Innholdsfortegnelse:
Subprime-boliglån er vanligvis den skyldige som blir klandret for bolleboblen i 2000-årene. Etter at bolleboblen brøt, var det nesten umulig for noen med en kreditt score under 640 for å få et boliglån. Potensielle huseiere måtte enten bygge opp sin kreditt før de kjøpte et hjem, finne et rent-til-eget alternativ, eller leie et hjem.
Subprime Mortgage Requirements
Nå som økonomien begynner å stabilisere, gjør subprime boliglån tilbake. Denne gangen plasserer Consumer Financial Protection Bureau (CFPB) begrensninger på disse subprime-boliglånene.
Potensielle homebuyers må gis homebuyers rådgivning av en representant som er godkjent av U. S. Department of Housing and Urban Development. Andre restriksjoner på disse nye subprime-boliglånene begrenser rentenøkninger og andre vilkår for subprime-boliglånet.
Even Wells Fargo har kommet inn på den nye subprime bandwagon. Wells Fargo godkjenner nå potensielle boligkjøpere med kredittpoeng så lavt som 600 for Federal Housing Administration (FHA) lån.
Høyere kostnader for subprime-boliglån
Selv om subprime-boliglån gjør et comeback, kommer de til en økt pris. Nå, subprime boliglån kommer med renter som kan være så høy som 8 til 10% og kan kreve nedbetalinger på så mye som 25 til 35%.
Forsvarere av de nye subprime-boliglånene påpeker at boligkjøpere ikke er tvunget til å betale de høye prosentvisene på ubestemt tid. Når kjøpere kan bevise at de er i stand til å betale sine boliglån i tide, bør kredittpoengene øke, og de kan refinansiere boliglånet til lavere priser.
AD:Villaeiere, pass på disse svindelene!
Hvis du er i klemme for penger, er du hovedmål for con artister og tyver.
Villaeiere overestimere verdien av deres hjem
En ny undersøkelse av Quicken Loans viser at villaeiere ofte har en høy forventning om deres hjem verdi.
Sammenligne Reverse Mortgages vs Forward Mortgages
Som en villaeiere velger, avhenger av hvor du er på dette punktet i livet ditt, personlig og økonomisk.