Finansrådgivere som outsourcerer investeringsforvaltningen kan generere høyere inntekter enn de som selv gjør denne oppgaven, en ny studie av 8 000 rådgivere fra SEI Advisor Network og FP Transitions funnet. Faktisk viser studien at de kan få inn så mye som en $ 1 million mer i inntekter over et tiår enn rådgivere som er aktive pengeforvaltere. Resultatene i denne studien er basert på en sammenligning av inntekter og drift av finansielle rådgivende firmaer som administrerer penger i hus kontra andre som outsourcet denne tjenesten.

Studien indikerte at årsakene til at rådgiverne som outsourcet investeringsforvaltningen var i stand til å generere større inntekter, er fordi de som gjorde det, hadde mer tid til å bruke på landing av nye kunder og bygge relasjoner med dem. Data i studien viste at outsourcing rådgivere var i stand til å bruke mer enn dobbelt så mye tid og ressurser til markedsføring og reklame enn pengeforvaltere. Denne ulikheten førte åpenbart til økt vekst i virksomheten til outsourcers og høyere bunnlinjer. Tallene i studien uttalte at rådgivere som outsourcet kunne bruke 12% av sitt tidsmøte med nye kunder og 37% av tiden deres å bygge og styrke deres relasjoner med deres eksisterende kundekreds, mens rådgivere som klarte penger bare kunne bruke 6% av deres tid møter nye kunder og 20% ​​av deres tid på å betjene eksisterende. (For mer, se:

Fidusiærregel: Hvordan og hvorfor å utvide risikoen din

.)

"Da vi først begynte å se på dataene, ser mange data ut like. Hvor [rådgiverne] avviker, er hvor de tilbringer sin tid, "fortalte Brad Bueermann, daglig leder for FP Transitions,

Investeringsnyheter

. Han sa også at rådgivere som klarte penger i huset, sjelden kunne generere høyere avkastning enn de som outsourcet. "Når det gjelder vekst i porteføljen, så vi ikke noen virkelige merkbare forskjeller."

Raef Lee, leder av nye tjenester og strategiske partnerskap på SEI Advisor Network, også fortalte

Investeringsnyheter

at: "Hva … opphisset [oss om] denne undersøkelsen er at det fundamentalt viste at hvis du utkontrakterer investeringsforvaltningen, vil verdien av firmaet øke mer enn hvis du ikke gjør det. "Og tallene i studien solidt tilbake denne påstanden, da de viste at rådgivere som outsourcet deres investeringsforvaltning kunne legge til 14 millioner dollar til sine eiendeler under ledelse hvert år, hvilket også er dobbelt så mye som rådgivere som klarte penger var Kan legge til på årlig basis. (For mer, se: Hvordan Teknologi hjelper Finansielle rådgivere .)

De som outsourcet, kunne også legge til 14 nye kunder hvert år, i motsetning til pengestyrerne, som bare la til fire. Og kanskje den viktigste statistikken i studien viste at rådgivere som outsourcet genererte $ 1. 9 millioner i året fra deres eksisterende kundebase, sammenlignet med årlig inntekt på $ 815, 902 for pengeforvaltere.

Bunnlinjen

Til tross for resultatene som vises i studien, er det fortsatt noen rådgivere som bedre kan administrere sine kunders midler i hus i stedet for å outsource dem. Men rådgivere som står på gjerdet om denne tjenesten, bør være oppmerksom på tallene i denne studien. "Alle tre modellene [kundefokusert, investeringsfokusert og en hybrid av klient- og investeringsfokuser] kan være lønnsomme og effektive. Det avhenger av bygg og sminke og hvordan firmaet ønsker å skille seg, "fortalte Lee

Investeringsnyheter

. Forsiktig analyse må gjøres før man bestemmer seg for en forretningsmodell for å bestemme hvilken metode som vil være mest lønnsom for en gitt rådgiver eller firma. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere kan justere til Robo-Advisors .)