Så du vil bli meglerforhandler? Vel, du kan enten bli med og eksisterende firma eller du kan starte ditt eget firma. For å oppnå sistnevnte krever mye arbeid, men det har potensial til å betale seg på en stor måte. (For mer, se: Hva er en "megler-forhandler" og hvorfor bør du bry deg? )

Å gå inn i virksomheten for deg selv innebærer betydelige farer og fordeler. Tenk på det som et spekulativt spill hvor du investerer i en oppstart - bare den investeringen er faktisk i deg selv og menneskene rundt deg, i stedet for i et ledergruppe du vet lite om. Det kan høres ut som en enkel beslutning, men husk at du gjør alt arbeidet, spesielt i de tidlige dager, for å holde virksomheten i gang. Når du investerer i andres oppstart, er arbeidsbelastningen mye lettere; Det innebærer bare første undersøkelse og overvåking av kvartals- og årsrapporter. (For mer, se: I sammenheng med en oppstart, Hva er bærekraftig vekst? )

Fordeler

De største fordelene ved å starte din egen meglerforhandler er at det ikke er unødvendig byråkrati, du har frihet til å gjøre ting din egen vei, og det er potensial for betydelig rikdom. (For relatert lesing, se:

Avslag på den uavhengige megler-forhandleren .) Det siste punktet vil trolig motivere de fleste lesere, men det kommer ikke til å være lett å komme seg dit. Du vil trenge en skalerbar bedrift, erfarne ledere som kan lede og med suksess navigere gjennom vanskelige tider, kapital og de riktige lisensene og medlemskapene, inkludert: - Lisenser for å selge investeringsprodukter

Medlemskap for finansiell industriregulering (FINRA)

1. Medlemskap av Securities Investor Protection Corporation (SIPC)

2. Godkjent form BD fra Securities and Exchange Commission (SEK )

3. Komme i gang

4. For å komme i gang trenger du minst $ 50 000 til $ 100 000 i kapital. Du vil trenge $ 100 000 til $ 150 000 hvis din megler-forhandler vil handle for sine egne kontoer. Erfaring spiller også en stor rolle. Det vil bli mye lettere å lykkes hvis du allerede har vært en uavhengig entreprenør. Ellers er risikoen forhøyet. (For relatert lesing, se:

Arbeide for en uavhengig megler-forhandler vs. en stor bank

.)

Hvis du for øyeblikket er en uavhengig entreprenør, og du fortsatt er på gjerdet, hvor mye koster du netto årlig? Ta det svaret og bruk det på den menneskelige siden av ligningen. For eksempel er det nok kapital til å risikere uten å endre livsstilen din? Enten du innrømmer det eller ikke, spiller livsstil en enorm rolle. Du vil fortsatt ønske at sommerferie, luksusbil og fint hus i et godt skoleområde, selv om det krever det farligste ordet i finansuniverset: Gjeld.(For relatert lesing, se:

Gjør min gjeld til inntektsforhold min kredittpoeng?

) Folk som lever med minimal gjeld, er ofte lykkeligere. Hvis du allerede holder lave kostnader, og du har det bra med din nåværende meglerforhandler, så gjør det en enklere overgang. Den beste tilnærmingen er selvfølgelig å bygge kapital fra din nåværende stilling, samtidig som du reduserer personlige kostnader. Din ledige kapital vil nå raskt opp, noe som vil føre til en mindre risikabel satsing i din egen meglerforhandler. FINRA vil i hovedsak vite at kapitalen din dekker netto kapitalkrav pluss de første seks månedene av utgifter uten inntekt. FINRA ønsker å holde næringen sterk. Derfor vil det bare godkjenne søknader støttet av nødvendig kapital og sterk og erfaren ledelse. (For mer, se: FINRA: Hvordan det beskytter investorer

.) For å gi deg en mer grunnleggende ide om oppstartskostnader, vurder denne listen: FINRA registrering

Statens registrering )

• Konsulenter

• Ansatte

• Innskudd til clearingfirmaer

• Det kan være en kort liste, men utgifter kan være overveldende - spesielt de uventede. En nøkkel til suksess er å ansette et ledelsesteam som er godt å holde kostnadene lave uten å ofre potensialet for vekst. Dette er en fin linje som svært få mennesker har mulighet til å tå. (For mer, se:

• Hvordan hjelper et sterkt verdikjedelagringsselskap et selskap?

) Ikke for å hindre deg fra dette ventureet, men du bør også vite at de fleste nye meglerforhandlere mister penger i deres første år, med gjennomsnittlig rekkevidde mellom 10% og 20%. Det tar imidlertid den gjennomsnittlige virksomheten i noen bransje tre år å være lønnsom. Derfor bør dette ikke fungere som avskrekkende. Så lenge du omgir deg med folk som har poise, lederskap og problemløsende ferdigheter, vil oddsene for suksess være høy. Bare vær sikker på å balansere laget med salgsorienterte meglere og erfarne ledere. (For mer, se: Uventede utfordringer for selvstendig næringsdrivende økonomi

.) Ved å holde fast på folketemaet, trenger du to hovedpersoner og en finansiell operasjonsleder - med ett år direkte erfaring og to års indirekte erfaring - hvis du vil bli godkjent av FINRA. Hovedoffiserer må være registrert hos FINRA, ta kvalifiserende eksamener, og være fingeravtrykk. (For mer, se: Førstegangsregistrering - Serie 63

.) Etter at du har sendt inn skjemaet BD via Central Registration Depository, som drives av FINRA, har SEC 45 dager å bestemme om du er godkjent. Hvis du mottar gode nyheter, vil bestillingen din gi registrering, ikke være gyldig før du blir medlem av en selvregulerende organisasjon eller SRO. )

Form BD tillater SEC å gjennomgå din personlige og profesjonelle informasjon og bakgrunn, gjennomgå informasjon om forretningspartnere og ansatte , og hjelper dem med å avgjøre om det er interessekonflikter.SEC ønsker å se høye faglige standarder, finanspolitisk ansvar, detaljer om hvilke typer verdipapirer som skal selges, organisasjons- og driftsstruktur for virksomheten og en liste over stater hvor produktene skal selges. (For relatert lesing, se: SEC: En kort historikk til forordning .)

FINRA Siden det er så mye informasjon, kan dette bli forvirrende raskt. La oss ta en liten stund og se på hva som kreves for å bli medlem av FINRA. (For mer, se: Hvordan blir jeg medlem av FINRA?

):

Form BD Skjemaer U-4 og U-5 (brukt av meglerforhandlere til å registrere seg eller ta ut registreringen fra SEC, SROs og jurisdiksjoner) Omfattende forretningsplan

• Kopier av avtaler med banker, clearing agents og service byråer

• Kapitalkilder

• Beskrivelse av overvåkingssystem

• Skriftlige tilsynsprosedyrer

• Program for hvitvasking av penger

• Beskrivelse av firmaets videreutdanningsprogram

• Bunnlinjen

• Alt ovenfor informasjon kan være overveldende, og FINRA har et rykte for pågående forespørsler om dokumentasjon og konstant frem og tilbake kommunikasjon. Men hvis du går gjennom godkjenningsprosessen og planlegger arbeidet ditt og jobber med planen, er de potensielle fordelene for en vellykket meglerforhandler eksepsjonelt høy. (For mer, se:

• 9 tips for å vokse en vellykket bedrift

.)