Siden 2010 har finansielle rådgivere stilt alarmen over fintech-revolusjonen som har skapt robo-rådgivere. Selv om ressursene som holdes av robo-rådgiverfirmaer fortsatt er en liten brøkdel av dollarene fra tradisjonelle kapitalforvaltningsfirmaer, går markedsretningen godt mot å bruke økonomisk teknologi eller fintech-løsninger. Et økende antall etablerte rådgivende selskaper erverver fintechfirmaer, investerer i dem eller samarbeider med dem, tilsynelatende å konkurrere med angrepene av fintech-innovasjoner som går langt utover robo-råd. Med milliarder dollar i risikovillig kapital som strekker seg hvert år, kommer det raskt til det punktet hvor finansielle rådgivere må velge om de skal bekjempe angrepet eller vedta fintech-løsninger som en måte å bedre betjene sine kunder på.

Dette er fire grunner til at finansielle rådgivere skal dra nytte av fintech-teknologier.

Yngre kunder som leder avgiften

De to ledende fintech-bedriftene, Improvement and Wealthfront, lanserte plattformer for direkte rådgivning fra robo-rådgivere i 2008. Ved utgangen av 2015 hadde Betterment mer enn 5 milliarder dollar i forvaltningskapital , og Wealthfront hadde $ 2. 6 milliarder kroner. Begge selskapene har en tendens til å betjene yngre investorer, først og fremst i den tusenårige aldersgruppen, som er tiltrukket av de selvbetjente digitale plattformene. Selv om finansielle rådgivere som administrerer eiendommene til ultrahigh-nettovennlige personer (UHNWI) ikke forventes å føle den umiddelbare effekten av robo-rådgivere, må de forberede seg på den kommende overføringen av mer enn $ 30 billioner av rikdom til tusenårene i neste 15 år. Hvis de forventer å få noen del av det, må de være på forkant med fintech-teknologien. Bedre og Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 10-1. 23% Laget med Highstock 4. 2. 6 ) tilbyr nå digitale rådgiverplattformer som etterligner direkteforbrukeren plattform for automatisering av råd, men de inkluderer finansiell rådgiver som mellommann i prosessen.

- 9 -> Hvis du ikke kan slå dem, bli med dem

Drevet av kundens forventninger om "rask, enkel og gjennomsiktig", øker hastigheten på fintech-teknologien, og det vil forlate økonomiske rådgivere som ikke adoptere det slankende i forældelse. Finansielle rådgivere som vedtar automatisert, digitalt råd står i stand til å utnytte markedsutviklingen samtidig som de legger betydelig verdi med den menneskelige faktoren. Robo-råd vil aldri erstatte menneskelig interaksjon som kreves for mer komplisert finansiell planlegging. Finansrådgivere som tilbyr en omni-kanalløsning, hvor kundene kan velge selvregistrert, rådgiverstøttet eller rådgiverdrevet engasjement, alt etterspurt, står best muligheten til å fange eiendommene i tusenårene og alle andre som foretrekker å ha opsjoner .

Uavhengige rådgivere trenger skalering

Bortsett fra å gi digitalt råd, tilbyr fintech-selskaper i investeringsarena tilbakekontor og klientløsninger som strømlinjeformerer mange av prosessene som brukes i ombordlegging av klienter, administrerende deres porteføljer, tilbyr klientportaler og styrer overholdelse. Finansielle rådgivere som arbeider med de større kapitalforetakene som investerer i eller anskaffer fintech-selskaper, vil se at plattformene inneholder mange av disse fintech-løsningene. Medlemmer av det raskest voksende segmentet av rådgivningsindustrien, som er uavhengige finansielle rådgivere, må imidlertid kunne oppnå den teknologiske skalaen til de store bedriftene hvis de skal overleve. Fintech kan føre til utjevning av spillfeltet mellom de store firmaene og de mindre rådgivende firmaene. Flere av de største depotfirmaene, som Schwab og Pershing LLC. , utvikler eller investerer i proprietære fintech løsninger, inkludert en robo-rådgiver plattform for finansielle rådgivere.

Utnyttelse av kraften til store data

En av de største bidragene til fintech har vært evnen til å utnytte, analysere og komprimere massive datamengder. Finansielle rådgivere kan utnytte store data for mer effektiv og effektiv prospektering, slik at de lettere kan målrette markeder og bedre utnytte informasjon for å engasjere sine kunder og potensielle kunder. På investeringssiden gir store dataanalyser rådgivere muligheten til å bedre prognose markedstrender og forutse virkningen av makrohendelser på eiendomspriser. I nær fremtid vil investeringsbeslutninger bli gjort i millisekunder basert på kvantitativ analyse, noe som gir kanten til finansielle rådgivere som bruker teknologien. Ultrahigh-net-worth investorer vil mest sannsynlig oppsøke denne teknologien.