Investering i utbytte er en sakte og stabil metode for å investere. Som vi alle vet, vinner treg og jevn rase. For eksempel er Warren Buffett kjent for å investere i topputsatte utbyttebelagte selskaper. Dette har hjulpet ham med å bygge sin rikdom i flere tiår. Han er også kjent for følgende råd: "Alltid reinvestere utbytte! "Reinvestering av utbytte er en lukrativ taktikk i å investere, spesielt siden utbytte gir deg inflasjonssikring, mens de fleste obligasjoner ikke vil. (For mer, se: Topp 2 månedlige utbyttebeholdninger og Topp utbyttebeholdninger i 2015 .)

Så langt kan det høres ut som en enkel strategi: Finn et selskap som betaler utbytte og reinvesterer disse utbyttene gjennom årene for å bygge opp din nettoverdi. Men det er ikke så lett. Du må sørge for at du plasserer innsatsene dine på et kvalitetsnavn. Ellers kan du se utbytteduksjoner, utbytte eliminering og avskrivning av aksjekurs. Her er de faktorene du bør se etter:

Sterk kontanter, forventet lav inntekt

Det første du må se etter er konsistent fortjeneste. Hvis et selskap ikke er jevnt lønnsomt, skrap det av listen. Det er mulig å se sunn dividendavkastning fra selskaper som leverer fortjeneste, men ikke lønnsom vekst på årsbasis, men siden utbyttebetalende selskaper som viser lønnsom vekst, ville det ikke være noe fornuftig å velge den førstnevnte. Stram opp dine parametere og bare vurdere selskaper som leverer lønnsom vekst.

Se etter langsiktige forventninger om inntjeningsvekst mellom 5% og 15%. Grunnen til at du ikke vil gå over 15% skyldes økt sannsynlighet for inntjeningsfeil, som nesten alltid gir aksjekursen.

Mens inntektene gir lønnsom vekst og er en viktig indikator for et kvalitetsutbyttebetalende selskap, er kontantstrøm det som betaler for disse utbyttene. Som det er tilfelle, er neste skritt å sørge for at et selskap har sterk kontantstrømgenerering. (For mer, se: Topp utbyttebeholdninger i 2015 .)

Til slutt, se etter enheter som har økt utbyttet i fem år eller mer. Dette øker oddsene for fortsatt utbyttevekst, noe som er en stor positiv for investorer. Og sørg for at du kjøper aksjer før utbyttedato.

Gjør ikke gjeld

Hold deg borte fra utbyttebetalende selskaper med overdreven gjeld. For å fastslå selskapets gjeldssituasjon, se på gjeldsverdien. Hvis forholdet mellom gjeld og egenkapital er høyt, se andre steder. Hver investor er forskjellig med hensyn til hvilken gjeldsgrad som er for høy, men vurder å ekskludere et selskap med en gjeldsskiftegrad nord for 2,00. Ideelt sett vil du se en gjeldsgrad under 1. 00, som vil tillate deg å sove bedre om natten.

Hvis det er gjeld, er et selskap mer sannsynlig å på et tidspunkt betale ned den gjelden. Når dette skjer, betyr det at ekstra penger går mot delerveraging i stedet for å utbytte.

Sjekk bransjens helse

Denne faktoren blir ofte overset, men det bør ikke. På pressetid - april 2015 - Major Integrated Oil & Gas led på grunn av et fall i prisen på olje. Lagrene har solgt, og på grunn av svekkelse av den globale etterspørselen og overforbudet, er økning i aksjekursene og i de nærmeste fremtidene ikke sannsynlig. (For mer, se: Topp oljelager som betaler vanlige utbytte .)

På den annen side, med baby boomers aldring, vil etterspørselen etter helsetjenester være gjennom taket de neste to til tre tiår. Dette betyr ikke at helsetjenester aksjer er immune mot bredere markeder, men de er sannsynligvis mer motstandsdyktige enn de fleste aksjer. Og så lenge bransjen er i boom-modus, er det mer sjanse for utbyttestigninger. (For mer les: Helseforsyninger: Mer gevinst? )

Poenget: Ikke bare velg en lager basert på historien. Ting endrer seg. Ta for eksempel drikkevareindustrien. Med veksten av den helsebevisne forbrukeren er det ikke sannsynlig at betting på brus er så mye av en sikker ting som i fortiden. De store spillerne beveger seg inn i en sunnere / alternativ drikkeplass, men det kommer til å ta tid å etablere seg. Det er ingen mening å ta en grov vei når en jevnere er tilgjengelig. (For mer om brusindustrien, se: Sodaindustrien er døende, men PepsiCo vil trives. )

Bunnlinjen

Hvis du skal investere i utbytte, se etter å øke inntjening, langsiktig forventet inntjeningsvekst mellom 5% og 15%, sterk kontantstrøm, lav gjeld til egenkapital og industristyrke. Når du finner en aksje (eller aksjer) som oppfyller disse parametrene, bør du vurdere å sette opp en utbytteinnvesteringsplan. (For mer, se: 4 Kvalitetsutbyttebeholdninger .)