Kanskje en av de enkleste og mest direkte måtene å verdsette til dine økonomiske rådgivere er å hjelpe dem med å finne og kreve penger eller andre eiendeler de har feilplassert eller tapt, for eksempel pensjoner fra tidligere arbeidsgivere, tidligere utbyttekontroller, obligasjoner som ikke har betalt renter og gamle bank- eller sparekontoer. Selv om lokalisering og påstand om disse godbiter vil ofte kreve noen detektivarbeid og -forskning, er det alltid spennende å se at kundene dine får fordel av å legge disse tapte elementene inn i deres nettoverdi.

Hvor skal du starte?

Det er flere steder på nettet som lar deg søke etter uoppfordrede eiendeler. Noen av dem er rettet mot mer materielle eiendeler, for eksempel kjøretøyer, fast eiendom eller annen fast eiendom, mens andre har rekord av uopptjente pensjoner eller finansielle eiendeler. En liste over nettsteder som du kan bruke til å finne manglende eiendeler, inkluderer:

www. uavhentede. org - Dette er den offisielle nettsiden for National Association of Unclaimed Property Administrators. Det fokuserer mer på materiell eiendomsmegling enn finansielle eiendeler, men noen av disse er også oppført her.

www. missingmoney. com - Dette nettstedet er designet for de som søker etter finansielle eiendeler på enten føderalt eller statsnivå. De fleste stater deltar på dette nettstedet, og lenker til hver av deres databaser er inkludert her. Dataene fra alle stater og provinser her oppdateres ukentlig, slik at du alltid får den nyeste informasjonen.

www. IRS. gov - Selv om dette kan være litt elementært, kan det ikke skade å besøke her for å sikre at kundene dine ikke har noen utestående refusjoner på grunn av dem (eller skylder alt de ikke er klar over).

Mislykkede finansinstitusjoner - Hvis du har en kunde som har eiendeler på en bank, kredittforening eller meglerfirma som ble insolvent, vil de kunne kreve minst beløpet de hadde der opp til grensene for forsikringsbarhet, for eksempel $ 250 000 for banker. Besøk www. FDIC. gov, www. sipc. gov, Stanford Law Schools Securities Class Action Clearinghouse (verdipapirer. stanford. edu) eller National Credit Union Administration (www.ncua.gov/ Resources / AM / Pages / UnclaimedDeposits. aspx) for å finne eiendeler i denne kategorien.

moneyfactory. gov / damagedcurrencyclaim. html - Gå her for instruksjoner om hvordan du erstatter skadet US valuta.

www. HUD. gov / kontorer / HSG / komp / refusjon / index. cfm - Gå her for kunder som kan være kvalifisert til å motta en HUD-refusjon på deres FHA-boliglån.

www. treasuryhunt. gov / - Dette vil liste eventuelle besparelser obligasjoner som har sluttet å tjene interesse.

www. regnskapsåret. kassen. gov / fsservices / gov / innbetaling / unpdforclaims / unpdforclaims_home. htm - Gå hit for å hjelpe klienter til å gjenvinne eiendeler som er skylt av dem av utenlandske myndigheter.

Se etter svindel

Det er selvfølgelig en rekke skyggefulle antrekk som sender ut e-post spam som hevder at de har funnet noen tapt skatt som tilhører deg eller dine kunder. Du kan lete etter disse svindelene enkelt fordi ingen føderale eller statlige enheter noen gang kontakter noen om dette direkte, unntatt kanskje som svar på en bestemt forespørsel. (For mer, se: Slik unngår du online svindel .)

Vis bevis på eierskap

Hvis du eller dine kunder skal skje for å finne et aktiv under et søk, må de vise riktig bevis på identifikasjon og eierskap før de kan kreve deres eiendom. Hvert nettsted eller enhet vil ha egne prosedyrer for å gjøre det, men de må være klare til å produsere noen form for ID, for eksempel førerkort, trygdekort eller fødselsattest.

Bunnlinjen

Å finne uopptjente penger eller annen eiendom for kunder kan være en veldig nyttig tilleggstjeneste som kan hjelpe deg med å øke verdien og øke din virksomhet. Selv om du finner noe av betydelig verdi, er det sannsynligvis en ganske sjelden forekomst, og dette søket etter alle nye klienter - og kanskje din eksisterende kundebase av og til - kan sørge for at du ikke har etterlatt noen stein som ikke har blitt gjenvunnet i kapitalbehandlingsprosessen. (For mer, se: Uoppfordret eiendom: Glemt penger funnet .)