TripAdvisor hjelper reisende til å finne hoteller, Yelp hjelper diners med å finne restauranter, og Angies liste hjelper folk med å finne husarbeidere, men få nettsteder gir vurderinger av finansielle rådgivere. Når SEC reviderer sine regler i saken, kan rådgivere forvente å se et økende antall vurderinger på tvers av en rekke etablerte programmer og oppstart. Håndtering av disse vurderingene kan bli et stadig viktigere trinn i driften av en finansiell rådgivende virksomhet.

La oss ta en titt på noen steder online vurderinger kan bli funnet, beste praksis for å dyrke anmeldelser, og SEC-forskriftene som omgir hele prosessen. (For relatert lesing, se: Kommende fiduciærregel: Rådgiver og klientpåvirkning. )

Finne online rådgiveranmeldelser

Det er noen få forskjellige steder hvor forbrukere kan finne online vurderinger av finansielle rådgivere, inkludert populære online gjennomgang apps som Yelp og nisje finansielle apps som WalletHub.

NerdWallet er et av de mest populære nettstedene som gjør det mulig for finansielle rådgivere å svare på spørsmål fra besøkende. Basert på kvaliteten på disse svarene, er de økonomiske rådgiverne vurdert og organisert for besøkende som ser etter alternativer. Dette er en fin måte å bygge tillit i et nisje finansmarked som kan bli en kilde til kundekunder.

Et annet populært vurderingssted for finansielle rådgivere er WalletHub, som ble lansert av Evolution Finance i februar 2012. Nettstedet gir forbrukerne anmeldelser av mange finansielle produkter og tjenester som spenner fra kredittkort til banktjenester. Dette er en raskt voksende kilde til finansiell rådgiver vurderinger som begynner å rangere i søkemotorer.

Problemet med mange slike kilder er at det ikke er mange anmeldelser. Restauranter kan servere hundrevis av gjester hver dag som kan legge igjen en anmeldelse, men en typisk finansiell rådgiver kan bare ha 100 kunder om gangen og - til nå - kunne ikke søke vurderinger. Dessuten genererer mange nettsider for nettlesing de fleste av sine vurderinger fra et lite antall aktive brukere eller de som har dårlige erfaringer og ønsker å lufte. (For relatert lesing, se: Rådgivende tips om hvordan man snakker med kundene. SEKsforskrifter om vurderinger

Securities and Exchange Commission (SEC) har vært en langvarig kritiker av online vurderinger for finansielle rådgivere. Med forbrukernes levebrød på spill, var myndigheten bekymret for at disse vurderingene kunne manipuleres og at det ville være et stort potensial for misbruk.

De opprinnelige reglene er veldig klare i denne sammenhengen og sier:

"[i] t skal utgjøre en bedragerisk, villedende eller manipulerende handling, praksis eller forretningssituasjon […] for enhver investeringsrådgiver som er registrert eller påkrevd å bli registrert under [Advisers Act], direkte eller indirekte, å publisere, sirkulere eller distribuere noen som direkte eller indirekte henviser til noe som helst vitnesbyrd om investeringsrådgiveren eller om råd, analyse, rapport eller annen tjeneste gjengitt av en slik investeringsrådgiver."

Den gode nyheten er at SECs Division of Investment Management har avslappet reglene rundt sosiale medier de siste årene. Finansielle rådgivere kan nå kultivere vurderinger i tilfeller der de ikke har kontroll over innholdet av anmeldelsen, er ikke korrekturleseren kompensert på noen måte, alle vurderinger (positive og negative) blir publisert, og rådgiveren markedsfører ikke sine tjenester på sider der anmeldelser (f.eks. vitnemål) vises. (For relatert lesing, se:

Foreslåtte DoL-regler: Hvordan de vil påvirke finansielle rådgivere. )

Disse reglene antyder at Facebook-sider og andre medier der rådgivere ikke har kontroll over innholdet som andre legger inn, er tillatt. Fangsten er at rådgivere ikke kan legge inn noe markedsføringsinnhold på disse sidene uten å risikere brudd på vitnemålen.

Best Practices for Cultivating Reviews

Den beste måten å omfavne online vurderinger er å aktivt dyrke dem fra eksisterende kunder. Ved å gjøre det, kan finansielle rådgivere sikre at virksomheten deres har nok online vurderinger for at kundene skal ta en informert beslutning uten å bryte SECs regler.

En finansiell rådgiver med en enkelt 5-stjerners rating har en bedre posisjon enn en rådgiver uten vurdering i det hele tatt. Men en rådgiver med 100 vurderinger og en 4-stjerners vurdering kan oppfattes som mer populær blant besøkende.

Samlet vurdering:

• Finansielle rådgivere som har nådd en kritisk masse av online vurderinger (definert i forhold til deres jevnaldrende på den spesifikke vurderingswebsiden), vil konkurrere i stor grad basert på deres samlede vurdering og sekundært av innholdet i anmeldelsene. Gjennomgang av innhold:
• Finansielle rådgivere med nyttige, lengre vurderinger kan foretrekkes over konkurrenter med enkle karakterer og / eller korte vurderinger. (For relatert lesing, se: Å miste en klient er ikke alltid dårlig.
• )
  Finansielle rådgivere kan kultivere online vurderinger for å forbedre disse beregningene ved å be klienter om å snakke om hva de likte om deres tjenester og ytelse, og deretter gi en iPad eller nettbrett i et ventesal og spør kundene om å forlate gjennomgå mens de venter. Selvfølgelig bør rådgivere ikke tilby noe som kan tolkes som kompensasjon, de bør unngå å slette noen kommentarer (selv negative), og de bør styre klienter vekk fra å legge ut personlig informasjon. The Bottom Line

Online anmeldelser er en populær måte for forbrukerne å finne alt fra den beste restauranten til en rørlegger, men å finne rådgivere på denne måten har vært vanskelig å komme forbi. Med SECs endring av hjerte kan rådgiveranmeldelser bli mer fremtredende gjennom årene på både populære nettsider og nisjeøkonomiske nettsteder. Finansielle rådgivere kan dyrke online vurderinger for å målrette mot disse nye områdene i markedet, men bør nøye følge reglene når de gjør det. (For relatert lesing, se:

Handle for en finansiell rådgiver.

)