Finansanalytikere produserer finansielle planer, prognoser og analytiske rapporter for bruk i investeringsbeslutninger fra bedrifter, offentlige og private organisasjoner og enkeltpersoner. Avhengig av typen analytikerjobb kan oppgavene variere ganske mye.

Noen finansanalytikere arbeider i verdipapirindustrien med å analysere aksjer, obligasjoner og andre verdipapirer for banker, meglerhus, pengeforvaltningsfirmaer og andre organisasjoner. Disse finansanalytikerne utvikler typisk kompetanse i en smal kategori av aksjer eller obligasjoner, som for eksempel kanadiske bedriftsobligasjoner eller teknologilager. Andre finansanalytikere arbeider for store selskaper, analyserer interne økonomiske data og produserer finansielle planer, inntekter og kostnadsprognoser, og anbefalinger for å informere budsjett- og investeringsbeslutninger av selskapets ledere. Nonprofit organisasjoner og statlige organer også ansette finansielle analytikere i denne typen arbeid.

Karriereveier

En nyutdannet kandidateksamen som søker å bli finansanalytiker, kan forvente å begynne i en junior stilling under ledelse av en senior analytiker. Etter flere års erfaring vurderer mange junior finansanalytikere å gå tilbake til høyere utdanning for avanserte grader. Mens junior analytikere ikke er sperret av fremskritt, er det fortsatt nødvendig å gå tilbake til skolen ved å fortsette fremgang til stillinger med større ansvar. En kandidat med en mastergrad kan forvente å begynne å jobbe som senior finansanalytiker eller stige til stillingen veldig raskt.

Med større erfaring og kompetanse kan en senior finansanalytiker fortsette i en tilsynsposisjon. En senior analytiker i verdipapirindustrien beveger seg ofte opp til en porteføljeforvalter eller en fondleder som fører tilsyn med et team av senioranalytikere. Det kan også være en mulighet til å inngå en ledende rolle. I bedriftsverdenen kan senioranalytikere bli finansforvaltere som overvåker arbeidsgrupper innenfor sine avdelinger. En fremtredende aktør kan stige gjennom rekkene for å bli finansdirektør (økonomidirektør) som er ansvarlig for alle selskapets finansielle aktiviteter.

Utdanningskrav

Selv om en bachelorgrad er minimumskravene til en finansiell analytiker på oppdragsnivå, viser data samlet inn av det amerikanske arbeidstilsynsstatistikk (BLS) at en mastergrad generelt er kreves for faste og avanserte stillinger i feltet. En rekke lavere emner er generelt akseptert av arbeidsgivere, inkludert forretningsområder som økonomi, regnskap og økonomi. På grunn av viktigheten av avanserte kvantitative ferdigheter på dette feltet, er bachelorgrad i statistikk, matematikk, ingeniørfag og fysikk ikke uvanlig blant finansanalytikere.Imidlertid kan søkere med disse grader dra nytte av business kurs, spesielt i regnskap og økonomi. En avansert finansanalytikerstilling krever generelt en MBA-grad med et passende fagfokus eller en mastergrad i økonomi.

Andre kvalifikasjoner og ferdigheter

Noen finansielle analytikere må skaffe seg en passende lisens fra Financial Regulatory Authority (FINRA), som er ansvarlig for å skrive og håndheve regler for verdipapirforetak og meglere som opererer i USA. Licensur krever generelt sponsing fra det ansettende firmaet, så de fleste finansanalytikere får bare en lisens etter at de har startet en jobb. Men langsiktig ansettelse kan være betinget av vellykket lisensavtale.

Mange arbeidsgivere forventer at finansanalytikere skal forfølge sertifisering i feltet. Den fremste sertifiseringen i feltet er CFA-betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA) tildelt av CFA Institute. Den er tilgjengelig for finansanalytikere med minst fire hele år med kvalifiserende arbeidserfaring. Dermed er det generelt ansett som en kvalifisering for fremgang til mer senior finansanalytikerstillinger. Kvalifisering for betegnelsen krever også en bachelorgrad og en bestått poengsum på en serie på tre eksamener administrert av CFA Institute.

Finansielle analytikere forventes ofte å presentere og forklare sitt arbeid til kunder og overordnede, så sterke kommunikasjons- og presentasjonsevner er avgjørende. Analytiske og kritiske tenkning ferdigheter er avgjørende for å vurdere alternativer og avgjøre en endelig anbefaling. I tillegg til kunnskap om statistikk, matematikk og økonomi er erfaring med å bruke programvareverktøy knyttet til disse fagområdene verdifullt. Selv om det ikke er uvanlig for arbeidsgivere å bruke høyt spesialisert teknologi og proprietære verktøy som ikke er tilgjengelige utenfor firmaet, gir læring og stole på komplisert kvantitativ programvare ferdigheter som oversetter godt til andre systemer.