For de økonomiske rådgiverne som er heldige nok til å arve en pensjonistikkens klientbok, kan det ofte virke som en fallfall. Faktisk er det sannsynligvis ikke enklere måte for en rådgiver å øke sin virksomhet. Men det betyr ikke at det er på tide å bestille en feirende ferie. Faktisk er det mye arbeid som går ut på å ta over en annen rådgivers klientbok. Det krever tålmodighet, forskning, læring om nye produkter og strategier, og tid til å bli kjent med dine nye kunder personlig. Her er noen tips for de rådgivere som blir levert den dyrebare, men ofte tidkrevende gave til en annen rådgivers kontoer.

- 9 ->

Ta deg tid til å snakke med nye kunder

Bare fordi en rådgiver har gitt deg sin klientbok, betyr det ikke at det blir lett å seile fra nå av. Faktisk kan mange av dine nye kunder bestemme seg for å hoppe skipet og starte fra bunnen av med en ny rådgiver. Derfor er det viktig å tilbringe god tid å introdusere deg selv til dine nye kunder og bli kjent med dem på et veldig personlig nivå. Disse nye klientene dine vil ønske å føle at de får full forsiktighet og oppmerksomhet. (For mer, se: 5 Vital Spørsmålsrådgivere bør spørre nye kunder .)

Det kan også være lurt å ha rådgiveren som reiser, introduserer deg til sine klienter i person. På denne måten lar du kundenes roster vite at deres tidligere rådgiver stoler på deg og at han eller hun tar seg tid til å sørge for at de blir etterlatt i gode hender. Hvis den opprinnelige rådgiveren ikke kan eller vil være villig til å møte deg og alle klientene på listen, bør du gjøre det selv, så snart som mulig. Et møte mot ansikt til ansikt med de nye klientene er alltid bedre enn en telefonsamtale eller e-postinnføring. Folk ønsker å se personen som skal håndtere sin økonomiske fremtid, og de vil danne et personlig forhold til den personen. De ønsker også å føle at du ser frem til å jobbe med dem.

Det tar lengre tid enn du tror

Den nye klientboken du arver, kan faktisk komme med noen uventede overraskelser. Det kan være forsikringsprodukter eller agenter du ikke har jobbet med eller investeringer og investeringsstrategier du ikke er kjent med. Så, å vite på forhånd at du vil sette i noe albuefett, og noen timer er en gitt. Du må lære en mengde informasjon om dine nye kontoer, blant annet å finne ut hvorfor den tidligere rådgiveren og kunden gjorde investeringsvalgene de gjorde, hvordan porteføljen er utformet, og hvordan de ser frem til å fortsette fremover. (For mer, se: Tips for å bryte isen med nye kunder .)

Mens mange investeringsstiler kan virke like, vil hver konto variere litt og vite hvordan man navigerer hver konto og hver kundes behov vil hjelpe deg med å beholde dine nye kunder og få tillit og godkjenning.Samtidig vil du ikke la dine nåværende klientkontoer lide, så vær forberedt på å forbedre spillet ditt. Potensielt dobling av antall klienter du serverer vil ta litt innsats.

Gjennomgang av avtaler om oppfølgingsplanlegging

Ved overlevering av en klientbok er det ofte suksessplaner som er involvert i formidling av kundenes rådgiver. Disse avtalene kan omfatte klausuler som gjør det vanskeligere å flytte klienter fra et meglerfirma til en annen, i mange år. . Det er også spørsmålet om at klienter ikke er dekket av protokollen for å rekruttere megler, noe som er en avtale som er dannet mellom firmaer for å tillate meglere for å få tak i klientinformasjon. Faktisk har mange tvister i industrien oppstått rundt suksessavtaler, så det ville være lurt å gjennomgå alle disse dokumentene så snart som mulig når de tok på seg andres kunder. (

For mer, se: Etiske spørsmål for finansielle rådgivere. The Bottom Line Å arve en annen rådgivers kunder kan være en stor velsignelse for bedriften din, men ikke la deg lure til å tenke på at du arver ikke mye arbeid og noen overraskelser underveis. Rådgivere må ta seg tid til å snakke med hver ny klient og gjennomgå successivt planleggingsavtaler nøye. (For mer, se:

Strategier for å vinne rådgivende virksomhet i 2015

.)