Finanssektoren gir investorer mulighet til å delta i aksje- og gjeldspapirer fra selskaper, som banker, investeringsfond, meglervirksomhet, forsikringsselskaper og eiendomsbedrifter, som gir et vell av finansielle tjenester . Bedrifter som opererer innenfor finansbransjen er svært regulert, noe som gir åpenhet for investorer og aksjonærer. Konsekvent tilsyn med finansielle selskaper gir også potensial for jevn avkastning over tid gjennom kombinasjon av kapitalvekst og utbytteutbetalinger. Investorer i finansielle fond og andre sammenslåtte investeringsalternativer har fordelen av å delta i en bransje som er i høy etterspørsel fra forbrukerne på en slik måte at diversifisering og risikostyring er iboende.

AD:

Selv om selskaper som opererer i finanssektoren gir unike fordeler for investorer, er det risiko for det. Nasjonale og regionale banker, kredittforetak, forsikringsselskaper og eiendomsforetak er alle utsatt for rente- og kredittrisiko som kan føre til avtagende avkastning over tid. Tilsvarende har tilstrømningen av innovative teknologiplattformer satt scenen for forstyrrelser blant konvensjonelle finansielle tjenester, ettersom flere forbrukere skifter mot billige internettbaserte alternativer. Investorer som inkluderer finanssektorsfond i porteføljen, bør gjøre dette som et supplement til andre gjelds- og egenkapitalbevishold, og bør ha en langsiktig investeringstidshorisont.

AD:

Fond for finansiell tjenesteyting A

Fondet for fond for gjensidig finansiell tjeneste klasse A støttes av Franklin Templeton Investments, en leder i investeringsfond for institusjonelle investorer og individuelle investorer. Fondet ble etablert i 1997 og har blitt administrert av Andrew Sleeman siden desember 2009. TFSIX søker å generere en total avkastning gjennom kapitalvekst med et sekundært fokus på nåværende inntekt ved å investere minst 80% av fondets eiendeler i verdipapirer i finansielle tjenester selskaper . Sleeman og investeringsledelsen fokuserer fondets $ 605. 84 millioner eiendeler i selskaper antas å ha en verdi tilt basert på deres egenverdi.

AD:

TFSIX har generert en 10 årig årlig avkastning på 3. 89% for investorer. Den har et utgiftsforhold på 1,44%, noe som ligger litt under kategorien gjennomsnitt på 1. 52%. Investorer betaler en salgsbelastning på 5,75% for eventuelle kjøp av fondet, og minst $ 1 000 kreves for en innledende investering. Toppbeholdninger for TFSIX inkluderer American International Group på 3. 49%; CIT Group, Inc. ved 3. 29%; XL Group PLC ved 2. 95%; Wells Fargo & Company på 2. 22%; og MetLife, Inc.ved 2. 20%.

Schwab Financial Services Fund

Schwab Financial Services Fund er gitt til investorer gjennom Charles Schwab-familien av verdipapirfond og ble etablert i 2000. Wei Li er fondets porteføljeforvalter og har hatt posisjon siden juni 2013. Den Schwab Financial Services Fund søker å generere langsiktig kapitalvekst ved å investere størstedelen av sine $ 77. 52 millioner eiendeler i aksjer i selskaper som opererer i kapitalforvaltning meglervirksomhet; kommersielle banker; finansielle tjenester bedrifter; forsikringsselskap; eiendomsinvesteringer, eller REITs, selskaper; og spare- og låneforeninger.

Siden starten har SWFFX generert en 10-årig årlig avkastning på 3,32%, med et kostnadsforhold på 0. 90%. Det pålegger ikke en forhånds- eller utsatt salgsavgift for investorer, men krever en minimumsinvestering på $ 100 for kvalifiserte og ikke-kvalifiserte kontoer. Toppbeholdninger inkluderer JPMorgan Chase & Co. på 6,00%; Wells Fargo & Company på 5. 99%; Berkshire Hathaway, Inc. ved 5, 48%; Bank of America Corporation på 5. 32%; og Citigroup Inc. på 5, 27%.

Emerald Banking and Finance Fund Klasse A

Emerald Banking and Finance Fund Klasse A er tilgjengelig for investorer gjennom Emerald Investment-konsernet og har en startdato for 1997. Steven E. Russell er fondleder, som holder posisjon siden mars 2012. HSSAX gir investorer tilgang til aksjemarkedet for finansielle tjenester selskaper ved å investere minimum 80% av sine 218 dollar. 58 millioner eiendeler i fellesskap og foretrukket lager av selskaper engasjert i bankvirksomhet eller finansielle tjenester. Fondets investeringsmål er langsiktig vekst gjennom kapitalvekst, med nåværende inntekt som et sekundært mål.

HSSAX har siden etableringen gitt investorer en 10-årig avkastning på 3,45%, med et utgiftsforhold på 1,60%. Det belaster en opprinnelig salgsbelastning på 4. 75% på nye investeringer, men pålegger ikke utsatt salgsgebyr ved innløsning av aksjer. Investorer må investere minst $ 2, 000 for ikke-kvalifiserte kontoer. Fra september 2015 inkluderer toppbeholdninger Bank of the Ozarks på 3. 42%; Tre. com, Inc. ved 2. 98%; California Republic at 2. 89%; PacWest Bancorp på 2. 69%; og FCB Financial Holdings, Inc. ved 2. 62%.

T. Rowe Price Financial Services Fund

T. Rowe Price Financial Services Fund ble etablert i 1996 og forvaltes av Gabriel Solomon. Den søker å generere langsiktig kapitalvekst og et beskjedent inntektsnivå ved å investere minst 80% av fondets $ 652. 61 millioner eiendeler i fellesskap av selskaper som opererer innenfor finanssektoren. Fondforvalteren har muligheten til å investere i selskaper som tilbyr økonomisk programvare eller de som oppnår minst 50% av omsetningen fra å drive virksomhet i finansbransjen. Bedrifter som inngår i PRISX gjennomgår en bottom-up analyse i et forsøk på å vurdere potensialet for kapitalvekst over tid.

Siden starten har PRISX generert en årlig avkastning på 10 år på 5 år.56%, med et utgiftsforhold på 0. 87%. Ingen forhånds- eller utsatt salgsavgift vurderes til investorer, men minst 2 500 kr er nødvendig som en innledende investering i ikke-kvalifiserte kontoer. Toppbeholdninger inkluderer JPMorgan Chase & Co. på 4 84%; Citigroup, Inc. ved 4,77%; Bank of America Corporation på 4. 11%; State Street Corporation ved 3. 21%; og første Niagara Financial Group på 3. 02%.

Fidelity Select Banking Portfolio

Fidelity Select Banking Portfolio Fund forvaltes av John Sheehy og ble etablert i 1986. Det søker å gi investorer verdiskapning ved å investere i felles aksjer av selskaper som opererer innen bankindustrien. Sheehy og investeringsledelsen investerer minst 80% av fondets $ 670. 92 millioner eiendeler i innenlandske og utenlandske utstedere av bankorganisasjoner, som hver gjennomgår en grunnleggende analyse for å fastslå finansiell stabilitet og næringsstilling.

FSRBX har generert en 10-årig avkastning på 2, 03%, med en kostnadsandel på 0,79%. Investorer er ikke belastet en forhånds- eller utsatt salgsavgift for kjøp eller innløsning av aksjer, men en innledende investering på $ 2 500 er nødvendig for ikke-kvalifiserte kontoer og kvalifiserte kontoer. Toppbeholdninger inkluderer Wells Fargo & Company på 10. 49%; U. S. Bancorp ved 7. 15%; Bank of America Corporation på 5. 79%; JPMorgan Chase & Co. på 4,92%; og Citigroup, Inc. ved 4. 90%.