gi oppdateringer om porteføljeopptredener.

Karrierevei

Det er vanlig at en porteføljeforvalter begynner sin karriere som finansanalytiker som arbeider med aksjer, obligasjoner eller andre verdipapirer for et firma i verdipapirindustrien. Junioranalytikerstillinger er vanligvis åpne for bachelorgradskandidater. Selv om en mastergrads ikke vanligvis er nødvendig for videre karriereutvikling, er det svært vanlig. Etter flere års erfaring, går mange junior analytikere tilbake til skolen for å oppnå mastergrad i MBA eller annen relevant mastergrad før de går inn i senioranalytikerroller. En passende mastergrad kan umiddelbart kvalifisere en ny søker for en senior analytiker stilling.

En senior finansanalytiker som arbeider med investeringer, produserer vanligvis rapporter og anbefalinger om spesielle verdipapirer under ledelse av porteføljeforvalter. Senioranalytikere spesialiserer seg ofte på spesifikke kategorier av verdipapirer, bruker mesteparten av tiden til å utføre ny forskning og analyse, oppdaterer forskning i henhold til nye utviklinger, kommuniserer med industrikontakter og presenterer anbefalinger til ledelse og kunder. Senioranalytikere overvåker og leder også arbeidet til en eller flere junior analytikere.

Med god arbeidsytelse og demonstrert kompetanse kan en senior finansanalytiker bli porteføljeforvalter. Med god ytelse i denne rollen, kan en porteføljeforvalter gå ut på større porteføljer med mer penger under ledelse.Denne stillingen er vanligvis slutten på karriereveien, selv om enkelte mennesker går inn i lederstillinger i sine firmaer eller slår seg ut for å starte nye firmaer.

Utdanningskvalifikasjoner

En bachelorgrad i et relevant felt er en grunnleggende kvalifikasjon for arbeid som porteføljeforvalter. Imidlertid krever mange arbeidsgivere masterstudier, og de fleste porteføljeforvaltere holder dem, selv om de ikke er helt påkrevd. Ifølge undersøkelsesdata samlet inn av U.S.A. Bureau of Labor Statistics (BLS) i 2014, hadde 65% av porteføljeforvalterne i USA minst en mastergrad.

En rekke lavere emner anses generelt som god forberedelse til oppnådd stilling på dette feltet, inkludert kvantitative forretningsdisipliner som regnskap, økonomi og økonomi. Andre relevante disipliner inkluderer statistikk, matematikk, ingeniørfag og fysikk, som alle fokuserer tungt på utvikling av kvantitative og analytiske ferdigheter. På masternivå er en MBA i finans eller et annet relevant fokusområde svært vanlig blant porteføljeforvaltere. En mastergrad i vitenskap grad i finansområdet er også et verdig alternativ.

Andre kvalifikasjoner

De fleste arbeidsgivere krever porteføljeforvaltere å holde finansanalytiker sertifiseringer. Den mest fremtredende sertifiseringen i feltet og den mest etterspurt av arbeidsgivere er utpekt CFA-betegnelsen utstedt av CFA Institute. Denne betegnelsen er åpen for enhver økonomisk analytiker som har en bachelorgrad og fire års god arbeidserfaring. Det tildeles kvalifiserte kandidater som består en serie på tre eksamener. Mange arbeidsgivere kaller også den utpekte godkjente finansieringsplanleggeren (CFP), tildelt av CFP Board, som en valgfri kvalifisering.

Porteføljeforvaltere må også ha en passende lisens fra Financial Regulatory Authority (FINRA), tilsynsorgan for verdipapirforetak og meglere som opererer i USA. Lisensprosessen krever generelt sponsing fra firmaet som ansetter lisensansøkeren. Vanligvis får en finansanalytiker som arbeider i verdipapirindustrien en lisens i begynnelsen av sin karriere.