Russell Investments er et verdipapirforetak eid av London Stock Exchange Group med $ 237. 3 milliarder i forvaltningskapital (AUM); Det tilbyr investorer over 350 investeringsprodukter. Russell midler er kun tilgjengelig gjennom et valgt nettverk av finansielle mellommenn. For investorer som er i ferd med pensjonsalder eller som allerede har pensjonert, tilbyr Russell Investments fond som kan bidra til å diversifisere pensjonsporteføljer til en rimelig pris.

- Russell US Defensive Equity Fund Class S (REQTX)

AUM: $ 903 millioner

2010-2015 gjennomsnittlig årlig netto inntektsverdi (NAV): 10. 26%

Nett kostnadsforhold: 0. 84%

Russell US Defensive Equity Fund investerer i vanlige aksjer av selskaper med forestillinger knyttet til den amerikanske økonomien, og som er inkludert i Russell 1000 Defensive Index. Fordi fondet legger vekt på en defensiv investeringsstil, er det mest hensiktsmessig for investorer som er opptatt av store svingninger i avkastningen på pensjonsporteføljen. Fondet ansetter og blander investeringsforvaltere for å bidra til å håndtere risiko og diversifisere porteføljen. Fondets portefølje er godt diversifisert på tvers av ulike sektorer, med helsevesen aksjer som har den største tildelingen på ca 18%.

Russell U. S. Defensive Equity Fund Klasse S belaster ingen belastningsavgift og har ingen minimumsinvesteringskrav. Fondet har mottatt en fire-stjerneklassifisering i kategorien stor blanding fra Morningstar for sin risikojusterte avkastning.

Russell Investment Grade Bond Fund Klasse E (RFAEX)

AUM: $ 996. 5 milliarder kroner

2010-2015 gjennomsnittlig årlig avkastning på verdipapirer: 3. 12%

Netto utgift: 0. 8%

Russell Investment Grade Bond Fund søker å oppnå nåværende inntekt og bevaring av kapital ved å investere i obligasjonslån med fokus på mellomstore og langsiktige forfallsprofiler. Dette fondet er mest hensiktsmessig for investorer som ønsker å diversifisere sine pensjonsporteføljer med konservative eiendeler som har lav volatilitet og stabil avkastning. Om lag 16% av fondets eiendeler er investert i amerikanske statsobligasjoner, mens høykvalitative bedriftsobligasjoner står for om lag 32% av fondets portefølje. USAs gjeldsgjeld er også en betydelig del av fondets beholdninger, og den har om lag 17%. Fondets portefølje har en gjennomsnittlig varighet på 5 25 år og et 30-dagers SEC-utbytte på 1,69%.

Russell Investment Grade Bond Fund Klasse Es mellomstore obligasjon har en tre-stjerne samlet rating fra Morningstar. Fondet har ingen gebyravgift eller minimum investeringskrav.

Russell LifePoints Konservative Strategy Fund Class S (RCLSX)

AUM: $ 369. 3 millioner

2010-2015 gjennomsnittlig årlig NAV-avkastning: 2.72%

Netto utgift: 0. 89%

Den Russell LifePoints konservative strategifondet er et fond av midler som gir eksponering for en blanding av obligasjoner og aksjer med fokus på rentepapirer. Fondet er mest hensiktsmessig for investorer som ønsker å legge til et fond i pensjonsporteføljene som forfølger svært konservativ tildeling av eiendeler med obligasjonslån som utgjør ca. 90% av fondets eiendeler. Fondet gir noe høyere avkastning på lang sikt sammenlignet med rentobligasjonsfond, men det kommer med litt høyere risiko og volatilitet på grunn av egenkapitaleksponering. Fondet har en gjennomsnittlig varighet på 3,5 år og en 30-dagers SEK-utbytte på 1,45%.

Fondet har mottatt en tre-stjerne samlet rating fra Morningstar i konservativ tildelingskategori. Fondet har ingen gebyravgift, og det har heller ingen minimumskrav til investering.

Russell Short Duration Bond Fund Klasse S (RFBSX)

AUM: $ 817. 7 millioner

2010-2015 gjennomsnittlig årlig avkastning på verdipapirer: 1. 54%

Netto utgiftskvote: 0. 57%

Russell Short Duration Bond Fund søker å investere i korte varige verdipapirer med high- kvalitet kredittvurdering. Fondet fokuserer i gjennomsnitt på obligasjoner med varighet som varierer mellom seks måneder og tre år. Bedriftsobligasjoner utgjør ca 42% av fondets eiendeler, mens verdipapiriserte eiendeler, inkludert amerikanske byråobligasjoner, har 32% allokering. Fondet er mest hensiktsmessig for investorer som er opptatt av følsomheten i sine pensjonspensjonsporteføljer til renterisiko. Fondet har en gjennomsnittlig varighet på 1,44 år og et 30-dagers SEC-utbytte på 2%.

Fondet har mottatt en tre-stjerneklassifisering fra Morningstar i kortsiktig obligasjonskategori. Det har ingen belastningsavgift eller minimumsbeløp.