Vedlikehold av en gyldig og nåværende eiendomsplan er nødvendig for å sikre effektiv og ordentlig spredning av eiendeler etter at en person dør. Men selv en liten feil kan skape store problemer under oppgjørsprosessen, og i mange tilfeller er disse feilene umulige for alle å rette seg. Det er flere viktige feil som kan gjøre en eiendomsplan defekt, hvorav de fleste kan enkelt unngås ved å gjennomgå planen din eller kunden din regelmessig og holde den oppdatert. En liste over disse vanlige snafusene inkluderer:

AD:

• Unnlatelse av å oppdatere mottakerne dine - Ekteskap, skilsmisse, fødsel og død kan alle påvirke hvem som vil motta dine eiendeler. Pass på at de som du har tenkt å forlate eiendelene dine, er tydelig oppført som sådan på de riktige skjemaene. Når noen av disse endres, husk å gjøre de riktige oppdateringene på alle økonomiske, pensjons- og forsikringsregnskap og -policyer, samt i dine vil, tillit og andre juridiske dokumenter. (For mer, se: En eiendomsplanlegging må: Oppdatere støttemottakere .)
• Udelatelse av juridiske dokumenter - Din vilje kan være i perfekt rekkefølge, men det vil ikke frita dine eiendeler fra probatet behandle i de fleste tilfeller dersom dollarverdien av eiendommen din overstiger et visst beløp. Noen eiendeler er i utgangspunktet unntatt lovlig lov, slik som livsforsikring, pensjonsordninger og livrenter og eventuelle finansielle kontoer som har en overføring på dødsfall (TOD). Men alle andre eiendeler er generelt gjenstand for denne statutnevnte prosessen med å bosette eiendommen din. Tilbakekallbare levende tillit er det primære instrumentet som brukes til å fritage alle andre eiendeler fra probate, en prosess som kan trekke på lenge, dersom viljen er anfekt og pådrar seg betydelige rettslige og juridiske gebyrer. Og å ha kun tillit uten vilje kan være like stor en feil, da vilje er det primære dokumentet som brukes til å nevne barns og andre avhengighetspersoners forfølgelse dersom noe skulle skje med deg og / eller din ektefelle eller partner. (For mer, se: Hvorfor en vilje skal kjenne til betegnede støttemottakere .)
• Dårlig registrering - Det er få ting som de som vil bosette seg på, vil ha mindre enn å måtte bruke en god avtale med tid og krefter å finne, organisere og spore ned alle dine eiendeler og eiendeler uten deg der for å lede dem hvor du skal se. Den ultimate nøkkelen til en vellykket bo plan er et kortfattet instruksjonsbrev som forteller din eksekutor eller eksekutor hvor alt er plassert, navnene og kontaktinformasjonen til alle de må håndtere, for eksempel banken din, megler, forsikringsagent, økonomisk planlegger, advokat, utleier eller leietakere, etc. Du bør også oppgi alle de økonomiske nettstedene du bruker med deres påloggingsinformasjon, slik at kontoene dine kan nås enkelt.(For mer, se: Planleggingstips for eldre og bestått klienter .)
• Dårlig kommunikasjon - Fortell arvingerne om at du vil gjøre en ting med pengene dine eller eiendeler og da ikke gjøre bestemmelser i din plan for at det skal skje, er en sikker rute for å skade følelser, bruddforhold og lovlig krangling i noen tilfeller. Hvis situasjonen din er noe kompleks og kan kreve ytterligere forklaring, kan du være klok til å skrive et enkelt forklaringsbrev som beskriver dine intensjoner eller forteller dem hvorfor du forandret deg om noe. Dette kan gå langt i retning av å gi nedleggelse eller fred i sinnet, selv om det ikke har noen lovlig autoritet. (For mer, se: Endringer i lov om bebyggelseslovgivning du trenger å vite .)
• Unnlater å lage en plan - Selv om denne feilen lett er den mest åpenbare i listen, er det også en av de vanligste. Historien inneholder mange historier om svært, velstående mennesker som mistet nesten alle sine eiendommer til advokatsalærer og juridiske kostnader fordi de ikke klarte å planlegge seg fremover på dette området. Å ha en plan er spesielt viktig for de som måtte betale skatt. (For mer, se: Planleggings tips for finansielle rådgivere .)

AD:

Bunnlinjen

Dette er bare noen av de felles eiendomsplanleggingsfeilene som ofte forekommer i bosetningsindustrien. For mer informasjon om hva du må gjøre, sørg for at din eller din kundes eiendeler er spredt i henhold til dine ønsker, ta kontakt med en kvalifisert eiendomsplaneringsadvokat eller en finansiell rådgiver. (For mer, se: Hvorfor rådgivere skal sidle opp til eiendomsadvokater .)

AD: