J. P. Morgan Asset Management er det åttende største fondsselskapet i USA som administrerer over $ 1. 7 billioner i globale eiendeler. J. P. Morgan tilbyr totalt 127 midler som dekker et bredt spekter av aktivaklasser og investeringsstrategier. Dessverre har mange av de høyest nominelle fondene innledende investeringsminimum på $ 1 million eller mer.

Det er imidlertid fem velverdierte midler med minimum $ 1 000 eller mindre som kan gi utmerket avkastning, stabilitet og omfattende diversifisering til pensjonssparere. De fem fondene A-aksjene er tilgjengelige for å bli holdt i enten tradisjonelle individuelle pensjonskonto (IRA) eller Roth IRA-kontoer. Alle avkastninger er basert på netto aktiv verdi (NAV).

JPMorgan Equity Income Fund (OIEIX)

Egenkapitalfondet har en Morningstar-rating på fire stjerner. Fondets hovedmål er å gi langsiktig vekst blandet med nåværende inntekt. Det kan investere i selskaper med alle forskjellige kapitaliseringsstørrelser, men fokuserer hovedsakelig på store caps. Det ser etter selskaper med solid styring og sterke franchiser som betaler regelmessig utbytte. Fondet investerer i selskaper som oppfyller disse kriteriene, og har potensial til å øke utbytte og vise verdsettelse av aksjeverdi.

Fondets femårige årlige avkastning er 13,92% og utbyttet er 1,7%. Dette fondet gir en solid base for spenningsdiversifisering i kombinasjon med potensialet for sterk investeringsvekst.

JPMorgan Large Cap Growth Fund (OLGAX)

Large Cap Growth Fund er en Morningstar-tre-stjerne-vurdert fond. Fondets mål er å investere i amerikanske aksjer som kan gi langsiktig kapitalvekst. Det søker bedrifter med gode grunnleggende og potensial til å overskride markedsforventninger. Fondet er ikke opptatt av selskaper som betaler utbytte, selv om en rekke beholdninger er solide utbyttebetalende selskaper.

Den femårige årlige avkastningen på fondet er 13. 88%. Det er ingen nåværende avkastning, men fondet betaler utbytte kvartalsvis. Det er et godt valg for ekstra diversifisering og takknemlighet.

JPMorgan Value Advantage Fund (JVAAX)

Value Advantage Fundet investerer i små, mellomstore og store selskaper som har sterke grunnleggende og ser ut til å være undervurderte. Fondets mål er langsiktig totalavkastning gjennom en kombinasjon av gevinster og inntekter. Aksjer velges primært på deres vekstpotensial, med utbytte som en sekundær faktor.

Den femårige årlige avkastningen er 13. 3%. Multi-cap verdi tilnærming skaper større mangfold og potensialet for høyere fortjeneste i pensjonsavregning kontoer.

JPMorgan Investor Balanced Fund (OGIAX)

Investor Balanced Fund utnytter en fondsbevisfilosofi.I stedet for å investere i aksjer og obligasjoner selv, investerer fondet i et stort antall andre fond. Fondet plasserer halvparten av sine eiendeler i aksjefond og den andre halvdelen i obligasjonsfond. Alle disse midlene styres også av J. P. Morgan.

Fondet er investert i over 35 andre fond som gir bred diversifisering over flere bransjer, typer verdipapirer og aktivaklasser. Dette gir et ekstremt høyt nivå av mangfold. Dette mangfoldet samsvarer godt med fondets fastsatte mål om å bevare kapital samtidig som det gir en solid totalavkastning.

Den femårige årlige totalavkastningen er 6,92%, som er midtveis mellom vekstfondsavkastning og rentefondavkastning.

JPMorgan Diversified Fund (JDVAX)

Det diversifiserte fondet er investert i over 2 600 forskjellige verdipapirer. Den fordeler sine eiendeler mellom renter og aksjeinvesteringer, både utenlandske og innenlandske. Fondet har lov til å investere i et bredt spekter av verdipapirer i alle kapitaliseringsklasser. Det er også lov å investere i andre J. P. Morgan midler.

Fondets ledelse øker avkastningen ved å balansere eiendelfordelingene i takt med endrede økonomiske forhold. Slike strategier har gitt investorer en femårig totalavkastning på 8,25% mens de beskytter sine kapitalinvesteringer.