a:

En rekke faktorer bestemmer når et kostnadsforhold er relativt høyt eller lavt, men et godt, lavt utgiftsforhold anses generelt å være rundt 0. 5-0. 75% for en aktivt forvaltet portefølje, mens en kostnadsandel på over 1,5% vurderes på høysiden.

Et kostnadsforhold er kostnadsinvesteringsselskapene belaste investorer for å forvalte et fond eller et børsnotert fond eller ETF. Dette forholdet beregnes ved å dele et fonds driftskostnader med gjennomsnittlig total dollarverdi for alle eiendeler i fondet.

Utgiftskvoten for verdipapirfond er vanligvis høyere enn utgiftskvoter for ETFer. Nåværende gjennomsnittskostnad for aktivt forvaltede verdipapirfond er mellom 0,5% og 1, 0% og går vanligvis ikke høyere enn 2,5%, selv om enkelte fondskvoter har gått så høyt som nesten 20%. For passive indeksmidler er det typiske forholdet nær 0. 25%. Utgifter kan variere vesentlig mellom ulike typer midler. Investeringskategorien, strategien for investering og fondets generelle størrelse kan alle påvirke kostnadsforholdet. Et fond med lavere eiendeler har vanligvis et høyere kostnadsforhold på grunn av sin begrensede fondsbase for dekningskostnader. Internasjonale midler kan ha høye driftskostnader dersom de krever bemanning i flere land. Storkapitalfond er generelt billigere enn småkapitalfond.

Fondutgifter kan gjøre en betydelig forskjell i investorens lønnsomhet. Hvis et fond innser en samlet årlig avkastning på 5%, men betaler utgifter som totalt 2%, blir 40% av fondets brutto resultat opptatt av gebyrer. Derfor er det svært viktig for investorer å sammenligne utgifter når de forsker penger. Investorer kan finne et fonds utgifter i et fondsprosjekt eller notert på finansielle nettsteder som fritt tilbyr informasjon om fond eller ETF.