Estimert verdsettelse: Ikke tilgjengelig

Produkt: Digitale finansielle tjenester

IPO Tidslinje: TBD

Dato grunnlagt: 2014

Wealthsimple, grunnlagt i 2014 av Michael Katchen, erobret robo-advisor arena i Canada og tar nå amerikanske tusenårige investorer. Wealthsimple er en lavavgift digital finansiell rådgiver hvis plattform tilbyr bredt diversifiserte investeringer og tilgang til menneskelige finansielle rådgivere. Med null minimumsinvestering som kreves for å registrere seg og den første $ 5 000 administreres gratis, gjør denne plattformen et splash i det overfylte robo-rådgiverfeltet. Etter den innledende $ 5 000 betaler du 0. 50% av forvaltningskapitalen (AUM) opp til $ 100 000.

Targeting Young Investors Humorously

Wealthsimple prøver å lokke brukerne med sine provoserende overskrifter som Når er jeg for gammel til å spørre mine foreldre for penger ? og gjennomsnittlig Wealthsimple-bruker er 29 år gammel. Til tross for å tilby en overordnet digital plattform, forsøker selskapet å gi en ekte menneskelig tilstedeværelse. Vi håper å tilby mer enn en digital opplevelse, blant annet å tilby arrangementer, fysiske rom og relaterte tilbud til kunder.

Wealthsimples tilbud har mye felles med sine robo-rådgivende brødre. Det hevder å tilby en "smartere portefølje" og lover lavavgift midler diversifisert for å møte kundenes økonomiske mål. The Wealthsimple ETFs dekker følgende aktivaklasser og markedssektorer:

• U. S. aksjer
• U. S. mid-cap aksjer
• U. S. small-cap-aksjer
• Utenlandske aksjer
• Internasjonale aksjer i vekstmarkedet
• Kommunale obligasjoner
• Inflasjonsbeskyttede obligasjoner
• Statsobligasjoner
• Høyrente obligasjoner

Firmaet tilbyr også sosialt ansvarlige porteføljevalg for investorer som ønsker å gjøre godt med sine dollar.

En middels risikodiversifisert bedriftsobligasjonsportefølje ser ut til å mangle i Wealthsimples investeringstilbud. Obligasjonstilbudene ser ut til å være forgrenet: Høyavkastningsobligasjoner er en risikofylt klasse, mens statlige og inflasjonsbeskyttede obligasjoner er svært konservative. ETF som et alternativ synes ikke å eksistere i midten av veien.

Avgifter og priser

Wealthsimple lover enkle priser. Selskapets gebyrstruktur er gunstig sammenlignet med de fleste tradisjonelle finansrådgivere. Minimumsbeløpet for nullkonto er overbevisende, som det er gratis kontoadministrasjon for den første $ 5 000 investerte. Firmaet tar ikke opp noen handels-, kontooverførings- eller rebalansgebyrer.

The Wealthsimple Basic-kontoadministrasjonsgebyr for AUM-verdier opp til $ 100 000 er 0. 5%. Når kontoen din overstiger $ 100 000, går du inn i Wealthsimple Black-klassen med et lavere 0,4% administrasjonsgebyr og ekstra fordeler. Wealthsimple Black-kunder har ekstra funksjoner som tilgang til skattemessig høsting og bruk av VIP-flyselskap.

Når du investerer hos Wealthsimple, får du en personlig, diversifisert portefølje av ETFer med lav avgift tildelt ditt personlige risikonivå. Når investeringene avviker fra din foretrukne kapitalfordeling, blir de automatisk gjenbalansert. Eventuelle utbytte blir automatisk reinvestert.

Dens sosialt ansvarlige investeringsporteføljer gir tilgang til seks ETFer med ulike lovverdige foci. For ytterligere veiledning med dette alternativet, er du invitert til å snakke med en porteføljeforvalter. I dag kan du sette opp en personlig, Roth IRA eller tradisjonell IRA-konto.

Wealthsimple kapitaliserer seg på utviklingen av hybrid finansrådgivere som benytter både automatiserte og menneskelige finansielle rådgivere. I tillegg ble selskapet anerkjent med en 2016 Webby for The Best Financial Services Nettsted. (For relatert lesing, se: Vekst av hybrid Robo-rådgivere til å overgå renere Robos. )