Uavhengige finansielle rådgivere har mange detaljer å administrere. Så det er ikke overraskende at de noen ganger lar bestemte oppgaver og andre detaljer falle ved vei. Det er imidlertid noen problemområder som alle finansielle rådgivere bør forsøke å unngå når de behandler både kundeinformasjon og klientene selv.

Sikre klientinformasjon trygt

Når du arbeider eksternt, bør rådgivere være sikker på å bruke et sikkert passord for å beskytte deres elektroniske kontoer. For at et passord skal være sikkert, må det inkludere multifaktorautentisering. Folk mister ofte sine telefoner eller tabletter, og noen ganger kan disse enhetene bli stjålet. Hvis du har klientinformasjon på en av enhetene dine, er det siste du vil gjøre at noen kan finne ut passordet ditt og få tilgang til det. Derfor foreslår noen teknologiske eksperter å bruke passordforvaltere som enten er gratis eller relativt priset. Noen inkluderer RoboForm, 1Password og LastPass. (For mer, se: 10 beste verktøy for finansielle rådgivere .)

Disse tjenestene bruker teknologi som hjelper brukerne til å velge et sikkert passord, og de klarer også en liste over krypterte og sikre passord for alle sine enheter og programmer. Ved hjelp av et av disse programmene kan rådgivere sørge for at deres sensitive data forbli sikre, samtidig som de gjør det lettere for dem å huske passordene sine.

Rådgivere kan bruke sine datamaskiner eller smarte telefoner på offentlige steder og logge på mindre enn sikre offentlige Wi-Fi-nettverk. Og mens de fleste rådgivere på dette tidspunktet har opprettet antivirusprogrammer og brannmurer på sine datamaskiner, tabletter og mobile enheter, blir de ikke alltid beskyttet slik de skal.

En løsning for å gjøre informasjonen på datamaskinen tryggere er kjøp og bruk av et personlig virtuelt privat nettverk (VPN) fra tjenesteleverandører som Cloak for Mac og iOS-enheter, eller VPN One Click for Android-enheter, eller Privat Internett-tilgang til PCer. Disse tjenestene krypterer Wi-Fi-tilgang, for å beskytte konfidensiell klient og personlige data når de arbeider på et offentlig sted. (For mer, se: Tips for å sikre Financial Advisor Client Data .)

Fokuserer kun på pengepolitiske mål

Kunder kommer ofte til finansielle rådgivere med en rekke problemer som kan skyldes penger, men går mye lenger. De kan behandle helsemessige forhold eller forhold, eller bekymringer om hvordan de blir husket. En oppmerksom rådgiver vil kunne se nærmere på de ulike problemene en klient har og tilby tjenester som kunden kan finne nyttig. Disse tjenestene kan omfatte velvære seminarer, tilgang til trenings trener eller personlige trenere, arv planlegging og veldedighet gi råd.

Noen klienter kan også håndtere eldrende foreldre, eller ha problemer med sine barn eller barnebarn.Nyere pensjonister kan også ha problemer med å overgå ut av arbeid og inn i pensjon og miste tap av deres identitet. Derfor må rådgivere ta seg tid til å prøve å forstå alle aspekter av en kundes liv. Å vite mer om personen i stedet for kontoen, kan betale utbytte i kundetilfredshet, oppbevaring og henvisninger. (For mer, se: Hvordan være en topp finansiell rådgiver .)

Hosting Lame Client Events

Klientene kommer vanligvis til rådgiver-ledede hendelser for å lære seg de kan ta for å forbedre deres økonomiske liv . Når det er sagt, gir klientens tips om hvordan man bedre kan håndtere andre områder av livet, å sette deg og hendelsen fra hverandre. Selv undervise klienter om noen av de interesser og hobbyer rådgiveren kan ha utenfor arbeidet, kan bidra til å gjøre en tørr begivenhet om pengeforvaltning og eiendomsplanlegging litt mer livlig. Eller tilby å ta dine kunder på turer av interesse, slik som å organisere en vinsmaking utflukt. Det er en fin måte å knytte sammen med kunder og få dem til å bli verdsatt.

Forespørsler om henvendelse

Dine kunder ønsker ikke å bli skadet til å finne deg flere kunder. En bedre taktikk for å øke kundelisten din ville være å bygge opp en anerkjent virksomhet og la ditt omdømme bringe klienter til deg. Klienter er mer sannsynlig å anbefale en rådgiver når de er fornøyd med tjenestene de mottar, i stedet for når de blir bedt om av deres rådgiver for å finne dem mer virksomhet. Hvis kundene dine forstår alle tjenestene du tilbyr og vet at du ønsker å vokse, vil de være mer sannsynlig sette ut et godt ord for deg. (For mer, se: Topp 10 Lead Generation Tips for Financial Advisors .)

Unnlatelse av å sette opp en oppfølgingsplan

Som det viser seg at de fleste rådgivere - særlig eneeiere - ikke ha en suksessplan på plass. Dette kan være et problem, ikke bare for din bedrift, men for dine kunder og fremtiden for pengene sine også. Ingen vet hva som kan ligge foran, så det er alltid best å være forberedt på noe utfall enn å forlate fremtiden for virksomheten din og kundenes kontoer oppe i luften. (For mer, se: Rådgivere burde faktorkunder i oppfølgingsplaner .)

Rådgivere som er i 50-årene eller eldre, bør allerede sørge for at de trener yngre talent som de kan ta med om bord til , en dag, ta over virksomheten. Dette inkluderer veiledning om innkjøpene i virksomheten og navngi ens fremtidige etterfølgere. Rådgivere kan også velge ruten for å selge sin virksomhet til en annen eneeier, men planer om å få det til å skje, bør også være på plass. Uansett hvor du velger å gå, vil dine kunder føle seg tryggere og vite at du også har planlagt for fremtiden. (For mer, se: Hvordan lage en forretningsoppfølgingsplan .)

Bunnlinjen

Rådgivere tar svært alvorlig sikkerheten til klientinformasjon, om de tilbyr alle de tjenestene deres kunder trenger, og planlegger for neste generasjon av sin virksomhet.De bør også unngå å stadig spørre klienter for henvisninger. Minding disse vil hjelpe oppmerksomme rådgivere unngå noen av de vanligste problemene de står overfor. (For mer, se: Toppverktøy Hver finansiell rådgiver trenger .)