Den tradisjonelle pensjonistenes portefølje tar en balansert tilnærming mellom aksjer og obligasjoner. Da rentene forblir i alltid lavt og med rentemarkeder som gir svært lite avkastning, har mange pensjonister lagt til mer i aksjeporteføljen av sine porteføljer i 2016. Dette ber om at pensjonister bør være på aksjemarkedet akkurat nå .

2016 Markedsoppdatering

Fra og med 29. august 2016 var Standard & Poors 500 Index på 6,6% siste år. I løpet av ett år er S & P 500 på 9,63% og handler for tiden på 2, 180. 38. Dette er 10 poeng under hele tiden høyt på 2, 190. 15 den 15. august 2016. Med indekshandelen nær hele tiden høy har analytikere sagt at det kan være på tide å komme seg ut av markedet.

Mange investorer har blitt overrasket over aksjemarkedets årlige utvikling, særlig med dårlig start. Fra og med 29. februar 2016 var S & P 500 ned 5. 47%. Imidlertid ble pasientinvestorer belønnet med en veldig god mars som økte 6,6% og brakte årets totale positive på 0,77%.

Både april og mai 2016 var relativt rolige, noe som førte totalsummen på opptil 2. 59%. I slutten av juni bestemte Storbritannia seg for å forlate EU i det som vanligvis kalles "Brexit". "Fra 23. juni til 27. juni sank S & P 500 mer enn 112 poeng, eller mer enn 5%. Denne avsetningen forårsaket globale markeder og investorer som panikk og forventer en stor korreksjon å følge. Imidlertid var disse forventningene feil, da S & P 500 stabiliserte seg og er nå oppe med 7 02% siden den tiden.

Siden den globale finanskrisen førte til at markedet rammet bunnen den 6. mars 2009, har S & P 500 vært i et jevnt oksemarked. I løpet av denne perioden har S & P 500 hatt 10 korreksjoner hvor markedet gikk ned med 5% eller mer. Denne volatiliteten har gitt investorer mange grunner til å trekke ut fra aksjer. Imidlertid ble det investert i markedet fra bunnen 6. mars 2009 til 29. august 2016, og ga en total avkastning på 196. 61%.

Markedsprediksjon

Fremover er det mange motstridende meninger på hvilken måte aksjemarkedet er på vei. Bearish investorer som hevder en stor korrigering kommer, har spådd det siden 2009. Bulls forventer at markedet skal skyve gjennom til nye høyder, ettersom selskapets grunnleggende blir sterkere og økonomien vokser. Uansett meningen må pensjonister avgjøre om det er riktig å investere i aksjer, for deres egen spesielle investeringsplan.

Skal pensjonister komme ut av aksjer?

Det er vanlig misforståelse at pensjonister bør investeres minst i aksjer eller ikke, og bør helst være i obligasjoner eller kontanter.Dette kan ikke være lenger fra sannheten, da hver pensjonists investeringsmål er annerledes. Pensjonister må bestemme et passende risikonivå og tidshorisont. En av risikoen som mange pensjonister står overfor, er risikoen for lang levetid. Folk lever lenger, og pensjonister kan vare oppad i 30 år. En pensjonist uten eksponering for aksjer vil ikke være i stand til å holde tritt med inflasjonen over denne tidsperioden. I dette scenariet er det viktig å opprettholde en balansert portefølje som er utformet for å gi moderat til konservativ vekst.

Pensjonister bør også analysere sine nåværende porteføljer og måle de iboende risikoene for individuelle verdipapirer og porteføljene som helhet. Hvis en portefølje for tiden er investert i aksjer, er det nå på tide å analysere hvert selskap individuelt. Aksjeporteføljen må diversifiseres blant alle sektorer og aktivaklasser.

Det er vanlig at pensjonister blir sterkt investert i blåbiter, storkapitalbeholdninger, med liten eller ingen eksponering for mid- og small cap aktivaklassene. Som nevnt, er S & P 500, som består av store caps, en økning på 6,68% år-til-dato, men de mindre kolleger er betydelig fremover. En pensjonist som kjøpte Vanguard Mid Cap ETF (VO

VOVanguard MidCap149. 33 + 0. 28% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), ville være opp 8. 39% YTD mens En investering i Vanguard Small Cap ETF (VB VBVng Small-Cap143. 97 + 0. 34% Laget med Highstock 4. 2. 6 ), ville ha returnert 10. 98% YTD. Å legge til diversifisering i en portefølje vil øke langsiktig avkastning og lavere risiko. Selvfølgelig er tidligere resultater ingen garanti for fremtidige resultater. Selv om aksjemarkedet er nær heltid, betyr det ikke at en pensjonist bør likvide alle aksjene i porteføljen. Markedsføringstiden er sjelden effektiv til den gjennomsnittlige investor, og prøver å gjette høyder og nedganger sjelden fungerer. Aksjemarkedet må ses over en langsiktig horisont, ikke bare fra år til år.