Til tross for at det er relativt nytt på investeringsstedet, har bruken av robo-rådgivere vokst betydelig. De viktigste aktørene i bransjen har en samlet eiendomsgrunnlag på rundt 4 milliarder dollar. Mens det pales i forhold til overordnede investerbare eiendeler, har robo-rådgivere blitt en merkbar utfordrer til den tradisjonelle finansielle rådgivermodellen. Interessant, de to store aktørene, Wealthfront and Betterment, synes å virke mer som kalde roboter som er fokusert på å kjempe mot hverandre enn omsorgsfull firmaer som er forpliktet til vekst og service.

- 9 ->

Likheter og forskjeller

Robo-rådgivere har hjulpet demokratisering med å investere for massene ved å tilby et alternativ til investorer som ønsker finansiell rådgivning, men mangler midler til å jobbe med en tradisjonell rådgiver. Spesialiserte algoritmer gjør det mulig for robo-rådgivere å tilby verdifulle tjenester som: (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan tilpasse seg Robo-rådgivere .)

• Tilgang til skattemessig høsting
• Lyd, prinsipper -basert investering
• Nei til lave minimum for nybegynnere
• Veiledning fra noen av de ledende tankene i investeringsområdet

Selv om rikdom og forbedring varierer noe i deres tilnærming til å hjelpe investorer, finnes det mange likheter. Dette er flott for investorer fordi det gir dem forskjellige muligheter å vurdere. Imidlertid, mens begge firmaene vokser og regnes som toppen av klassen, har det blitt lagt vekt på hvem som kan rope høyest. I stedet for en vennlig konkurranse som presser hver til å bli bedre har den til tider kommet ned til ubehagelige barbs mellom de to. (For mer, se: Rikdom mot Forbedring .)

Hvem kan overgå hvem

Kanskje skyldes det alder i verdensrommet, men konkurransen har blitt ubehagelig, og både Wealthfront and Betterment er skyldig i å spille navnetoppkallingsspillet. Dette er ikke en ny forekomst heller; I løpet av de siste årene har firmaene omsatt mange barbs på hverandre. Disse barbs har spenret fra beskyldninger til vridning av figurer.

Ironisk nok er ingen av den offentlige nedbrytningen nødvendig. Både Wealthfront og Betterment legger til funksjoner og tjenester som er ment å hjelpe investorer enda mer. Forbedring har nylig lagt til forenklede personellpensjonspensjonsavgangskontoer (SEP IRA) for selvstendig næringsdrivende samt deres nye Smart Deposit-funksjon som overvåker investorers bankkontoer for mer penger til å investere. Velferdssiden senket nylig minimumskrav til $ 500 fra $ 5 000. (For mer, se: Robo-Advisors: Threat or Opportunity? )

Dette er gode fremskritt som kan hjelpe investorer på mange måter. Både Wealthfront og Betterment bør være stolte av disse fremskrittene, da det bidrar til å gjøre dem mer seriøse spillere. Den generelle kalde krigen mellom de to tilføyer imidlertid en twinge av nastiness til hva som kan være en vennlig konkurranse.Denne nastiness er ikke endearing for investorer. De to spillerne kan tro det gjør dem til å se bedre ut til potensielle kunder. Sannheten er, det kan være ganske off-putting.

Hva Investors vil

Det er ganske enkelt egentlig. Investorer vil ha noen de kan stole på. Hvis de overleverer sine hardt opptjente penger til noen til å klare det for dem, vil de ha noen som de vet vil fungere i deres beste interesse. Med omtrent 10% av investorene ikke stoler på sine rådgivere, er dette noe å holde øye med. (For mer, se: Hva er neste for Robo-Advisor Space? )

Investorer vil ikke ha noen låst i en shouting-kamp med konkurransen. De vil ha noen som tilbyr pålitelige og imøtekommende tjenester som vil hjelpe dem med å nå sine mål. Enkelt sagt, de vil ha noen som vil fokusere på dem.

Å være relativt ung, ville det være forståelig for Wealthfront og Improvement å føle at de trenger å være så vokal som mulig for å samle mer ressurser under ledelse. Med den kommende $ 30 billioner rikdom overføring vil vi se, men det er nok å gå rundt for alle. (For mer, se: Nå er klokken Gen X-klienter .)

Bunnlinjen

Robo-rådgiverplassen er et godt alternativ for investorer, spesielt med Wealthfront and Betterment. De har begynt å jevne ut spillområdet for investorer med tjenester som bare var tilgjengelige for de med betydelige midler. Rikdom og forbedring bør være stolt av disse prestasjonene og forsøke å utvikle og bygge opp den suksessen. Den argumentative barnrollen derimot må gå. I stedet for å prøve å rope hverandre, må verdens to ledere fortsette å jobbe med å øke sine tilbud og forbedre deres service til klienter. (For mer, se: Hvorfor den beste økonomiske rådgiveren kan være deg .)