Burde du sette din tro i tillit?

Burde du sette din tro i tillit?

Banker, forsikringsselskaper, meglerfirmaer og finansielle planleggingsfirmaer - de vil alle ha en del av porteføljen din, og forbrukerne finner ofte at deres eiendeler er spredt blant disse institusjonene. Men mange forbrukere blir lei av å ha flere forskjellige mennesker som arbeider med ulike aspekter av deres økonomi. En løsning på dette problemet er et tillitsselskap, som kan tilby en rekke investerings-, skatte- og eiendomsplanleggingstjenester for kunder. Denne artikkelen vil gi et høyt nivå overblikk over arten og funksjonen til tillitsselskaper, samt de tjenestene de utfører.

Hva er et trustfirma?
Et solidaritetsselskap er per definisjon en egen bedriftsenhet eid av en bank eller annen finansinstitusjon, advokatfirma eller selvstendig partnerskap. Funksjonen er å styre tillit, tillit midler og eiendommer for enkeltpersoner, bedrifter og andre enheter.

Tillitsselskaper får tittelen fra det faktum at de opptrer som forvaltere for sine kunder i fidusiær kapasitet. Flertallet av et tillitsselskaps eiendeler holdes i faktiske tillit, med tillitsselskapet kalt forvalteren. Tillitsselskaper ansetter generelt flere typer finansielle fagfolk, blant annet økonomiske planleggere, advokater, porteføljeforvaltere, CPAer og andre skattemyndigheter, tillitsvalgte, eiendomseksperter og administrativt personell. (For relatert lesing, se Finn riktig finansiell rådgiver .)

Hva kan et Trust Company gjøre for meg?
Tillitsselskaper utfører et bredt spekter av tjenester knyttet til investering og kapitalforvaltning. Selvfølgelig er en av hovedfunksjonene i de fleste tillitsselskaper rett og slett administrerende investeringsporteføljer innenfor sine kunders tillit. Dette gjøres enten internt eller av en tilknyttet tredjepartssjef som har blitt valgt av eller anbefalt til klienten. Et bredt spekter av investeringer som spenner fra individuelle verdipapirer og verdipapirfond til derivater og eiendommer kan brukes til å oppnå ulike investeringsmål, som vekst eller inntekt. Spesielle tjenester er også tilgjengelige for kunder med høy nettoverdi, inkludert alternative investeringer som begrenset partnerskap, naturressurser, private equity og hedgefond. Uansett hvilken type ledelse som brukes, er investeringsstyring alltid skreddersydd for hver kundes risikotoleranse og tidshorisont. (For informasjon om ansvaret til forvaltere og fiduciaries, se Kan du stole på din forvalter? )

Finans- og tillitstjenester Tillitsselskaper kan også tilby sikkerhetstjenester innenfor sikre hvelv for andre typer materielle investeringer eller verdisaker, for eksempel smykker og samleobjekter. Ofte er finansielle planleggere ansatt for å lage finansielle planer for kunder som er omfattende i naturen, og dekker alle aspekter av kundens økonomiske liv, inkludert investeringer, forsikring og pensjonsplanlegging.En planlegger kan også fokusere på et bestemt segment av kundens økonomi, for eksempel investering eller høyskoleplanlegging. Omfattende inntekt, gave, tillit og tilbakebetaling av eiendomsskatt og planlegging er også standardpris for mange tillitsselskaper. Selv escrow tjenester og holdekontoer for utbytte fra 1031 utveksling fast eiendom transaksjoner kan gis om nødvendig. Og til slutt, stoler selskaper selv på alle faser av tillitskjøps-, administrasjons- og disposisjonsprosesser.

Tillitsselskaper tilbyr og administrerer tillit av alle typer, inkludert følgende:

  • Levende tillit og testamentariske tillit
  • Revolerbar tillit og uigenkaldelig tillit
  • Livsforsikringsstøttenes andre til døden grunner og begavelser for de rike er vanligvis også tilgjengelige)
  • Intentivt manglende tillit
  • Incitament tillit
  • Generasjon-hoppende tillit
  • QTIP-tillit
  • Kvalifiserte personlige bostedstilsyner
  • Ekteskapelig tillit
  • Utdannelsestroer
  • Pensjonsforvaltningsregnskap som IRA og kvalifiserte planer (For mer om tillit, les
  • Velg den perfekte tilliten .) Estate Planning Services

Tillitsselskaper kan håndtere alle aspekter av Eiendomsoppgjørsprosess, inkludert verdsettelse, spredning og omregistrering av eiendeler, betaling av gjeld og utgifter, tilbakebetaling av selvangivelse, salg av nært holdte virksomheter og alle andre nødvendige oppgaver knyttet til overføring av eiendeler til en avdøde giver eller klient. Tillitsselskaper ofte ender opp med å jobbe med sine klienters arvinger, og gir samme utvalg av tjenester til eiendomsmottakernes mottakere som for giveren.
Bedriftsstøttetjenester Bedriftsstøttetjenester kan bistå både utstedelse og administrasjon av bedriftsgjeld ved å distribuere rentebetalinger fra aksjeselskap til obligasjonseierne og sørge for at utsteder overholder obligasjonsavtaleens pakter. Hvorfor bruke en trustvirksomhet?

Tillitsselskaper kan tilby et vell av tjenester til kunder fra en praktisk, sentralisert beliggenhet. De sparer sine klienter tid og krefter ved å eliminere behovet for å samordne finansielle eiendeler og informasjon mellom meglere, økonomiske planleggere, skattemessig rådgivere, skattemessigere og advokater. Tillitsselskaper tar også full fiduciary ansvar for kundenes økonomiske trivsel, og sikrer dermed at kundenes beste alltid blir vurdert i hver tjeneste og transaksjon som utføres. Forbrukere som ønsker å engasjere seg i et trustfirma, har mange lokale enheter å velge mellom. Nesten alle større banker og spareinstitusjoner tilbyr tillitstjenester gjennom en egen avdeling. Imidlertid må de fleste klienter som ønsker å ansette et tillitsselskap, generelt oppfylle visse økonomiske krav; For eksempel kan en tillit kreve at kunden har en nettoverdi på minst $ 500, 000.

Konklusjon Tillitsselskaper tilbyr et bredt spekter av tjenester som spenner fra tillit og investeringsadministrasjon til omfattende formueforvaltningstjenester som skatt forberedelse, skatterådgivning og finansielle planleggingstjenester.For forbrukere som søker en "one-stop-shop" tilnærming til styring av deres økonomiske forhold, kan tillitsselskaper være den perfekte løsningen.