Endringer i kompensasjonspakker hos de store finansielle rådgivende firmaer og mangel på tillit til fast ledelse har ført til en understrøm av misnøye blant medarbeiderne, ifølge JD Powers 2015 amerikanske finansielle rådgivertilfredshet studien . Faktisk, siden 2014 har det vært en 20-punkts nedgang i rådgiverens tilfredshet på arbeidsstedet. Det har også vært en liten nedgang i prosenten av rådgivere som sier at de føler en følelse av lojalitet mot firmaet og planlegger å bli der i de neste par årene. Tilsvarende er rådgivere som jobber for seg selv markant lykkeligere.

- 9 ->

Tilfredsstillende rådgivnings tilfredshet

JD Power-studien oppnådde resultatene sine ved å måle tilfredsstillingsnivået for begge rådgiverne som er ansatt hos deres investeringstjenester firma og de som jobber selvstendig, men er tilknyttet en megler-forhandler. Studien baserte sine resultater på svarene fra mer enn 3 300 finansielle rådgivere, som ble gjennomført mellom januar og april 2015. J. D. Power fant at rådgivertilfredshet hovedsakelig var drevet av rådgiver / faglig støtte; klient / kunde-vendt støtte; kompensasjon; fast ledelse; operativ støtte; problemløsning; og teknisk støtte. Studien har målt tilfredshet på en 1 000-poengs skala, og funnet at det totale tilfredsstillingsnivået blant de ansatterådgivere var 701, noe som tyder på en 20-punkts nedgang fra 2014. (For mer se: De 15 raskeste -Growing RIAs . )

For de rådgivere som følte en viss lojalitet mot firmaet, sa 38% at den primære årsaken til deres tilfredshet var enten deres kontraktskrav eller kompensasjonsnivå. Omkring 43% av respondentene oppgav at deres primære grunner til at de fortsatt var lojale mot firmaet deres, kom fra tilfredsstillingsnivå med firmaets lederskap, kultur, klientfokus eller uavhengighet.

AD:

Rådgivere som jobber uavhengig hadde et litt høyere tilfredshetsnivå med jobben sin enn de som jobber for et mer etablert firma. Deres vurdering for sysselsettingsvurdering var 773 av 1 000, noe 72 poeng høyere enn i ansattssegmentet. Disse rådgiverne sa at de liker å jobbe selvstendig, med 89% av respondentene at de "sannsynligvis vil" eller "definitivt vil" forbli uavhengige. (For mer, se:

Nøkler til å være uavhengig av RIAs.)

Hvor de lykkeligste rådgiverne jobber. Edward Jones Investments rangert det høyeste, i sjette år i rad, når det gjelder medarbeidertilfredshet, i medarbeidergruppen i JD Power-studien. Firmaet trakk i en poengsum på 925 ut av 1, 000.Neste var Raymond James Financial, som rangerte 885 på rådgivertilfredshet. Charles Schwab, med en poengsum på 785, kom i tredje. Det neste beste firmaet å jobbe på, ifølge rangeringen var Wells Fargo Advisors, som fikk en score på 706, etterfulgt av UBS Financial Services med en score på 683. Merrill Lynch Wealth Management scoret 645 etterfulgt av Morgan Stanley Wealth Management med en poengsum av 611. Gjennomsnittlig score var 701. Tilfredshet og lojalitet

Nøkkelfaktoren i nedgangen i rådgivertilfredshet og lojalitet viste seg ikke å være kompensasjon. Tilfredshet med kompensasjon blant medarbeidsgivere har redusert, ifølge studien, med 50% av respondentene som angir negative endringer i utbetalingen i løpet av det siste året, opp fra 41% i 2014. Bare 9% av rådgivere indikerte at deres kompensasjonsplaner har blitt bedre. En hel del 86% av rådgiverne som reagerte på studien, sa at det er deres tro på at kompensasjonsplanene er mer tilpasset selskapets bedriftsmål enn med givende rådgivere som gjør jobben sin på en passende måte. For eksempel sier mange rådgivere at de har følt et trykk fra oven for å selge produkter og tjenester som kanskje ikke passer best for sine kunder, men vil ta med flere provisjoner. (For mer, se:

Disse firmaene er topps blant Financial Advisor Clients

.)

Kompensasjons tilfredshet så lite rosier for rådgivere som jobber selvstendig. Syttito prosent sa at deres kompensasjonsnivå ikke har endret seg siden i fjor, og 11% sa at det faktisk hadde blitt bedre. Mer enn åtte av ti uavhengige rådgivere indikerte også at de trodde at deres hensiktsmessige oppførsel ble belønnet med bedre kompensasjon. Lederspørsmål Virksomhetsledelse syntes også å spille en viktig rolle i å kultre glade og lojale rådgivere, ifølge studien. Som det viser seg, fant mange rådgivere ledelsen på deres firmaer å mangle. Noen 42% av de ansatterådgivere sa at de trodde at ledelsen på firmaet ikke klarte å skape en sterk ansvarskultur. Femti prosent av respondentene indikerte at deres nærmeste veileder ofte ikke klarte å holde løfter og forpliktelser. Mange bemerket også at det var mangel på effektiv top-down kommunikasjon hos firmaet og at ledelsen ikke klart kommuniserte selskapets strategiske mål. (For mer, se:

Bedriftsstørrelsesspørsmål: Jobbsøking for finansielle rådgivere

.)

Bunnlinjen Medarbeiderådgivere er lykkeligste når de tror at deres firma belønner de rådgiverne som opptrer hensiktsmessig gjennom bedre kompensasjon og når lederskap følger gjennom på sine forpliktelser til sine rådgivere og holder kommunikasjonslinjer åpne. (For mer, se: Rådgivere: Unngå disse vanlige feilene.

)