Investorer som ønsker økt diversifisering av pensjonsmidler, kan finne en løsning ved hjelp av verdipapirfond fra Eaton Vance Corporation (NYSE: EV EVEaton Vance Corp50. 97-0. 20% Opprettet med Highstock 4. 2. 6 ), et 90-årig investeringsforvaltningsselskap. Eaton Vance og dets datterselskaper har $ 311. 4 milliarder kroner i forvaltningskapitalen (AUM) fra november 2015. Innenfor familiefondet Eaton Vance med over 90 midler, som dekker hele spekteret av aktivaklasser og investeringsmål, er det fem midler som er spesielt godt egnet til behov for investorer som ønsker å diversifisere deres pensjonsplaner. Alle avkastninger er basert på fondens A-aksjer til nettoverdi (NAV).

Eaton Vance Balanced Fund

Eaton Vance Balanced Fund gir mangfold gjennom en profesjonelt forvaltet portefølje av obligasjoner og aksjer i ett fond. Fondet passer til behovene til investorer som ønsker nåværende inntekt fra obligasjoner og verdsettelse av kapital. Det fordeler eiendeler mellom en mengde på 25-50% i rentepapirer og 50 til 75% i aksjer. Fondet investerer primært i amerikanske verdipapirer, men kan også investere en andel av netto eiendeler i internasjonale verdipapirer. Porteføljen er forutinntatt mot store aksjer og investeringer eller statsobligasjoner.

Det balansert fondet gir investorer fordelene ved utbredt mangfold, samtidig som de gir en solid avkastning. Fondet har en Morningstar-rating på fem stjerner. Den årlige totalavkastningen er 11. 51% over tre år og 10. 1% over fem år. Fondet har en nåværende avkastning på 0,92%.

Eaton Vance Dividend Builder Fund

Eaton Vance Dividend Builder-fondet spesialiserer seg på store utbytter som betaler rimelig og har potensial til å øke utbyttet over tid. Dets eiendeler er primært i amerikanske verdipapirer, men fondet kan investere opptil 35% av tilgjengelige eiendeler for verdipapirer. Fondet er ikke begrenset til utbyttebetalende aksjelager. Det kan også investere i verdipapirer som inkluderer foretrukket aksje eller obligasjoner som kan konverteres til aksjene.

Utbyttet Builder Fund betaler månedlige utdelinger og har en nåværende avkastning på 1. 59%. Fondet har en årlig totalavkastning på 12 97% over tre år og 10. 59% over fem år.

Eaton Vance Large Cap Value Fund

Eaton Vance Large Cap Value Fund, grunnlagt i 1931, er en av de eldste fondene i USA. Fondets mål er å finne store selskaper med ledende markedsandel som har solid økonomi og attraktivt vekstpotensial, men er undervurdert. Det kan investere i vekstbeholdninger som ikke betaler utbytte, men hovedparten av porteføljen består av utbyttebetalende verdipapirer.

Fondet har en nåværende avkastning på 1,29%. Det har gitt investorer en årlig totalavkastning på 13 56% over tre år og 11 43% over fem år.

Eaton Vance Real Estate Fund

Eiendomsinvestering er en tradisjonell måte å søke nåværende inntekt og jevn vekst på. Eaton Vance Real Estate Fund gir ekstra mangfold og sikring mot fremtidig inflasjon ved å investere i høyverdige verdipapirer av eiendomsinvesteringer (REITs) og selskaper i eiendomsbransjen. Denne strategien gir potensialet for en høyere total avkastning ved å kombinere nåværende inntekt med kapitalvekst. Fondet søker geografisk mangfold i porteføljen og kan investere opptil 25% av sine eiendeler i utenlandske verdipapirer. Fondet har årlig totalavkastning på 12,07% over fem år og gir i dag 1,61%.

Eaton Vance Growth Fund

Hver godt diversifisert pensjonsportefølje trenger en vekstkomponent. Eaton Vance Growth Fund søker velvurderte vekstselskaper med markedskapitaliseringer innenfor Russell 1000 Index, men det kan investere i selskaper som ikke er indeksert. Fondforvaltere er først og fremst opptatt av langsiktige vekstutsikter, og eventuelle inntekter eller utbytte blir gitt sekundær vurdering. Fondet har en Morningstar-rating på fire stjerner. Den har årlig totalavkastning på 18, 71% over tre år og 13,48% over fem år.

Bunnlinjen

Disse fem midlene kan brukes til å skape en meget godt diversifisert og konservativ pensjonsavkastningsportefølje. Alle fondens A-aksjer har front-end-belastninger, noe som reduserer deres opprinnelige avkastning.

Investorer som ønsker å unngå salgsavgifter, bør se på store fondforeninger som Charles Schwab og Fidelity-investeringer, som tilbyr mange verdipapirfond med salgsmessig frafall. Investorer kan motta A-aksjer til NAV og betale lavere kostnader enn hva andre aksjeklasser belaster.