Betegnelsen Chartered Financial Analyst (CFA) er en av de mest respekterte og ettertraktede betegnelsene i finans- og investeringsverdenen.

Hva er CFA-betegnelsen?

CFA-betegnelsen tildeles av CFA-instituttet til kandidater som bestiller et sett av strenge eksamener og oppfyller andre spesifikke krav. Programmet gir kandidater og CFA charterholders et godt grunnlag for avansert investeringsanalyse og porteføljeforvaltningskompetanse. Det legges vekt på real-world søknad og ikke akademisk teori. Det anses av mange for å være den beste investeringsledelsen betegnelsen tilgjengelig.

CFA-betegnelsen inneholder 10 hovedemner. Samlet sett er kandidatene pålagt å lære analyseverktøyene, bruke verktøyene og konseptene til å verdsette en rekke investeringspapirer, og syntetisere hele læreplanen, slik at de kan bruke den i realporteføljeforvaltning og velstandsplanlegging. Emnene er: etiske og faglige standarder, kvantitative metoder, økonomi, finansiell rapportering og analyse, bedriftsfinansiering, aksjeinvesteringer, renter, derivater, alternative investeringer, porteføljestyring og formueplanlegging.

Krav til passering og testing

For å oppnå CFA-betegnelsen må kandidaten først passere tre nivåer av eksamener i sekvensiell rekkefølge. Første eksamen blir administrert to ganger i året, en gang i juni og en gang i desember. De andre to nivåene administreres kun en dag i året i juni. Den 10-årige historiske pasienten for nivå-en eksamen er 42% og den 10-årige historiske pasienten for nivå-to eksamen er 39%. Den tiårige historiske passet for nivå-tre eksamen er 53%. Når man ser på disse passeprisene, er det viktig å merke seg at alle kandidater som tar nivå-tre eksamen har allerede bestått nivå ett og to. Utover bestått av de tre eksamenene må kandidaten ha minst 48 måneders kvalifisert arbeidserfaring, bli medlem av CFA Institute og betale årlig avgift, og signere årlig på CFA institutt etiske retningslinjer og standarder for profesjonell adferd.

CFA Betegnelse Fordeler og ulemper

Å tjene CFA-betegnelsen øker utvilsomt en kandidats kunnskap om investeringer. Hvis en finansiell rådgiver er ansatt i en større organisasjon som en bank eller annen finansinstitusjon, kan det medføre karriereutvikling muligheter ved å tjene CFA-betegnelsen, ettersom kandidaten blir mer verdifull for organisasjonen. Med tanke på at det tar omtrent 300 timer studie per nivå, og om fire år for å få betegnelsen, hvis en ansatt finansiell rådgiver har tid til å fullføre betegnelsen, er det nesten ingen ulemper. Kandidatens personlige investeringskunnskap skyrockets og dette betyr bedre, mer effektive løsninger for sine arbeidsgivere.

Hvis finansrådgiveren er selvstendig næringsdrivende og bygger en praksis utenfor en organisasjon, må det foretas en mer kritisk analyse av avgjørelsen. Betegnelsen vil sikkert øke rådgiverens kunnskap, men det er en stor mulighet for kostnadsutvikling når det gjelder tid. Den tiden kan være mye bedre brukt prospektering for kunder, bygge virksomheten og gjøre operasjonen mer effektiv. I tillegg er det viktig å huske på at CFA-betegnelsen er utelukkende fokusert på investeringer. Suksessfulle finansielle rådgivere er dyktige i mye mer enn investeringer. De er mestere i forsikringsplanlegging, risikostyring, investeringer, skatteplanlegging, eiendomsplanlegging, pensjonsplanlegging og ansettelsesplanlegging.

Mens CFA er den beste betegnelsen for å forfølge når det gjelder investeringskunnskap, dekker det absolutt ikke alle aspekter av økonomisk planlegging. I svært generelle termer kan CFA-betegnelsen imidlertid hjelpe de som er i bedriftsverdenen mer enn de som starter egen finansiell planlegging.