Treasury inflasjonsbeskyttede verdipapirer (TIPS) er et svært gunstig tillegg til mange investeringsporteføljer på grunn av deres fordelingsfordeler og beskyttelse i miljøer når inflasjonen stiger. TIPS er tilpasset det mest brukte inflasjonsmålet, forbrukerprisindeksen (KPI). Når KPI stiger, blir hovedverdien av TIPS justert oppad, og når KPI faller, blir hovedstolen justert nedover. Kupongrenten forblir konstant, og genererer dermed varierende rentebeløp basert på inflasjonskorrigert rektor. Resultatet er at investorene er beskyttet mot inflasjon.

Denne aktivaklassen gir vanligvis ikke høye utbytter på grunn av sin lavrisiko-natur. Noen TIPS-fond har imidlertid attraktive utbytter. Fra et utvalg på over 50 TIPS-baserte verdipapirfond er følgende tre midler den mest attraktive. Vær oppmerksom på at midler, inkludert en last, ble fjernet fra listen, siden en belastning er i hovedsak en engangs "negativ avkastning" som i de fleste tilfeller gir det første års effektive utbytte til under null. Det som følger er de tre beste, ikke-belastede TIPS-baserte fondene med høyest avkastning per mars 2016.

(HARRX)

The Harbour Real Return Institutional Fund ("HARRX") investerer primært i inflasjonsindekserte obligasjoner med varierende løpetider utstedt av den amerikanske regjeringen, ikke-U . S. regjeringer, byråer og selskaper. HARRX kan investere opptil 30% av sine eiendeler i verdipapirer i utenlandsk valuta og kan investere opptil 10% i utstedere i fremvoksende markeder. Mens fondet investerer hovedsakelig i verdipapirer med investeringsgrad, kan det tildele opptil 10% til obligasjoner med høy avkastning.

Fondets varighet varierer normalt innen tre år etter Barclays U. S. TIPS Index. HARRX har 132 forskjellige beholdninger; Imidlertid er ni av de 10 største beholdningene U. S. TIPS som utgjør 93. 5% av netto eiendeler. Fondets vektede gjennomsnittlige varighet er 7. 25 år, den etterfølgende tolvmånedersavkastningen er 2. 39% og utbyttet til forfall er 3. 16%. Minste investeringsbeløp er $ 1 000.

VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio (IBRIX)

VY BlackRock Inflation Protected Bond Portfolio ("IBRIX") investerer minst 80% av sine netto eiendeler i inflasjonsindekserte obligasjoner av varierende løpetider utstedt av USA og ikke-U. S. regjeringer, deres byråer og USA og ikke-U. S. selskaper. Fondet kan investere opptil 20% av porteføljen i noen av følgende eiendeler: High yield obligasjoner, Emerging Market-gjeld og ikke-dollar-verdipapirer i ikke-U-land. S. utstedere. Etter porteføljeforvalterens skjønn kan IBRIX investere i U.S. Treasury-verdipapirer, obligasjonslån, verdipapirer av investeringsgrad, verdipapirer med verdipapirer eller sikkerhetsforpliktelser (CMOS).

IBRIX opprettholder en gjennomsnittlig porteføljevarighet innen pluss eller minus 20% av varigheten av Barclays Capital Global Real U. S. TIPS Index. Den har 163 beholdninger, og av de topp 10 består 56. 04% av porteføljen og er alle U. S. TIPS. IBRIX har et etterfølgende 12 måneders avkastning på 1, 03% og har ikke en minimumsinvestering.

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX)

Vanguard Inflation-Protected Securities Fund ("VIPSX") er en av de største TIPS-fondene tilgjengelig med $ 23. 2 milliarder i forvaltningskapital (AUM). Fondet investerer i obligasjoner støttet av den føderale regjers full tro og kreditt, og hvis hovedstol er justert kvartalsvis basert på inflasjon. VIPSX har 45 forskjellige beholdninger, og nesten 100% av dem er U. S. TIPS. Den har en gjennomsnittlig effektiv varighet på 8,3 år, et utbytte til forfall på 1,80% og et etterfølgende 12-måneders utbytte på 0,74%. Minimumsinvesteringen for dette fondet er $ 3 000.

Ærlig omtale

Et ærverdig omtale på denne listen er PIMCO Real Return Asset Institutional Fund ("PRAIX"). Det er et høyverdig fond som investerer i inflasjonsobligasjoner. Det etterfølgende 12 måneders avkastningen er 1,98%. Forholdet er minimumsinvesteringen for dette fondet er $ 1 million.