State Street Global Advisors tjener som investeringsansvarlig for State Street Corporation (NYSE: STT STTState Street Corp92. 29-0. 26% Laget med Highstock 4. 2. 6 ). State Street har samlet $ 2. 4 milliarder i forvaltningskapital (AUM) per 31. mars 2015. Stat Street Global Advisors har vært i finansiell tjenesteyting i nesten fire tiår og tilbyr en mengde børshandlede midler og verdipapirfond. De følgende fire fondene tilbyr porteføljediversifisering for investorer som har en mellomlang til langsiktig investeringshorisont og ønsker å spare for pensjonering.

State Street Equity 500 Index Fund - Klasse A (SSSYX)

State Street Equity 500 Index Fund er et passivt forvaltet fond som søker å levere investeringsresultater tilsvarende Standard & Poor's 500 Indeks (S & P 500 Index). Siden State Street Equity 500 Index Fund forsøker å replikere S & P 500-indeksen så nært som mulig og har 506 beholdninger, gir fondet diversifisering til pensjonsportefølje. Fondet betaler et lavt årlig nettokostnadsforhold på 0,51% og krever en minimumsinvestering på $ 2 000. Pr. 16. januar 2016, basert på treårige data, har fondet en gjennomsnittlig årlig avkastning på 9 . 98%.

AD:

State Street Aggregate Bond Index Fund - Klasse A (SSFEX)

State Street Aggregate Bond Index Fund søker å gi investeringsresultater som tilsvarer den generelle pris- og avkastningsytelsen til Barclays US Aggregate Index , referanseindeksen, på lang sikt. Under normale markedsforhold investerer fondet minst 80% av dets totale netto eiendeler i verdipapirer som inngår i referanseindeksen. Fondet gir diversifisering til en egenkapitalfokusert pensjonsportefølje fordi den primært fokuserer på rentepapirer og har 861 beholdninger per 31. desember 2015. Fondet krever en minimumsinvestering på $ 2 000 og belaster et årlig nettokostnadsforhold på 0,54%.

AD:

Siden fondet er et ganske nytt problem, har det ikke nok data for treårig eller femårig avkastning. Fra og med 19. januar 2016 har fondet en årlig avkastning på 0,83%. Selv om Fed forventes å fortsette med rentenivået i 2016, som påvirker verdien av rentepapirer, gir fondet en jevn inntektsstrøm for en pensjonsportefølje.

State Street / Ramius Managed Futures State Fund - Klasse A (RTSRX)

Statens Street / Ramius Managed Futures Strategy Fund gir diversifisering til den tradisjonelle aksje- og obligasjonspensjonsporteføljen. Fondet søker å gi positiv avkastning med en årlig volatilitet lavere enn den historiske volatiliteten til S & P 500-indeksen i fallende og økende aksjemarkedsforhold.En minimumsinvestering på $ 1 000 er nødvendig.

Fondet har to primære investeringsstrategier: en renterettstrategi og en forvaltet futuresstrategi. Renteinntektsstrategien søker å generere renteinntekter og kapitalvekst, noe som gir diversifisering til forvaltet futuresstrategi. Strategien for forvaltet futures søker å gi avkastning forvekslet med globale makroøkonomiske trender i råvaremarkedet. Siden fondet investerer i terminkontrakter, bør investorer forstå hvordan disse virkemidlene fungerer før tildeling av en del av pensjonsporteføljen til fondet. Fra og med 19. januar 2016 er fondet økt med 6,72% hittil i år (YTD), mens S & P 500-indeksen er ned 7,8% i samme periode.

SSGA International Stock Selection Fund - Klasse A (SSILX)

SSGA International Stock Selection Fund søker å gi langsiktig kapitalvekst og investerer hovedsakelig i verdipapirer utstedt av ikke-U. S. land. Fondet gir derfor diversifisering til pensjonsporteføljer med stor fokus på amerikanske verdipapirer. Under normale markedsforhold investerer fondet minst 80% av sine totale netto eiendeler i aksjer utstedt av selskaper i ikke-U. S. land som er representert i MSCI EAFE-indeksen, referanseindeksen. Per 31. desember 2015, basert på treårige treårige data fra Morningstar, har fondet en gjennomsnittlig årlig avkastning på 6,11%. Investorer som søker diversifisering for pensjonsporteføljer bør vurdere en liten satellittbeholdning i dette fondet i et forsøk på å forbedre risikojustert ytelse i 2016.