Milliarder kroner med høy nettovinst (HNW) og de som har potensial til å bli velstående nåtidsmuligheter for finansielle rådgivere som ønsker å øke sin kundebase. Men finansielle firmaer har utsikt over fremtidige HNW Generation Y-ers, ifølge en undersøkelse fra TD Ameritrade.

Undersøkelsen, Gen Y Investor Insights: Millennial Millionaires in the Making, spurte 536 investorer i alderen 18-39. Det definerer HNW millennials som de med mer enn $ 500 000 i investerbare eiendeler og potensielle HNW millennials som de med $ 25 000- $ 500 000 i investerbare eiendeler og en årlig husstandsinntekt på $ 150 000 eller mer. Masse velstående tusenårige har i mellomtiden en årlig husstandsinntekt på mellom $ 50 000 - $ 149 000 og investerbare eiendeler på $ 25 000 - $ 500 000.

Millennials forventes å arve tusenvis av dollar fra baby boomers som lenge har stolt på registrerte investeringsrådgivere (RIA), viser undersøkelsen. "Rådgivere kan ikke vente til denne neste generasjonen er velstående før de begynner å rulle ut den røde løperen. Denne overgangen skjer nå, sier Tom Nally, president, TD Ameritrade Institutional i en uttalelse. "Vår nyeste forskning viser at RIAer ville være godt tjent å forfølge unge investorer som kanskje ikke har stor formue ennå, men som har høyt inntjeningspotensial og er ivrige etter å jobbe med en profesjonell rådgiver. "(For mer, se: Tips for håndtering av kundeherravelse .)

Velge rådgivere

Velstående årtusener er mer sannsynlig (65%) å bruke en rådgiver enn sine høyt potensielle eiere (33%). Femti-fem prosent av høy-potensielle årtusener med en rådgiver hyret sine egne, men bare 29% planlegger å holde familiens rådgiver. Den gode nyheten er at nesten 70% av denne gruppen vil ha en rådgiver som hjelper med å styre sin økonomi. (For relatert lesing, se: Finansielle rådgivere trenger å søke ut denne gruppen NU .)

Sixty-three prosent av rike tusen år med en rådgiver holdt sin familie rådgiver og har ingen planer om å endre seg. Bare 23% var koblet til en rådgiver ved henvisning fra en venn eller kollega, sammenlignet med 44% av potensialene og 49% av de mange velstående tusenårene. (For relatert lesing, se: Demografisk endring av rikdom - og hvordan å utnytte den. .)

Hvilke tusenårsdager vil

Velstående tusenårs er mer sannsynlig å velge en rådgiver som er en moderne mot noen eldre . Dette gir mulighet for unge rådgivere. I tillegg er nesten halvparten av denne gruppen kvinner, noe som indikerer et økende behov for kvinnevennlig praksis. Mer enn halvparten (58%) av potensielle HNW millennials og massemessige (55%) undersøkte sa at de ville foretrekke en rådgiver som er eldre enn dem. (For mer, se: En finansiell rådgivers veiledning til tusenårige kunder .)

Millennials totalt er overveiende "validatorer", fant undersøkelsen. Dette betyr at de vil ha en rådgiver til å hjelpe med å styre sin økonomi, men forventer å spille en viktig rolle i å ta beslutninger.

Når det gjelder kommunikasjon millennials generelt forventer rådgivere å være tilgjengelig og umiddelbart responsive. High-net-worth millennials foretrekker en rekke alternativer når de kommuniserer med sine rådgivere, alt fra e-post og telefonsamtaler, til personlig møter og sosiale medier. Høyfotensielle og massevennlige tusenårige foretrekker e-post med en bred margin. (For mer, se: Hvordan Finansielle rådgivere utnytter sosiale medier .)

Øverste pensjonsproblemer

Den øverste pensjonsforpliktelsen for alle tre gruppene gir oppsparing. Den andre største bekymringen for det potensielt velstående og massemiljøet er å måtte jobbe lengre for å supplere inntekt etterfulgt av å takle helsekostnader. Rike årtusener er også opptatt av å håndtere helsetjenesterskostnader etterfulgt av bekostning av omsorg for eldre foreldre eller slektninger. ) Den nederste linjen

Finansielle rådgivere som ønsker å utvide sin praksis, bør skille seg inn på potensielle høyverdige tusenårsdager . De er mest oversett av denne generasjonen av finansielle tjenester, samtidig som de tilbyr mest mulig potensial. (For relatert lesing, se:

Nå er klokken Gen X Clients og Slik planlegger du Charitable Giving Boom .)