Innholdsfortegnelse:
- Etterspørselen etter finansieringsrelatert teknologi blant HNWI er lik over yngre og eldre generasjoner. Unntaket er porteføljestyring. De under 45 år er mye mer interessert i å administrere investeringer online. Nesten halvparten (47%) av de som ikke bruker robo-rådgivere, vil vurdere å bruke dem i fremtiden.
- Rapporten fastholder at formueforvaltere ser ut til å være uvitende om deres teknologiske mangler. Noen overvurderer selv deres firmas digitale evner, vurderer det digitalt sofistikert når den eneste tjenesten som tilbys til klienter, er et nettsted. Rikshåndtering globalt, i beste fall, er i de aller første stadiene av den første e-handel-fokuserte bølgen, peker PwC ut. Men svært få bedrifter har automatiserte og digitaliserte back office og administrative funksjoner. Bare en av 10 bruker sosiale medier med klienter, og mange investerer nå bare i webportaler og grunnleggende mobilapper.
- Når de blir bedt om å vurdere hva de mest verdsetter om deres rådgiver / evner og digitale tilbud rangert kun åtte av 11 alternativer. Bare 39% av klientene vil sannsynligvis anbefale sin nåværende formueforvalter. Dette faller til bare 23% blant kunder med $ 10 millioner i eiendeler.
- Trinn opp innsats for å vedta En omfattende digital infrastruktur som integrerer alle aspekter av deres aktiviteter og bedriftskultur, fra bakkontoret til hvordan de betjener kunder og markedsfører nye muligheter.
- En shakeup kommer for rådgivermarkedet.
Riksmessige ledere utgjør en av de minst teknisk-literate sektorer av finansnæringen, har en nylig rapport fra PwC funnet.
Bare en fjerdedel av verdipapirforetakene tilbyr digitale kanaler utover e-post. Dette står i sterk kontrast til to tredjedeler (69%) av høynettverdige personer (HNWIer) som bruker online / mobilbank. Mer enn 40% vurderer portefølje- eller investeringsmarkedet på Internett, og mer enn en av tre bruker allerede online-tjenester for porteføljestyring.
- Rapporten,Vask eller svømme: Hvorfor rikdomsledelse ikke kan gi råd til å savne Digital Wave , er basert på kvantitativ forskning med mer enn 1 000 high-net- Verdt enkeltpersoner i Nord-Amerika, Europa og Asia med minst $ 1 million i investerbare eiendeler og kvalitative intervjuer med 100 relasjonsledere, konsernsjef for verdipapirforetak og fintech-innovatører. Les videre for å få innblikk i hvorfor rikdomsledere må akselerere planer om å vedta teknologi og være villig til å samarbeide med finansielle tech firmaer for å hjelpe det. (For relatert lesing, se:
Hvem velstående kunder velger å være deres rådgivere. )
Etterspørselen etter finansieringsrelatert teknologi blant HNWI er lik over yngre og eldre generasjoner. Unntaket er porteføljestyring. De under 45 år er mye mer interessert i å administrere investeringer online. Nesten halvparten (47%) av de som ikke bruker robo-rådgivere, vil vurdere å bruke dem i fremtiden.
Mer enn halvparten av de undersøkte HNWI-er mener det er viktig at deres finansielle rådgiver eller formueforvalter har et sterkt digitalt tilbud. Denne andelen øker til nesten to tredjedeler blant HNWIer under 45 år og i Asia. Hvor HNWI er digitalt trygge, er forventningene om at formueforvaltere skal være teknologisk dyktige enda høyere.
Rapporten fastholder at formueforvaltere ser ut til å være uvitende om deres teknologiske mangler. Noen overvurderer selv deres firmas digitale evner, vurderer det digitalt sofistikert når den eneste tjenesten som tilbys til klienter, er et nettsted. Rikshåndtering globalt, i beste fall, er i de aller første stadiene av den første e-handel-fokuserte bølgen, peker PwC ut. Men svært få bedrifter har automatiserte og digitaliserte back office og administrative funksjoner. Bare en av 10 bruker sosiale medier med klienter, og mange investerer nå bare i webportaler og grunnleggende mobilapper.
To tredjedeler av forvaltningsforvaltere anser ikke robo-rådgivere å true sin virksomhet. De insisterer gjentatte ganger på at klienter ikke vil ha digital funksjonalitet, noe som er i strid med den viktigheten deres klienter legger på den.(For relatert lesing, se:
Hvordan rikdomsledere kan bygge over det digitale teknikk gapet. ) Hvilke rike investorer vil
Når de blir bedt om å vurdere hva de mest verdsetter om deres rådgiver / evner og digitale tilbud rangert kun åtte av 11 alternativer. Bare 39% av klientene vil sannsynligvis anbefale sin nåværende formueforvalter. Dette faller til bare 23% blant kunder med $ 10 millioner i eiendeler.
"Denne konflikten innen verdipapirforetak, kombinert med en kundebase som føles bare svak tilhørighet til sine utvalgte leverandører, skaper en sektor som nå er svært utsatt for digital innovasjon fra fintech incomers, inkludert robo-rådgivningstjenester" Barry Benjamin, global aktivitets- og formuesledelse hos PwC, sa i en uttalelse.
"Å ignorere denne situasjonen er ikke et alternativ. Hvis firmaene ikke svarer nå, vil de rett og slett ikke overleve på mellomlang og lang sikt, sier han.
) Overlevelsestips For å overleve, anbefaler PwC at verdipapirforetak:
Trinn opp innsats for å vedta En omfattende digital infrastruktur som integrerer alle aspekter av deres aktiviteter og bedriftskultur, fra bakkontoret til hvordan de betjener kunder og markedsfører nye muligheter.
Utnytt muligheten til digital teknologi for å realisere større effektivitet, administrere kostnader og fremme sine kjerneprosjektforslag ved å tegne et mye bredere utvalg av tilgjengelige data.
- Firmaer bør også være villige til å samarbeide med fintechs for å levere teknologiske løsninger med den hastigheten markedet forventer.
- The Bottom Line
- Rikdomsledere er farlig bak kurven i vedtaket av digital teknologi. Det de tilbyr er i sterk kontrast til hva deres kunder med høy nettoverdi forventer og vil ha. Bedrifter som ønsker å overleve, må akselerere planer om å vedta teknologi og være villig til å samarbeide med fintechs for å hjelpe det. (For relatert lesing, se:
En shakeup kommer for rådgivermarkedet.
)