Janus Capital Group, Inc. (NYSE: JNS) er en global investeringsforvalter med 185 milliarder dollar i forvaltningskapital (AUM) i oktober 2015. Janus har tilbudt verdipapirfond i over 40 år og har 30 midler i sin Janus-merkede familie. Firmaet er høyt respektert for sin forskning, kvalitetsstyring og overbevisning om investeringsstrategi. Over 50% av Janus-midlene har samlet fire- eller femstjerners Morningstar-rating, og de fleste rangerer over gjennomsnittet på en total avkastningsgrunnlag i forhold til konkurrenter. Janus har midler som dekker alle aktivaklasser. Følgende fem verdipapirfond gir diversifisering av pensjonsordning uten å måtte avlede total avkastning på investeringen.

Janus Balanced Fund

Janus Balanced Fund har en Morningstar-rating på fire stjerner. Fondets mål er å gi solid avkastning mens defensivt endring av eiendomsmixen i henhold til skiftende markedsforhold. Fondet beholder 35-65% av eiendelene primært i store amerikanske aksjer og balansen i rentepapirer med Standard & Poors rating på BBB eller høyere. Fondets A-aksjer har en femårig totalavkastning basert på en netto aktivitetsverdi på 8,04% og et utbytte på 1,36%. Konservative investorer er godt betjent ved å holde en stor del av investerbare midler i Balanced Fund.

Janus Vekst og Inntektsfond

Janus Vekst- og Inntektsfond søker å kombinere inntekter med kapitalvekst. Fondet investerer i over 60 store amerikanske selskaper som betaler høy utbytte. Bedrifter må være godt etablert med en sterk historie med økende utbytte og sterkt potensial for stigende fremtidig utbytte. Fondets A-aksjer har en femårig totalavkastning basert på et NAV på 11,09% og et utbytte på 1,88%.

Janus-fonden

Janus-fondet er et stortkapitalvækstfond som hovedsakelig er investert i amerikanske aksjer. Den investerer i selskaper som har historier om sterk inntjeningsvekst med klart definerte strategier for å være ledere i sine respektive markeder. Utbytte er ikke en viktig faktor i investeringsvalg, og fondet er ikke utformet for å gi avkastning. Fondets A-aksjer har en femårig totalavkastning på NAV på 11 54%.

Janus Enterprise Fund

En virkelig diversifisert pensjonsportefølje trenger eksponering for selskaper av flere kapitaliseringstyper. Janus Enterprise Fund, et Morningstar femstjerners ratingfond, investerer i mid-cap selskaper. Fondet bringer en tradisjonell verdi tilnærming til denne høyere vekst-aktivaklassen. Det søker selskaper som konkurrerer i store markeder, med muligheten til å være ledere i disse markedene. Fondets A-aksjer har en femårig årlig avkastning basert på NAV på 13.24%.

Janus Triton Fund

Janus Triton-fondet legger til ytterligere diversifisering ved å bringe det raske vekstpotensialet til småkapitalinvesteringer til en portefølje. Dette Morningstar-femstjerners-fondet investerer primært i selskaper med 1 milliard dollar til 10 milliarder dollar i markedsverdi. Disse selskapene er store nok til å bli etablert, men små nok til å ha eksplosiv vekstpotensial. Fondet reduserer risikoen ved å spre eiendeler over 100 aksjer. A-aksjene har en femårig årlig avkastning på NAV på 13 94%.

Bottom Line

Omsetningstallene i fondporteføljer kan legge til skatteplikt, noe som gjør disse midlene mer egnet til å holde i en IRA. Å holde balansefondet og vekst- og inntektsfondet inne i en Roth IRA gjør at avkastningen kan trekkes tilbake skattefritt. Assetfordelingen er avhengig av individuell risikotoleranse. Investorer som er 20 år fra pensjonisttilværelse bør investere størstedelen av midlene i de tre vekstfondene med vekt på Enterprise og Triton Funds. Investorer som nærmer seg pensjonering, bør investere nesten alle midler i Vekst- og Inntektsfondet og Balansefondet.