En kvantitativ analytiker er en profesjonell som bruker kvantitative metoder for å hjelpe bedrifter med å gjøre forretnings- og økonomiske beslutninger. Investeringsbanker, kapitalforvaltere, hedgefond, private equity-selskaper og forsikringsselskaper bruker alle kvantitative analytikere, eller "quants", for å hjelpe dem med å identifisere lønnsomme investeringsmuligheter og styre risiko.

I handelsverdenen er kvantitative analytikere spesielt etterspurt. Det 21. århundre har sett en eksplosjon i populariteten til elektronisk handel basert på numeriske algoritmer. I stedet for at levende handelsfolk frenetisk pacerer gulvet på New York Stock Exchange (NYSE) og ringer ut kjøp og salg av ordre, infiltrerer dataprogrammer ulike børser, kjøp og salg av aksjer når prisene rammer nivåene algoritmen har forutbestemt, er lønnsomme. Mens datalgoritmen gjør det grunne arbeidet, er det kvantitative analytikere som er hjernen bak disse algoritmene. Det beste i virksomheten gjør sine arbeidsgivere millioner av dollar på månedlig basis bare ved å programmeringsalgoritmer som er raske og effektive nok til å finne de beste handler før konkurransen.

På selgesiden hjelper kvantitative analytikere bankene til å verdsette sine verdipapirer. På kjøpssiden identifiserer de lønnsomme investeringsmuligheter og måler risiko mot belønning. Utenfor bankverdenen kan en kvantitativ analytiker jobbe for et forsikringsselskap som bidrar til å utvikle prismodeller og risikovurderingsstrategier. Noen kvantitative analytikere, i stedet for å knase faktiske data for å gjøre investerings- eller risikostyringsbeslutninger, jobber på baksiden og utvikler dataprogramvare for å evaluere økonomiske data. Disse fagfolk har nesten alltid avansert dataprogrammering bakgrunner i tillegg til matematikk og statistikk.

Front Office Quantitative Analysts

Front office kvantitative analytikere arbeider for selskaper som selger og handler finansielle verdipapirer. Den kvantitative analytikerens rolle hos disse selskapene er å identifisere lønnsomme handler, utvikle prisstrategier og håndtere risiko effektivt. I dagene før elektronisk handel tok av, jobbet kvantitative analytikere vanligvis separat fra desk-forhandlere; Analytikerne utviklet strategiene, og handelsmenn utførte dem. Med så mye handel utført via datalgoritmer, har de to roller i stor grad samlet seg. Skrivebordshandlere stoler på navigasjonsdatamaskinprogramvare for å utføre handler; Å få mest mulig ut av denne programvaren krever et nivå av inneboende ferdigheter i kvantitativ analyse.

I det moderne handelsmiljøet krever utvikling av effektive handelsmodeller via kvantitativ analyse et nesten myopisk fokus på hastighet.Navnet på spillet er å utføre en lønnsom handel før konkurransen. Vurder en algoritme som er programmert til å utføre en kjøpsordre når en aksje faller til en viss pris per aksje. I elektronisk handel eksisterer alltid et lag mellom når en ordre er oppgitt og når den utføres. Fraksjoner av en annen sak siden en god sjanse er at prisfallet også har utløst konkurrerende algoritmer for å plassere kjøpsordrer. De som utfører sine bestillingsordrer, får først den beste prisen; siden kjøpsaktivitet skyver opp prisene, faller bak en konkurrentlinje, betyr at man aksepterer en verre pris ved det tidspunktet handelen utføres og taper ut på et resultatmål.

Umiddelbart utfører kontoret kvantitative analytikere mange roller i økonomisk kultur. Som alltid er deres primære fokus på å utvikle lønnsomme investeringsmodeller som kjører så effektivt som mulig. Utover å jobbe med rånumre, må en moderne frontkontorets kvantitative analytiker være godt kjent med handelsprosessen selv. I tillegg blir høyteknologiske datakompetanse mer etterspurt etter denne rollen i dag.

Risikostyring

Risikostyring er et felt av kvantitativ analyse som har vokst i etterspørsel og oppfattet betydning siden finanskrisen i 2008. I mange år tok bankene seg risikoer som var langt ute av forhold til forventet avkastning, Resultatet kulminerte i en av de skarpeste perioder markedet har sett siden 1929. I kølvandet på krisen har finansinstitusjoner forpliktet seg til å finjustere sine risikostyringspraksis, slik at de kan fortsette å jage store fortjenester uten å utsette seg for tapene de opplevde i 2008.

Risikostyringsanalytikere utvikler kvantitative modeller for å holde risiko i kontroll for sine arbeidsgivere. Stresstestene som utføres på bankene for å bestemme deres evne til å motstå økonomiske kriser av varierende proporsjoner, utvikles og utføres ofte av kvantitative analytikere som spesialiserer seg i risikostyring.

Modellvalidering

Denne analytikerens rolle er å teste nye og gamle kvantitative modeller utviklet av analytikere som arbeider i ulike kapasiteter, og bestemme deres gyldighet. Dette er en slags jack-of-all-trades rolle, siden modellvalidering krever arbeidskunnskap om mange aspekter av kvantitativ analyse, men krever ikke ekspertise med noen. Kvantitativ analyse er som mange næringer ved at spesialisert kompetanse har en tendens til å bli belønnet med høyere lønn. Som sådan rapporterer analytikere som jobber med modellvalidering ofte lavere lønn enn sine kolleger i frontkontoret.

Ferdigheter

En kvantitativ analytiker, først og fremst, må være en ekspert med tall. Dette er ikke en karriere for de som sliter med matte. Selv litt over gjennomsnittet kvantitative ferdigheter er sannsynligvis utilstrekkelig til virkelig å skinne i dette yrket; kvantitativ analyse er en karriere for matematiske whizzes.

Avanserte datakompetanse blir viktigere hvert år for kvantitative analytikere. Dette er en funksjon av det raske skiftet i handelsverdenen mot elektronisk og høyfrekvent handel basert på algoritmer.Disse algoritmene er programmert til dataprogramvare, som går inn og utfører handler. Kvantitative analytikere som kan utvikle algoritmer som ser de beste handler og kommer til dem før konkurransen mangler aldri høyt betalende karrieremuligheter i dagens handelsbransjen.

Selv om kvantitative analytikere arbeider på tvers av mange næringer, er de uforholdsmessig konsentrert i store bank- og investeringssentre. Som alle jobber i denne verden, har kvantitativ analyse en tendens til å kreve mange timer, og tilbyr sjelden den beste balansen mellom arbeid og liv. Å ta på denne karrieren krever en unflappable arbeidsmoral og en ironclad forpliktelse for å sette inn den tiden som trengs for å lykkes.

Gjennomsnittlig lønn

Median årslønn for en kvantitativ analytiker er $ 83, 684. Medianområdet, som betyr 25 til 75 prosent, er omtrent $ 66 000 til $ 100 000. Hvor en ny analytiker faller innenfor dette området avhenger av hans geografiske beliggenhet, arbeidsgiver og hans ferdigheter og erfaring. Oppadgående potensialet for denne karrieren er enormt der inntekten er opptatt. De øverste kvantitative analytikerne på Wall Street gjør flere hundre tusen dollar per år.

Jobben for kvantitative analytikere er sterk. U.S.A. Bureau of Labor Statistics (BLS) klumper kvantitativ analyse under den bredere paraplyen av økonomisk analyse, et felt som det progres for å vokse med minst 16% mellom 2012 og 2022.