De fleste finansielle rådgivere tenker ikke på å ansette egen finansiell rådgiver for å hjelpe med å håndtere egen eiendom. Akkurat som en elektriker ikke ville ansette en annen elektriker for å fikse feil ledninger i huset hans, virker det unødvendig.

Men å få en annen mening er kanskje ikke så slemt. I det minste vil det gi deg et innblikk i hva det føles å være klient, og du kan hente opp noen poeng for å gjøre en bedre jobb på ditt eget firma.

Her er noen ting du kan lære i arbeidet med å jobbe med din egen rådgiver. (For mer, se: Hvordan rådgivere kan lære av andre rådgivere. )

Ingenting slår ansikt til ansikt

Dagens teknologiske landskap gjør at folk kan kommunisere på alle måter. Det er e-post, telefon, ansiktstid og diverse andre videochatt eller konferansesamtaler. Like nyttig som disse kommunikasjonsformene kan være, kan ingenting erstatte et møte mot ansikt. Å møte en klient i person tillater både klienten og rådgiveren å bli komfortabel med hverandre og stille spørsmål som de kanskje ikke føler seg komfortable, spør over telefonen eller via videochatt.

Når en rådgiver og klienten har smittet et nært forhold, vil færre personlige møter være nødvendige. Men å ha muligheten til å møte som sådan, er alltid å foretrekke, og du får den beste forståelsen av dette hvis du har vært i klientens sko.

Ikke glem oppfølgingen

Noen ganger sender klienter et første rådsmøte med en liste over ting som rådgiveren har bedt ham eller henne om å ta vare på. De fleste klienter har de beste hensikter med hensyn til å få det tatt vare på i tide. Men hvis du noen gang har vært en klient, vil du vite at de beste intensjonene ofte blir trosset - ikke ut av mangel på flid, men fordi våre liv bare ser ut til å bli travle og travle.

Så hvis du overlater det til klienten, vil noen ting aldri bli gjort. Derfor er det en god ide for rådgivere å sende påminnelser til klienter, når dokumenter mangler eller papirer ikke er signert. E-postpåminnelser blir aldri skadet og kan ofte være nyttige for å få jobben gjort. (For relatert lesing, se: Topptips for å administrere møter med potensielle kunder. Forhold før avgifter

Mens det er viktig å finne ut om du foretrekker en avgiftskonsulent vs. en som tar en prosentandel av dine eiendeler, er det viktig å huske at gebyret bare er en del av det som skal vurderes i den samlede rådgivende pakken. Du må også vurdere hvor godt du møter med rådgiveren på et personlig nivå. Dette er hva som virkelig vil holde kundene vedlagt. Det handler om forholdet og hvor godt rådgiveren kan betjene kundens behov.Faktisk bør det nok være de viktigste kriteriene ved å velge en rådgiver.

Så når du vurderer din egen virksomhet og tjenester, ta litt tid å tenke på hvor godt du og dine klienter kommer sammen. Synes du og dine kunder å nyte samtalene dine? Lytter du virkelig på deres bekymringer og spørsmål og får dem til å føle seg hørt? Bortsett fra å ansette noen til å håndtere sine saker, ønsker en klient virkelig noen som de kan snakke om om deres håp og frykt for deres fremtid og deres familie. Hvis du score godt på forholdsfronten, vil kundene dine sannsynligvis bli med deg på lang sikt og anbefale deg til andre.

Nødvendigheten til å dele informasjon

Etter de første møtemøtene med din rådgiver, er det på tide å komme seg til virksomheten. Det er da ting har en tendens til å bli litt mer komplisert. Det er mye informasjon og papirarbeid som må overføres fra klient til rådgiver. Når du har vært på kundens side av ting, vil du virkelig forstå hva en tidkrevende og ofte frustrerende forsøk dette kan være. (For relatert lesing, se:

Hvordan rådgivere kan hjelpe kundene med å unngå skattesvindel. En måte å gjøre prosessen mer jevnt, er å bruke en dataaggregasjonstjeneste som gjør det mulig for kunder og rådgivere å knytte kontoer og skanne i viktige dokumenter som forsikringspolicyer, eiendomsplanleggingspapirer og investeringsresultater i et PDF-format. Likevel finner kundene prosessen for å være tidkrevende. Å gjøre det selv kan minne deg på at det er nødvendig å være tålmodig med dine egne kunder som de prøver å oppnå det som ofte kan virke som en endeløs mengde oppgaver. Sende påminnelser gjennom hele prosessen kan også være nyttig. Folk er ofte veldig flittige når de starter prosessen, men blir snart sliten, opptatt eller bare kjedelig og aldri helt ferdig. Men hvis du kan få dem til å gjøre det, føler kundene seg vanligvis lettet over at alle dokumentene er lagret i en sikker, elektronisk mappe som de lett kan få tilgang til.

Det er mange verdifulle tjenester som en finansiell rådgiver gir, og det er åpenbart for de fleste rådgiverne som jobber i feltet. Men en annen nøkkel tjeneste som rådgivere gir er muligheten til å samle familien eller et par sammen for å sitte og virkelig snakke om alles fremtid. Under disse møtene vil paret lære mer om hva som er på hverandres tanker og rådgiveren kan også gi mat til tanken. Bare å ha tid til å snakke om ens eiendom i et avslappet miljø kan være nyttig. Det kan ofte løse eksisterende problemer eller eliminere fremtidige problemer før de oppstår. Hvis du har gjort dette som en klient, vil du sikkert forstå verdien den gir.

Bunnlinjen

Finansielle planleggere kan tro at det er overflødig å ansette noen til å gi råd til dem på egen eiendom planlegging. Men å finne noen som kan gi deg et nytt perspektiv med dine egne planer, kan ikke bare forbedre din egen økonomiske tilstand, det gir deg verdifull innsikt i opplevelsen av økonomisk planlegging fra kundens side.(For relatert lesing, se:

GradeMyAdvisor: Hvilke rådgivere bør vite.

)